作為湖南省惟一的省屬國有控股證券公司，財富證券有限責任公司（下稱財富證券）領到年內第三張“罰單”。

近日，湖南證監局在官網公告了對財富證券的監管警示函，直指財富證券股票質押業務開展過程中存在違規。

湖南證監局經核查發現，財富證券在開展股票質押業務中，待購回期間未能持續有效地對融入方經營、財務、對外擔保、訴訟等情況進行跟蹤。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條第一款的規定。此辦法規定，證券基金經營機構開展各項業務，應當合規經營、 勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則。其中，第一款基本要求是，充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定，湖南證監局決定對財富證券采取出具警示函的監管措施。

值得關注的是，隨著券商中報的披露，股票質押風險帶來的業績計提也逐漸暴露出來，而且監管也加強了對券商股票質押業務的核查。

證監會日前對券商下發的監管情況通報顯示，證監會指導相關證監局對今年以來股票質押規模增幅較大的9家證券公司進行了現場核查，并擬對發現的問題依法采取相關監管措施。

證監會在檢查中發現，個別證券公司存在業務定位不清、制度與機制的有效性不足等問題，主要包括業務定位不清，盲目追逐利益；風險意識不強，風控措施不足；審核把控不嚴，質押率設置不嚴謹；盡職調查不完備，甚至缺乏盡職調查；貸后風險管理流于形式。

證監會在通報中要求券商，清醒審視業務定位，落實股票質押自律新規的各項規定，不能盲目擴張業務規模、忽視風險管控要求。下一步，證監會將會同證監局繼續加強對證券公司場內股票質押業務的監管與現場檢查，發現存在展業不合規、風險管理不到位、內部管控缺失等向題的，將依法從嚴處理。

不止在股票質押業務中，財富證券今年還在經紀業務、資管業務中領了罰單。

5月13日，財富證券因定向資管業務運作違規，被湖南證監局責令增加內部合規檢查次數。

經湖南證監局調查發現，2016年至2017年期間，財富證券定向資產管理業務在運作過程中存在三大問題，一是未及時向個別委托人披露個別季度的資產管理季度報告；二是定向資產管理業務投資決策制度不健全；三是未有效控制資管部門與其他業務部門之間敏感信息的不當流動和使用，未有效避免資管業務與其他業務之間的利益沖突。

根據公告，湖南證監局決定對財富證券采取責令增加內部合規檢查的次數的行政監管措施，要求財富證券在2019年5月30日至2019年11月30日期間，至少每3個月開展一次資產管理業務內部合規檢查，并報送合規檢查報告。

另外，今年3月，北京證監局對財富證券北京市朝陽東三環中路證券營業部下發處罰決定。在2016年8月至2018年6月間，該營業部存在多起同一證券經紀人名下不同客戶同日同一IP和MAC地址委托的異常交易，多次觸及預警，涉及客戶30人次，營業部未采取有效措施進行調查處理，未對證券經紀人實施有效監控。

北京證監局認為，上述問題違反法律法規，反映出該營業部內部控制不完善。故決定責令該營業部限期改正，要求其完善內部控制機制，切實加強異常交易監控，防止證券經紀人在執業過程中從事違法違規或者超越代理權限、損害客戶合法利益的行為，并于2019年3月31日前報送書面整改報告。

財富證券成立于2002年，注冊地點在湖南省長沙市，注冊資本為34.41億元。根據證券業協會公布的2018年券商凈資產排名，財富證券以61.14億元居于第65位。

根據2018年年報，報告期內，財富證券共實現營業收入5.75億元，同比（較上年同期）減少42.12%；凈利潤為虧損2.33億元，同比減少324.25%。