4月21日，中國人民銀行發(fā)布消息稱，近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡稱《行動(dòng)方案》），強(qiáng)化金融對(duì)“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設(shè)的支持能力，形成更加適配外向型經(jīng)濟(jì)的金融體系，增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力。

《行動(dòng)方案》著眼于更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作，從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)、強(qiáng)化融資服務(wù)、加強(qiáng)保險(xiǎn)保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出18條重點(diǎn)舉措。

中國人民銀行、上海市人民政府下一步將會(huì)同相關(guān)部門推動(dòng)《行動(dòng)方案》各項(xiàng)舉措落實(shí)落地，進(jìn)一步提升跨境投融資便利化，不斷增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力。

拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景，完善企業(yè)集團(tuán)全球資金管理體系

在提高跨境結(jié)算效率方面，《行動(dòng)方案》從優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程、完善企業(yè)集團(tuán)全球資金管理體系、拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景、推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平和提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋五個(gè)方面便利企業(yè)全球資金管理。

在優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程方面，《行動(dòng)方案》提出，支持銀行落實(shí)外匯展業(yè)管理辦法，實(shí)施外匯業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造，對(duì)企業(yè)進(jìn)行外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分級(jí)并提供差異化、便利化金融服務(wù)。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行（中國）有限公司等試點(diǎn)銀行在滬分行按新規(guī)定開展業(yè)務(wù)，支持更多在滬銀行參與。

為進(jìn)一步提升銀行外匯展業(yè)能力，促進(jìn)跨境貿(mào)易與投融資便利化，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，國家外匯管理局制定了《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》，自2024年1月1日起施行，實(shí)施以來，初步實(shí)現(xiàn)了為銀行“減壓”、為企業(yè)“減負(fù)”、為監(jiān)管“提質(zhì)”的目標(biāo)。

企業(yè)集團(tuán)全球資金管理方面，《行動(dòng)方案》表示，要優(yōu)化本外幣一體化資金池管理政策，便利主辦企業(yè)代境外成員單位開展資金集中收付業(yè)務(wù)。優(yōu)化完善上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥。鼓勵(lì)銀行逐步實(shí)現(xiàn)資金跨境支付自動(dòng)化處理，延長對(duì)重點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)跨境資金池等業(yè)務(wù)的服務(wù)時(shí)間，實(shí)現(xiàn)全球資金實(shí)時(shí)調(diào)撥。

針對(duì)FT賬戶的拓展，《行動(dòng)方案》表示，支持銀行將履行“三反”義務(wù)獲取的信息用于跨境業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，實(shí)現(xiàn)自由貿(mào)易賬戶與境外（跨一線）無延遲收付，對(duì)經(jīng)認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)企業(yè)按照展業(yè)原則辦理與境內(nèi)普通賬戶（跨二線）人民幣資金結(jié)算。支持銀行基于境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進(jìn)行市場化定價(jià)。

《行動(dòng)方案》表示，作為負(fù)責(zé)人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS系統(tǒng)）的開發(fā)運(yùn)行維護(hù)的跨境清算公司要增強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，共同提升對(duì)“走出去”企業(yè)的服務(wù)水平。推動(dòng)更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴(kuò)大CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍。加強(qiáng)CIPS建設(shè)，完善系統(tǒng)功能，研究推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用，為人民幣計(jì)價(jià)的全球貿(mào)易、航運(yùn)及投融資提供安全高效的結(jié)算清算服務(wù)。

截至2024年末，CIPS的直接參與者和間接參與者共1629家。業(yè)務(wù)可通過4800多家法人銀行機(jī)構(gòu)覆蓋全球185個(gè)國家和地區(qū)，其中有2200多家機(jī)構(gòu)來自共建“一帶一路”的136個(gè)國家。

開發(fā)多樣化的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品

開發(fā)多樣化的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)方面，《行動(dòng)方案》提出，支持外匯交易中心為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)人民幣外匯交易提供交易設(shè)施服務(wù)，完善共建“一帶一路”國家貨幣外匯交易服務(wù)。吸引更多企業(yè)參與外匯交易中心“銀企外匯交易服務(wù)平臺(tái)”，鼓勵(lì)更多銀行接入平臺(tái)直接報(bào)價(jià)，便利各類企業(yè)開展外匯業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)銀行積極拓展匯率避險(xiǎn)“首辦戶”企業(yè)，推動(dòng)企業(yè)增強(qiáng)匯率避險(xiǎn)意識(shí)，降低企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本。支持銀行加大匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)力度，豐富人民幣對(duì)外匯普通美式期權(quán)、歐式期權(quán)、亞式期權(quán)及其組合產(chǎn)品，不斷增加境內(nèi)市場人民幣外匯衍生產(chǎn)品種類。

