信泰人壽因違規(guī)辦理協(xié)議存款被銀保監(jiān)會(huì)處罰。

8月4日，銀保監(jiān)會(huì)披露的罰單顯示，信泰人壽因違規(guī)辦理兩項(xiàng)協(xié)議存款被分別罰款30萬(wàn)元，合計(jì)60萬(wàn)元；相關(guān)責(zé)任人張勇被警告并罰款10萬(wàn)元，郭鳳民被警告并罰款4萬(wàn)元，李國(guó)夫被警告并罰款10萬(wàn)元，府春江被警告并罰款4萬(wàn)元。作出披露的時(shí)間為7月29日。

協(xié)議存款，指的是按照中國(guó)人民銀行及銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行與其他機(jī)構(gòu)法人或法人授權(quán)機(jī)構(gòu)，通過(guò)簽訂協(xié)議約定存放利率辦理的一定期限、一定金額以上的存款業(yè)務(wù)。

具體而言，2017年9月，信泰人壽在恒豐銀行辦理協(xié)議存款5000萬(wàn)元，該筆業(yè)務(wù)從發(fā)起、詢價(jià)、談判到合同簽訂均由財(cái)務(wù)管理部完成，違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》（保監(jiān)會(huì)令2010年第9號(hào)頒布，保監(jiān)會(huì)令2014年第3號(hào)修改）第三十一條的規(guī)定。時(shí)任信泰人壽總經(jīng)理張勇、時(shí)任信泰人壽財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人郭鳳民對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

按照上述規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)，并獨(dú)立于財(cái)務(wù)、精算、風(fēng)險(xiǎn)控制等其他業(yè)務(wù)部門(mén)，履行擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度、擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略等職責(zé)。

2018年3月，信泰人壽在吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行辦理協(xié)議存款3億元，吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行沒(méi)有外部信用評(píng)級(jí)，不符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》第七條以及《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號(hào)）規(guī)定的保險(xiǎn)資金存款銀行的資質(zhì)條件。時(shí)任信泰人壽總經(jīng)理李國(guó)夫、時(shí)任信泰人壽投資業(yè)務(wù)部權(quán)益類(lèi)及固定收益類(lèi)業(yè)務(wù)實(shí)際負(fù)責(zé)人府春江對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有投資審批及信用評(píng)級(jí)相關(guān)資料、信泰人壽關(guān)于存款相關(guān)情況的說(shuō)明、協(xié)議存款檔案、調(diào)查筆錄、相關(guān)人員任職情況及崗位職責(zé)等證據(jù)證明。

對(duì)于5000萬(wàn)元的協(xié)議存款，信泰人壽和張勇認(rèn)為《行政處罰事先告知書(shū)》事實(shí)認(rèn)定不清、法律適用錯(cuò)誤，請(qǐng)求從輕、減輕或免除處罰。郭鳳民提出其主觀沒(méi)有違規(guī)故意、未造成社會(huì)危害，請(qǐng)求減輕或免除處罰。

談及3億元的協(xié)議存款，信泰人壽請(qǐng)求從輕、減輕或免除處罰，提出：一是處罰尺度過(guò)重；二是公司已進(jìn)行整改，未造成任何損失。李國(guó)夫請(qǐng)求減輕或免除處罰，除上述信泰人壽提出的理由外，還提出沒(méi)有違規(guī)故意、不存在利益輸送、未造成社會(huì)危害等。府春江請(qǐng)求免除處罰，提出其未履行過(guò)相關(guān)協(xié)議存款業(yè)務(wù)職責(zé)，不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

關(guān)于信泰人壽及張勇、郭鳳民對(duì)第一項(xiàng)違法行為的陳述申辯意見(jiàn)，銀保監(jiān)會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：一是《行政處罰事先告知書(shū)》事實(shí)認(rèn)定清楚，法律適用準(zhǔn)確;二是信泰人壽、張勇、郭鳳民等當(dāng)事人的其他主張不構(gòu)成法定從輕、減輕或免予處罰的條件。

關(guān)于信泰人壽及李國(guó)夫?qū)Φ诙?xiàng)違法行為的陳述申辯意見(jiàn)，銀保監(jiān)會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：一是處罰尺度適當(dāng)；二是信泰人壽、李國(guó)夫等當(dāng)事人的其他主張不構(gòu)成法定從輕、減輕或免予處罰的條件。關(guān)于府春江對(duì)第二項(xiàng)違法行為的陳述申辯意見(jiàn)，銀保監(jiān)會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，府春江在系統(tǒng)和相關(guān)文件中履行了負(fù)責(zé)人的審批職責(zé)。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)上述意見(jiàn)不予采納。