在分析人們的行為和行為互動(dòng)而引起的社會(huì)現(xiàn)象時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家通常采用“經(jīng)濟(jì)人”或者說(shuō)“理性人”假設(shè)。這被很多人誤解為經(jīng)濟(jì)學(xué)家試圖將自私正當(dāng)化，或者武斷地假設(shè)真實(shí)世界中的個(gè)人能像上帝一樣無(wú)所不知。本文試圖說(shuō)明，經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)，不僅富有洞察世事真相的智慧，而且充滿(mǎn)了對(duì)于人類(lèi)命運(yùn)和福祉的關(guān)懷。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為人類(lèi)這個(gè)地球上智力水平最高、感情最豐富的物種，提供了發(fā)揮聰明才智的巨大空間，源源不斷地創(chuàng)造出有史以來(lái)規(guī)模最大、品類(lèi)最豐富的產(chǎn)品和財(cái)富，并且，在這一過(guò)程中，為無(wú)數(shù)普通人帶來(lái)前所未有的經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)和福祉。

與此同時(shí)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)卻一直在經(jīng)受著形形色色的誤解。因此毫不奇怪，以研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律為主要內(nèi)容的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)，一直飽受誤會(huì)和譴責(zé)。而“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)，作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)研究人類(lèi)行為的第一個(gè)關(guān)鍵假設(shè)，也就成為首當(dāng)其沖的抨擊對(duì)象。

因此，澄清針對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”這一重要假設(shè)的諸多錯(cuò)誤詬病，無(wú)論對(duì)于更加準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)真實(shí)世界中經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象背后的人類(lèi)行為規(guī)律，還是更加客觀公正地理解關(guān)于經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的嚴(yán)肅討論，都大有裨益。

一、什么是“經(jīng)濟(jì)人”？

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)將社會(huì)現(xiàn)象區(qū)分成為兩大類(lèi)型：個(gè)人的行為，以及不同個(gè)人之間行為的互動(dòng)產(chǎn)生的結(jié)果。在對(duì)人類(lèi)行為的分析中，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家普遍地采用“經(jīng)濟(jì)人”這一假設(shè)作為研究的出發(fā)點(diǎn)。

“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)，又稱(chēng)為“理性人”假設(shè)，指的是每個(gè)人都會(huì)對(duì)自己所處的環(huán)境善加利用，以盡最大可能地改善自己的利益。這個(gè)假設(shè)有以下幾個(gè)含義：

第一，行為皆選擇。也就是說(shuō)，每個(gè)人的行為，在經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析中都被假設(shè)成是主動(dòng)或者說(shuō)刻意選擇的結(jié)果，即使現(xiàn)實(shí)當(dāng)中的很多行為，看起來(lái)并不是有意識(shí)地選擇的結(jié)果。實(shí)際上，在現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，人們的很多行為只是簡(jiǎn)單地“拍腦袋”，或者接受某種“集體無(wú)意識(shí)”的指引，遵循某些被廣泛承認(rèn)的社會(huì)習(xí)俗，或者被群體中多數(shù)人的言行所感染，也就是所謂“隨大流”。

第二，選擇皆利己。也就是說(shuō)，經(jīng)濟(jì)分析通常假設(shè)每個(gè)人在做決策的時(shí)候，目標(biāo)都是讓自己的利益最大化。這看起來(lái)也不符合現(xiàn)實(shí)，因?yàn)槿藗儚耐樾幕蛘咔閼殉霭l(fā)而做出的利他行為并不罕見(jiàn)。

第三，利己皆最優(yōu)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析人類(lèi)行為的時(shí)候，不僅假設(shè)這些行為都是有利于本人的，而且還看似非常武斷地假設(shè)這些行為是最優(yōu)的，即人們一定會(huì)在所面臨的特定約束條件下讓自己的利益達(dá)到最大。這一點(diǎn)也很容易被抨擊，因?yàn)楫吘宫F(xiàn)實(shí)中的個(gè)人并不能像上帝一樣無(wú)所不知，南轅北轍、弄巧成拙之類(lèi)的事屢見(jiàn)不鮮。

但是，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流，的確是將這樣一個(gè)假設(shè)作為研究人類(lèi)行為和社會(huì)現(xiàn)象的基礎(chǔ)性假設(shè)。在分析消費(fèi)者行為的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)學(xué)家假設(shè)，人們所采取的消費(fèi)行為讓自己的滿(mǎn)足程度達(dá)到最大；在分析企業(yè)行為的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)學(xué)家假設(shè)，企業(yè)所采取的行為一定能夠讓自己的利潤(rùn)達(dá)到最大。