《行動(dòng)方案》還提出，要加強(qiáng)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，上海市融資擔(dān)保中心等市區(qū)政府融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行聯(lián)合開發(fā)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)擔(dān)保產(chǎn)品，由財(cái)政提供擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼，降低企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理成本。

在促進(jìn)人民幣跨境使用方面，《行動(dòng)方案》要求提升人民幣跨境使用便利度和收付效率，鼓勵(lì)銀行在真實(shí)合規(guī)前提下，優(yōu)化單據(jù)審核，加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，提升“走出去”企業(yè)全鏈條使用人民幣進(jìn)行投融資、項(xiàng)目建設(shè)和采購、收益回收等體驗(yàn)。鼓勵(lì)銀行構(gòu)建以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為導(dǎo)向的主體分類管理模式，采用多種事中事后核查方式。

2024年，上海地區(qū)跨境人民幣結(jié)算量實(shí)現(xiàn)歷史性快速增長，收支總額達(dá)到29.8萬億元，占全國業(yè)務(wù)總量的47%。

《行動(dòng)方案》要求加強(qiáng)“本幣優(yōu)先”理念宣導(dǎo)和跨境人民幣政策宣傳，建立上海市重點(diǎn)領(lǐng)域國有企業(yè)人民幣跨境使用工作評(píng)價(jià)機(jī)制，鼓勵(lì)“走出去”中央企業(yè)和國有企業(yè)優(yōu)先選擇使用人民幣進(jìn)行對(duì)外支付結(jié)算，并帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈創(chuàng)新鏈各類企業(yè)使用人民幣。研究設(shè)計(jì)推動(dòng)“絲路電商”、高端航運(yùn)業(yè)、大型成套設(shè)備出口、海外員工服務(wù)等領(lǐng)域提升人民幣跨境結(jié)算比重的專業(yè)服務(wù)方案。促進(jìn)人民幣在共建“一帶一路”國家使用，并依托上海構(gòu)建促進(jìn)人民幣全球循環(huán)使用的貿(mào)易投資服務(wù)體系。

條件成熟時(shí)支持有意愿、有條件的銀行在滬設(shè)立跨境銀團(tuán)貸款中心

《行動(dòng)方案》提出，上海要集聚跨境銀團(tuán)貸款中心和業(yè)務(wù)。在依法合規(guī)的前提下，在金融監(jiān)管總局認(rèn)可的機(jī)構(gòu)開展銀團(tuán)貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過程中存在的銀團(tuán)貸款需求。條件成熟時(shí)，支持有意愿、有條件的銀行在滬設(shè)立跨境銀團(tuán)貸款中心。

《行動(dòng)方案》提出，在上海試點(diǎn)通過再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易融資，鼓勵(lì)在滬銀行擴(kuò)大跨境貿(mào)易信貸投放降低企業(yè)人民幣貿(mào)易融資成本，促進(jìn)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易。2024年9月，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于以高水平開放推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的意見》中提出支持開展人民幣跨境貿(mào)易融資和再融資業(yè)務(wù)。

在拓展境內(nèi)外雙向融資渠道方面，《行動(dòng)方案》表示，支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務(wù)，貸款金額不高于并購交易價(jià)款80%，貸款期限不超過10年。支持銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，根據(jù)商業(yè)合理原則，通過“境外直貸”“內(nèi)保外貸”“外保內(nèi)貸”等形式滿足跨國公司境內(nèi)外成員單位的融資需求。支持企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司開展“外保內(nèi)貸”業(yè)務(wù)，歸集境外成員單位資金并為其提供融資支持，便利企業(yè)集團(tuán)境內(nèi)外成員單位統(tǒng)籌開展境內(nèi)外融資，降低融資成本。完善“玉蘭債”發(fā)展監(jiān)管制度，進(jìn)一步豐富代理付息兌付、公司行為處理等增值服務(wù)。

