一起蹊蹺的債務(wù)糾紛，牽出了這個(gè)“億元大案”。犯罪嫌疑人采用在網(wǎng)絡(luò)上招聘兼職的方式，一層一層地組建起了犯罪團(tuán)伙。

2018年12月至今年5月，歷時(shí)5個(gè)半月，四川遂寧大英縣公安局專(zhuān)案組將犯罪嫌疑人楊某華等11名團(tuán)伙骨干抓獲歸案。

警方查明，該犯罪團(tuán)伙通過(guò)辦理、販賣(mài)銀行卡套件，為網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)提供幫助。在查實(shí)的879套銀行卡中，有400余套涉及全國(guó)各地電信詐騙案1000余件，涉及金額1.65億元。

蹊蹺的債務(wù)糾紛

2018年11月20日，大英縣象山鎮(zhèn)一村民給象山派出所打電話(huà)報(bào)警稱(chēng)，幾名可疑男子到家里向?qū)O子催債。該村民介紹，孫子劉某在某大專(zhuān)院校讀書(shū)，突然被告知欠下20萬(wàn)元債務(wù)。

民警趕到現(xiàn)場(chǎng)后，5名可疑人員正在報(bào)警人家中，他們聲稱(chēng)劉某欠了他們20萬(wàn)元。這對(duì)農(nóng)村家庭來(lái)說(shuō)不是小數(shù)，“并且是一個(gè)讀書(shū)的孩子。”大英縣網(wǎng)安大隊(duì)辦案民警告訴紅星新聞?dòng)浾撸邆?人氣焰囂張，種種疑點(diǎn)引起了象山派出所民警的懷疑。

在民警詢(xún)問(wèn)下，幾人說(shuō)是在網(wǎng)上產(chǎn)生的借貸關(guān)系。象山派出所民警迅速將情況反饋給網(wǎng)安大隊(duì)，網(wǎng)安大隊(duì)對(duì)幾人進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)。

討賬人說(shuō)，他們?cè)诰W(wǎng)上做推廣服務(wù)，勞務(wù)費(fèi)打進(jìn)了劉某的銀行卡，劉某卻說(shuō)什么也不知道。但是，劉某一句無(wú)心的話(huà)引起了民警的高度注意。“我就是賣(mài)了張卡給他們！”劉某如此說(shuō)。

網(wǎng)絡(luò)、銀行卡，敏感的詞匯讓網(wǎng)安大隊(duì)民警對(duì)幾人的身份越來(lái)越懷疑。辦案民警在對(duì)討賬領(lǐng)頭人張某進(jìn)行檢查時(shí)，從他手機(jī)里發(fā)現(xiàn)了大量他人的身份證、銀行卡等照片。張某支支吾吾說(shuō)不清這些東西的來(lái)源和用途，在民警審訊下，張某最終交代出，自己通過(guò)網(wǎng)絡(luò)收購(gòu)銀行卡套件，再轉(zhuǎn)手賣(mài)給別人的犯罪行為。

高薪兼職背后的陷阱

警方很快掌握了這起“債務(wù)糾紛”的原委。

辦案民警告訴紅星新聞?dòng)浾撸瑒⒛侈k理了銀行卡后，把卡賣(mài)給了犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人又將其出售給下游的犯罪團(tuán)隊(duì)。因?yàn)樵撱y行卡出現(xiàn)轉(zhuǎn)賬異常，被銀行凍結(jié)，需要銀行卡所有人到銀行親自去處理。

犯罪嫌疑人通過(guò)相關(guān)信息，最終找到在學(xué)校上學(xué)的劉某，但劉某沒(méi)有答應(yīng)他們的要求，他們又通過(guò)各種途徑找到劉某老家，劉某之前未給家人說(shuō)過(guò)自己賣(mài)銀行卡一事，事感蹊蹺的家人最終報(bào)警。