二、屢遭詬病：經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的必然命運(yùn)

可想而知，這樣的假設(shè)必然遭遇到嚴(yán)厲批評(píng)。

首先，這難道不是在認(rèn)同“自私自利”“人不為己、天誅地滅”一類(lèi)的價(jià)值觀嗎？經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)家怎么可以如此不講道德？

經(jīng)濟(jì)學(xué)家甚至將以經(jīng)濟(jì)人假設(shè)為基礎(chǔ)的模型加以推廣，從而將經(jīng)濟(jì)分析拓展到傳統(tǒng)上并不屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)的領(lǐng)域，比如婚姻、犯罪等等。婚姻的年齡結(jié)構(gòu)，生兒育女的數(shù)量，孩子的養(yǎng)育模式，是否犯罪、犯什么罪、如何犯罪等等，在經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角下，都被視作讓行動(dòng)者自身利益最大化的理性選擇。

這還了得！婚姻背后是如此高貴的愛(ài)情，養(yǎng)育背后是如此偉大的母愛(ài)。對(duì)愛(ài)人、母親行為的分析，怎么可能和對(duì)罪犯行為的分析采用同一個(gè)關(guān)于人性的假設(shè)、同一個(gè)理論模型呢？

其次，經(jīng)濟(jì)人假設(shè)也太脫離現(xiàn)實(shí)了。

如前所述，現(xiàn)實(shí)中難道不是有很多未經(jīng)深思熟慮的行為嗎？什么叫“集體無(wú)意識(shí)”？什么叫“不由自主”？不都是在描述人類(lèi)行為的非理性嗎？

難道不是有很多利他行為嗎？不是有慈善捐款嗎？不是有見(jiàn)義勇為嗎？不是有道德楷模嗎？這類(lèi)行為該怎么解釋?zhuān)?/p>

難道不是有很多以利己為目的結(jié)果卻雞飛蛋打的行為嗎？家庭主婦逛菜市場(chǎng)，她記得住那么多攤位上那么多菜品的價(jià)格嗎？她會(huì)把整個(gè)菜場(chǎng)都巡視一番然后再做“理性”選擇嗎？顯然不是。那這些家庭主婦的行為還是理性的嗎？

難道以如此不現(xiàn)實(shí)的假設(shè)作為前提的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，結(jié)論還能靠譜嗎？

毫不奇怪，這是典型的經(jīng)濟(jì)學(xué)視角，引起了典型的誤解和抨擊。

三、悲智雙運(yùn)：經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的本質(zhì)

實(shí)際上，經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，并不意味著經(jīng)濟(jì)學(xué)家沉浸于自己構(gòu)建的理論而無(wú)視現(xiàn)實(shí)，也并不是認(rèn)為世人能夠如上帝般無(wú)所不知或者算無(wú)遺策，當(dāng)然更不是宣揚(yáng)“人不為己，天誅地滅”或者“損人利己”一類(lèi)的價(jià)值觀。恰恰相反，經(jīng)濟(jì)學(xué)家采用經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，有著深刻的經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景，富有洞察世事真相的智慧，也充滿(mǎn)了悲天憫人的情懷。

首先，經(jīng)濟(jì)學(xué)家采用經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，是有著深刻的經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景的。這個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景，就是市民社會(huì)的興起。

市民社會(huì)崛起之前，全球范圍內(nèi)普遍存在的，是以自給自足的自然經(jīng)濟(jì)和小商品生產(chǎn)為主的傳統(tǒng)習(xí)俗經(jīng)濟(jì)。在這樣的環(huán)境中，通常人們只需要自發(fā)地遵循故老相傳的習(xí)俗和慣例。

市民社會(huì)的到來(lái)，意味著更大的城市、更大規(guī)模的人口和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)集聚、更加多樣而不確定的生產(chǎn)生活。復(fù)雜多變的環(huán)境，極大地削弱了先圣、權(quán)威、傳統(tǒng)宗教教義等解釋和指導(dǎo)人們應(yīng)對(duì)現(xiàn)實(shí)中層出不窮的新問(wèn)題的能力。“父死，三年不改于父之道”的策略，在股票市場(chǎng)上可能會(huì)讓人輸?shù)靡凰俊Ｋ接挟a(chǎn)權(quán)制度的確立、公司制的興起，更激勵(lì)著人們?cè)诮?jīng)濟(jì)活動(dòng)中自覺(jué)地使用理性的力量。

