信托投資暴雷，錢(qián)拿不回還要坐牢？

“名為投資，實(shí)為借貸”“股權(quán)轉(zhuǎn)讓暗藏?fù)?dān)保”

……

信托糾紛中這些“騷操作”，稍有不慎就可能涉嫌刑事犯罪！

一文拆解信托糾紛三大高危雷區(qū)，教你避開(kāi)億元級(jí)法律陷阱！

信托律師一文拆解信托糾紛三大高危雷區(qū)，教你避開(kāi)億元級(jí)法律陷阱！

一、信托糾紛三連問(wèn)：你的錢(qián)是怎么沒(méi)的

01

信托退出=抽逃出資？

典型案例：某信托公司投資A企業(yè)后按約退出，卻被A企業(yè)反訴“抽逃資本”，要求賠償5000萬(wàn)。

法律真相：

? 信托法允許約定退出機(jī)制，只要協(xié)議明確，退出不違法！

?? 但若信托資金被挪用、未用于約定項(xiàng)目，可能構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪（最高判10年）！

02

固定收益=非法借貸？

經(jīng)典套路：信托公司以“股權(quán)投資”名義注資，卻要求企業(yè)支付年化12%的固定收益。

法院認(rèn)定：

? 合法信托投資可設(shè)固定回報(bào)，≠民間借貸！

? 但若資金實(shí)際用于放貸、無(wú)真實(shí)股權(quán)交割，可能被定性為非法經(jīng)營(yíng)罪！

03

股權(quán)轉(zhuǎn)讓=變相擔(dān)保？

高危操作：信托退出時(shí)要求企業(yè)將股權(quán)過(guò)戶至信托名下，回款后再轉(zhuǎn)回。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

? 合法“讓與擔(dān)保”受法律保護(hù)；

? 若未辦理登記+惡意侵占股權(quán)，涉嫌合同詐騙罪！

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法律依據(jù)

《信托法》第 2 條：本法所稱(chēng)信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

第 25 條：受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)。

受托人管理信托財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。

《刑法》第 174 條：商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

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二、遇到信托糾紛怎么做？

行動(dòng)指南：

1?? 立即財(cái)產(chǎn)保全：凍結(jié)對(duì)方賬戶、股權(quán)，防轉(zhuǎn)移！

2?? 收集資金流水：追蹤每一筆錢(qián)去向，揪出挪用證據(jù)；

3?? 啟動(dòng)刑事報(bào)案：涉嫌犯罪的，同步推動(dòng)公安立案！

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律師提醒

信托不是法外之地，合規(guī)才是生存底線！

記住： 暴利背后不是風(fēng)險(xiǎn)，而是刑法第XX條！

轉(zhuǎn)發(fā)提醒投資人： 選對(duì)結(jié)構(gòu)、留足證據(jù)，別讓財(cái)富盛宴變牢獄之災(zāi)！