6月6日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《嚴(yán)重失信主體名單管理的暫行規(guī)定（征求意見稿）》（下稱《暫行規(guī)定》），向社會公開征求意見。

《暫行規(guī)定》共31條，對嚴(yán)重失信主體名單管理作出規(guī)范，運(yùn)用信用監(jiān)管手段，威懾遏制違法違規(guī)行為。

根據(jù)《暫定規(guī)定》，公民、法人或者其他組織等當(dāng)事人違反法律法規(guī)，受到國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)行政處罰等，性質(zhì)特別惡劣、情節(jié)特別嚴(yán)重的，依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單，記錄、共享、公示相關(guān)信息，并實(shí)施相應(yīng)管理措施及信用修復(fù)。

具體而言，當(dāng)事人違反法律法規(guī)，法人機(jī)構(gòu)被國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)吊銷經(jīng)營許可證或者業(yè)務(wù)許可證，或被取消或者撤銷終身任職資格，或被終身禁止從事銀行業(yè)工作或者終身禁止進(jìn)入保險業(yè)的，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單。

若當(dāng)事人未受到前條所列行政處罰，但存在以欺騙、賄賂等不當(dāng)手段取得行政許可，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營或者業(yè)務(wù)許可證，采取欺詐手段騙取貸款等行為之一的，受到國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)從重行政處罰，或者限制市場準(zhǔn)入、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)的監(jiān)管強(qiáng)制措施，嚴(yán)重破壞市場公平競爭秩序和社會正常秩序的，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單。

此外，當(dāng)事人在國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰等行政決定后，有履行能力但拒不履行、逃避執(zhí)行等，嚴(yán)重影響金融監(jiān)督管理部門公信力，被人民法院作出強(qiáng)制執(zhí)行裁定的，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單。

《暫行規(guī)定》明確，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)對被列入嚴(yán)重失信主體名單的當(dāng)事人，可以采取下列管理措施：

（一）依據(jù)法律、行政法規(guī)和黨中央、國務(wù)院政策文件，在審查行政許可、資質(zhì)、資格、委托承擔(dān)政府采購項(xiàng)目、工程招投標(biāo)時作為重要考量因素；

（二）列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，適當(dāng)提高檢查頻次；

（三）不適用告知承諾制等基于誠信的管理措施；

（四）法律、行政法規(guī)和黨中央、國務(wù)院政策文件規(guī)定的其他管理措施。

與此同時，金融機(jī)構(gòu)可以查詢嚴(yán)重失信主體名單信息，在投融資、授信、貸款、保險等業(yè)務(wù)中參考使用。

《暫行規(guī)定》指出，當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單之日起滿三年，作出列入名單決定的機(jī)構(gòu)在期滿之日起十個工作日以內(nèi)將其移出名單，并解除上述管理措施。

《暫行規(guī)定》還建立了信用修復(fù)機(jī)制。金融監(jiān)管總局鼓勵嚴(yán)重失信主體糾正失信行為、消除不良影響，列入名單滿1年可按規(guī)定申請?zhí)崆耙瞥觯鞔_了提前移出條件、審核期限等。

當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單之日起滿一年且同時符合相關(guān)條件的，可以向作出列入名單決定的機(jī)構(gòu)申請?zhí)崆耙瞥觯嚓P(guān)條件包括已經(jīng)自覺履行列入名單所依據(jù)的行政處罰等行政行為決定中規(guī)定的義務(wù)、已經(jīng)主動消除危害后果或者不良影響、未再次出現(xiàn)本規(guī)定列入名單的情形。

國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到提前移出嚴(yán)重失信主體名單申請材料之日起五個工作日以內(nèi)，作出是否受理的決定。申請材料齊全、符合規(guī)定形式的，應(yīng)當(dāng)予以受理；應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十個工作日以內(nèi)對申請進(jìn)行審查，作出是否準(zhǔn)予移出的決定，情況復(fù)雜的可以適當(dāng)延長，延長期限最多不超過二十個工作日。不予移出的，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人并說明理由。