9月24日，浙江證監局一口氣發出五份行政監管措施決定函，就愛建證券的資管產品兌付危機中暴露出的銷售違規行為，作出責令整改的監管決定。

浙江證監局表示，近期，愛建證券部分營業部銷售的集合資產管理計劃出現兌付風險，引發投資者集體信訪，經查明，發現杭州富春路證券營業部和嘉興斜西街證券營業部在開展證券公司集合資產管理計劃銷售業務過程中存在相關問題。

杭州富春路證券營業部的問題包括五方面。

一是營業部員工存在向投資者作出保證其資產本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為；二是合規管理人員從事銷售工作；三是未關注個別投資者短時間內多次風險承受能力測評結果不一致的情況；四是交由個別投資者簽字確認的《適當性評估結果確認書》中，未勾選產品所屬投資品種和投資者的適當性評估結果；五是交由個別投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

嘉興斜西街證券營業部則存在兩方面問題，一是部分投資者在付款購買集合資產管理計劃前未簽署合同、風險揭示書、風險承受能力調查問卷或適當性評估結果確定書等材料；二是交由部分投資者留存的合同中未填寫“簽訂日期”。

浙江證監局認為，上述行為違反了愛建證券有限責任公司關于集合資產管理計劃銷售業務的內部規定，反映出營業部集合資產管理計劃銷售業務內部控制不完善，且未能勤勉盡責地服務客戶，責令兩家營業部對上述問題予以改正，且達到如下要求：營業部應開展全面整改工作，梳理完善資管計劃等金融產品銷售業務流程，切實提高合規管理水平，健全內部控制，嚴格規范員工執業行為，采取有效措施杜絕違法違規行為。

這兩家營業部還需要向浙江證監局提交書面報告，并接受浙江局組織的檢查驗收。

此外，余長青、沈建昌兩人作為兩家營業部的負責人，李金燕作為違規從事營銷工作的合規管理人員，被浙江證監局采取監管談話的監督管理措施。

此前澎湃新聞曾報道，“愛建證券愛迪新能源集合資產管理計劃”因“踩雷”凱迪生態（*ST凱迪，000939）而出現無法如期償還本息的情況。

產品的成立時間為2016年10月20日，成立規模6290萬元，之后又發行了第二期和第三期，三期總規模為1.857億元。

澎湃新聞記者從《愛建證券愛迪新能源集合資產管理計劃說明書》中了解到，本集合計劃分期募集，每期管理期限為24個月，不設退出開放期。投資者參與的門檻不低，首次參與的最低金額為人民幣100萬元，以10萬元為單位遞增。

集合計劃主要投資于陜西省國際信托股份有限公司設立的信托計劃“陜國投?愛迪新能源集合資金信托計劃”，信托計劃用于向融資方凱迪生態環境科技股份有限公司發放信托貸款，補充其流動資金。凱迪生態第一大股東陽光凱迪新能源有限公司提供無限連帶責任保證擔保。

按兩年的管理期限計算，這只產品的第一期應在2018年10月19日到期。當日，愛建證券向投資人發布了到期無法按時兌付的公告，這份公告指出，根據上市公司公告，流動資金緊張，凱迪生態擬進行重大資產重組，導致其無法按時支付“陜國投?愛迪新能源流動資金貸款集合資金信托計劃”本金和剩余利息，造成該集合計劃所投資的信托計劃未能按時變現，本次無法按時進行份額退出。

據記者了解，從2019年年初開始，就有投資者開始在多地營業部進行“維權”，并向證監會提出投訴，9月24日浙江證監局的處罰決定正是監管層針對此事的調查結果回應。

至于該資管產品的兌付事宜，澎湃新聞記者了解到，投資者至今仍在與愛建證券方面進行交涉，尚未達成一致方案。