其次，經(jīng)濟(jì)學(xué)家采用經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，讓經(jīng)濟(jì)學(xué)更加科學(xué)的同時(shí)，也充滿(mǎn)悲憫。

不難理解，一個(gè)人的行為，既取決于他自己主觀上的價(jià)值觀（經(jīng)濟(jì)學(xué)稱(chēng)為個(gè)人偏好），也取決于他所處的環(huán)境（經(jīng)濟(jì)學(xué)稱(chēng)為約束條件）。對(duì)于不同的人的不同行為，我們當(dāng)然可以從個(gè)人主觀偏好的角度解釋。但經(jīng)濟(jì)學(xué)選擇堵住這條路徑。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，不僅假設(shè)人的行為是最優(yōu)化自身利益的，還假設(shè)人們的偏好是穩(wěn)定的，即不僅一個(gè)人的偏好在不同的環(huán)境下是不變的，而且人和人之間的偏好也不會(huì)存在實(shí)質(zhì)性的重大差異。

為什么這么做呢？一個(gè)重要原因在于，將行為歸因于偏好，不容易被現(xiàn)實(shí)世界中可觀察的經(jīng)驗(yàn)事實(shí)所檢驗(yàn)。畢竟人心難測(cè)，“畫(huà)虎畫(huà)皮難畫(huà)骨，知人知面不知心。”個(gè)人的主觀偏好是很難觀察的。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家假設(shè)偏好是穩(wěn)定的，實(shí)際上也就是迫使自己在解釋人類(lèi)行為的時(shí)候，不能從個(gè)人的主觀喜好或者認(rèn)知能力的角度出發(fā)，而只能從人們所處的環(huán)境出發(fā)。

正是這一點(diǎn)，使得經(jīng)濟(jì)分析具有獨(dú)到的洞察力。

秉持這個(gè)信念意味著，如果經(jīng)濟(jì)學(xué)家在觀察和分析現(xiàn)實(shí)中人類(lèi)行為的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)研究對(duì)象很愚蠢，那么很有可能愚蠢的不是研究對(duì)象，而是研究者本人：一定是研究者看漏了某些對(duì)于研究對(duì)象來(lái)說(shuō)至關(guān)重要的約束條件。

舉個(gè)例子。二戰(zhàn)之后，一些國(guó)際組織發(fā)現(xiàn)竟然存在這樣的現(xiàn)象：欠發(fā)達(dá)地區(qū)的農(nóng)民，寧愿選擇產(chǎn)量低得多的本地傳統(tǒng)品種，也不愿意種植發(fā)達(dá)國(guó)家研發(fā)的產(chǎn)量更高的良種。是這些貧困的農(nóng)民“非理性”嗎？從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角出發(fā)，答案是否定的。窮人比富人更“斤斤計(jì)較”，更有動(dòng)力“一分錢(qián)掰成兩分錢(qián)花”。進(jìn)一步的研究發(fā)現(xiàn)，這些農(nóng)民之所以做這樣的選擇，是因?yàn)橥鈦?lái)的品種雖然產(chǎn)量更高，但在本地的氣候環(huán)境下更容易遭到病蟲(chóng)害等的侵襲，產(chǎn)量的波動(dòng)也越大。因此，農(nóng)民選擇種植本地品種，本質(zhì)上是為購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)而犧牲一部分產(chǎn)量。

四、結(jié)語(yǔ)

每個(gè)人都有充足的動(dòng)力為追求自己的美好生活而奮斗，而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制則為人們的這種努力提供了良好的舞臺(tái)，同時(shí)也通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制讓人們追求美好生活的努力變得有效。這是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)和以它為前提的經(jīng)濟(jì)分析背后隱藏的深刻洞見(jiàn)。

[作者李輝文為上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授、區(qū)域與產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究中心主任，上海交通大學(xué)中國(guó)發(fā)展研究院特聘研究員，研究興趣為城市化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、世界經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)思想史，出版有《現(xiàn)代比較優(yōu)勢(shì)理論研究》、《大國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)》（合著）等；石燕為復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，上海立達(dá)學(xué)院財(cái)經(jīng)學(xué)院講師]