時隔兩個月，國融證券股份有限公司（下稱國融證券）又領(lǐng)監(jiān)管處罰。

5月21日，證監(jiān)會公布對國融證券采取限制業(yè)務(wù)活動措施的決定，國融證券被限制債券自營業(yè)務(wù)六個月、被暫停資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案一年。

這也就是說，在債券自營業(yè)務(wù)中，國融證券已持有存量債券可以賣出，不得新增買入，為防范流動性風(fēng)險而從事的必要債券交易除外；在暫停資管產(chǎn)品備案方面，國融證券為接續(xù)存量產(chǎn)品所投資的未到期資產(chǎn)而新發(fā)行的產(chǎn)品除外。

5月22日，澎湃新聞記者以投資者身份致電國融證券客服，該工作人員稱，目前客服中心沒有收到相關(guān)通知和相關(guān)事項記錄，債券業(yè)務(wù)還是可以正常交易。

證監(jiān)會經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國融證券的債券交易存在三方面的主要問題。

一是風(fēng)險控制流于形式，存在風(fēng)控系統(tǒng)中大量預(yù)警信息未處理、風(fēng)控數(shù)據(jù)與交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)不一致等情況。

二是經(jīng)營管理混亂，人員隔離、崗位隔離、業(yè)務(wù)隔離要求沒有落實，如資產(chǎn)管理二部與負(fù)責(zé)投顧的財富管理二部人員混合辦公，債券交易人員離職信息未及時更新等。

三是業(yè)務(wù)管控缺失，如對國融證券投顧產(chǎn)品“鄰水融富1號”從公司資管產(chǎn)品“日鑫多利”買入債券、公司投顧產(chǎn)品“鄰水融富1號”向公司投顧產(chǎn)品“聚垚融富2號”賣出債券缺乏有效監(jiān)控等。

國融證券的上述問題違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條，《證券公司內(nèi)部控制指引》第十六、五十條、第五十三條，《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七條、第四十五條等規(guī)定。

基于此，證監(jiān)會對國融證券做出限制債券自營業(yè)務(wù)六個月、被暫停資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案一年的處罰決定。

早在今年3月初，國融證券總經(jīng)理張智河、固定收益事業(yè)部分管副總經(jīng)理兼部門負(fù)責(zé)人李濤、合規(guī)總監(jiān)柳萌三名相關(guān)負(fù)責(zé)人已被證監(jiān)會采取警示函等監(jiān)管措施。

被處罰的原因也是涉及債券代持、經(jīng)營管理混亂等上述原因。

國融證券的內(nèi)控合規(guī)問題一直受到監(jiān)管的關(guān)注，2018年12月17日，內(nèi)蒙古證監(jiān)局就責(zé)令國融證券增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)，國融證券存在未及時報告有關(guān)事項、內(nèi)部控制不健全、合規(guī)風(fēng)控不到位等三大問題，涉及的事項共有八個。

在彼時，內(nèi)蒙古證監(jiān)局就要求國融證券于2019年1月31日之前整改上述違法違規(guī)行為，并將整改情況報內(nèi)蒙古證監(jiān)局；同時自2018年12月1日至2019年5月30日期間，每3個月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后5個工作日內(nèi)，向內(nèi)蒙古證監(jiān)局報送合規(guī)檢查報告。

國融證券的前身是成立于2001年的內(nèi)蒙古日信證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司，目前的注冊資本為17.83億元，注冊地點在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市。

在證券業(yè)協(xié)會公布的2017年券商凈資產(chǎn)排名中，國融證券位列第81位，為37.08億元。按照證監(jiān)會公布的2018年券商分類評級結(jié)果，國融證券的評級為BBB級。

另外值得關(guān)注的還有國融證券的2018年年報，數(shù)據(jù)顯示，國融證券實現(xiàn)營業(yè)收入8.6億元，同比（較上年同期）增長5.06%；凈利潤為1212.67萬元，同比下降81.07%。

雖然年報顯示仍有盈利，但從國融證券因提供股票質(zhì)押融資數(shù)據(jù)來看，該公司已被卷入涉及中弘股份、歐浦智網(wǎng)、飛馬國際等多只股票質(zhì)押融資違約的訴訟中，上述三只股票的股票質(zhì)押融出本金合計高達(dá)5.34億元。

國融證券披露其逾期股票質(zhì)押回購款賬面余額高達(dá)7.96億元，而其實際計提的壞賬僅為0.84億元。