此外，《行動(dòng)方案》還提出，要發(fā)揮重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)作用，通過區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)訂單、物流、倉儲(chǔ)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)信息上鏈，開展碳足跡認(rèn)證試點(diǎn)，逐步構(gòu)建綠色低碳供應(yīng)鏈體系，實(shí)施供應(yīng)鏈金融差異化信貸管理，完善供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系，規(guī)范發(fā)展應(yīng)收賬款、訂單融資以及倉單和存貨質(zhì)押等融資產(chǎn)品，加大對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的信貸支持力度。

加大對(duì)出口企業(yè)的保險(xiǎn)支持力度

在加強(qiáng)保險(xiǎn)保障方面，《行動(dòng)方案》要求加大對(duì)出口企業(yè)的保險(xiǎn)支持力度，并明確加大對(duì)國產(chǎn)商用飛機(jī)、新能源汽車、大型成套設(shè)備等重點(diǎn)出口企業(yè)的保險(xiǎn)保障力度，支持保險(xiǎn)公司為生物醫(yī)藥企業(yè)開發(fā)海外臨床試驗(yàn)和高端醫(yī)療設(shè)備責(zé)任保險(xiǎn)，對(duì)投保企業(yè)給予支持。此外，還要推動(dòng)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司加強(qiáng)合作，成立保險(xiǎn)共同體，提升對(duì)特殊風(fēng)險(xiǎn)保障能力。

針對(duì)我國出口新優(yōu)勢、新趨勢和行業(yè)特點(diǎn)，《行動(dòng)方案》支持保險(xiǎn)公司據(jù)此為航運(yùn)等相關(guān)領(lǐng)域提供保險(xiǎn)服務(wù)，不斷優(yōu)化保險(xiǎn)產(chǎn)品，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)跨境人員意外傷害、醫(yī)療、疾病等方面的保險(xiǎn)保障，支持保險(xiǎn)公司開發(fā)跨境人員保險(xiǎn)產(chǎn)品。

小微企業(yè)一直是政策關(guān)注的焦點(diǎn)，《行動(dòng)方案》則在出口信用保險(xiǎn)上繼續(xù)發(fā)力，明確在符合風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的前提下，不斷優(yōu)化理賠條件，更好為小微企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障。同時(shí)，為符合條件的中小微企業(yè)主動(dòng)提供“全線上、免抵押、低成本”便捷金融服務(wù)，升級(jí)“信保+擔(dān)保+銀行”融資模式等，為跨境電商、服務(wù)貿(mào)易、海關(guān)高級(jí)認(rèn)證企業(yè)等提供批量主動(dòng)授信。

近年來，上海正不斷加強(qiáng)國際再保險(xiǎn)中心建設(shè)。《行動(dòng)方案》要求，穩(wěn)步推進(jìn)跨境再保險(xiǎn)、境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)線上交易，并圍繞共建“一帶一路”、航空航天、綠色航運(yùn)等重點(diǎn)領(lǐng)域，研究開展新型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)品發(fā)行和交易試點(diǎn)可行性，提高對(duì)“走出去”企業(yè)與項(xiàng)目的全球承保能力。對(duì)于新近開業(yè)的上海國際再保險(xiǎn)登記交易中心，《行動(dòng)方案》提出，要強(qiáng)化央地支持，完善監(jiān)管、地方財(cái)政扶持等配套政策。

高水平籌建國際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)

在增強(qiáng)重要金融平臺(tái)配置全球資源功能方面，《行動(dòng)方案》明確提出，上海要高水平籌建國際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)，打造成為配置全球金融資源、方便國際投資者深度參與中國金融市場的重要功能性平臺(tái)。

同時(shí)，支持上海黃金交易所等與境外交易所開展產(chǎn)品授權(quán)合作，擴(kuò)大人民幣基準(zhǔn)價(jià)格在國際主流市場應(yīng)用。探索上海黃金交易所特定品種交割國際化，設(shè)置境外交收庫。

在提升全球資產(chǎn)管理便利化程度上，《行動(dòng)方案》支持合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)企業(yè)在符合規(guī)定前提下合理提升募集資金使用效率，允許認(rèn)購境內(nèi)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R2及以下）的貨幣基金、現(xiàn)金管理類理財(cái)、定期存款等短期現(xiàn)金管理產(chǎn)品，根據(jù)境外主基金開放特點(diǎn)認(rèn)購境外現(xiàn)金管理產(chǎn)品。支持QDLP試點(diǎn)企業(yè)完成境內(nèi)資金募集、基金設(shè)立后，按照境外主基金需求分批匯兌出境。支持拓展QDLP募資來源，探索募集本幣、外幣資金。