警方現(xiàn)場(chǎng)控制的討賬領(lǐng)頭人張某隨后向警方交代，自己有一個(gè)上線(xiàn)叫楊某華。警方查明，楊某華為重慶人，“據(jù)點(diǎn)”在成都。大英縣網(wǎng)安大隊(duì)對(duì)該團(tuán)伙販賣(mài)銀行卡進(jìn)行了深入追查，一個(gè)龐大的倒賣(mài)銀行卡團(tuán)伙逐漸浮出水面。

警方繳獲的涉案物品

初步查找，該團(tuán)伙以嫌疑人楊某華為首，在網(wǎng)上以高薪招聘兼職辦理銀行卡套件為幌子，實(shí)則倒賣(mài)銀行卡套件，包括銀行卡、綁定手機(jī)的網(wǎng)上銀行信息等，為網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)提供支持。

辦案民警介紹，該團(tuán)伙成員除2名核心成員外，其余成員基本上都是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)招聘組建起來(lái)的。2018年7月以來(lái)，犯罪嫌疑人楊某華通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布招聘兼職廣告，招聘犯罪嫌疑人張某某、何某等5人為下線(xiàn)。5人分工協(xié)作，由嫌疑人何某等人在7所學(xué)校內(nèi)誘騙學(xué)生辦理銀行卡套件，高價(jià)販賣(mài)給他人用于詐騙、賭博、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，并從中獲利。

團(tuán)伙所販賣(mài)銀行卡涉及1.65億元電信詐騙

鑒于案情重大，大英縣公安局多次組織專(zhuān)題研究，成立了網(wǎng)安、刑偵、治安等多警種參與的聯(lián)合專(zhuān)案組。專(zhuān)案組運(yùn)用現(xiàn)代化偵查手段，逐步掌握了犯罪團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)、人員分布、上下層級(jí)、交易方式、暫住地等關(guān)鍵信息。在全面掌握該犯罪團(tuán)伙的大量犯罪事實(shí)后，結(jié)合前期研判情況，專(zhuān)案組確定了犯罪嫌疑人的可能藏身地點(diǎn)，隨即開(kāi)展抓捕工作。

據(jù)大英縣公安局，2018年12月至今年5月，歷時(shí)5個(gè)半月，專(zhuān)案組成員輾轉(zhuǎn)重慶、山東、福建、遼寧、成都等地，將犯罪嫌疑人楊某華等11名團(tuán)伙骨干成員抓獲歸案。

由于犯罪嫌疑人大多有犯罪前科，反偵查意識(shí)強(qiáng)，熟悉公安機(jī)關(guān)的審訊技巧和方法。楊某華到案后，避重就輕拒不承認(rèn)其販賣(mài)銀行卡的犯罪事實(shí)。專(zhuān)案組隨即調(diào)整工作策略，強(qiáng)化證據(jù)支撐，在強(qiáng)大的心理攻勢(shì)和鐵一般的事實(shí)面前，楊某華如實(shí)交代了自己的犯罪事實(shí)。同時(shí)，交代了專(zhuān)案組未掌握的3個(gè)上線(xiàn)團(tuán)伙。

目前，該案抓獲犯罪嫌疑人12名（其中臺(tái)灣籍1人），查實(shí)辦理的銀行卡879套（扣押124套），電腦3臺(tái)，手機(jī)11部，凍結(jié)資金163.7萬(wàn)元。辦案民警告訴紅星新聞?dòng)浾撸诓閷?shí)的879套銀行卡中，50%以上用于電信詐騙。

警方介紹，該團(tuán)伙所販賣(mài)的銀行卡中，有400余套涉及全國(guó)各地電信詐騙案1000余件，涉及金額1.65億元。此案的偵破從源頭上斬?cái)嗔艘粭l為網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)提供幫助的銀行卡供應(yīng)鏈，壓縮了電信詐騙犯罪空間。

（原題為：《大學(xué)生賣(mài)銀行卡后背20萬(wàn)債務(wù)？背后是涉1.65億元的電信詐騙》）