虛擬貨幣近年來受到許多人的關(guān)注，有人炒幣卻存著不可告人的秘密。不久前，北京警方破獲一起涉案金額超過8億元，涉及全國十余個(gè)省市的地下錢莊案，揭開了境內(nèi)外團(tuán)伙利用虛擬幣洗錢的犯罪活動(dòng)。

職務(wù)侵占案牽

出地下錢莊洗錢團(tuán)伙

今年7月，北京警方在偵辦一起職務(wù)侵占案件時(shí)發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人張某通過境外地下錢莊轉(zhuǎn)移犯罪贓款2000余萬元，致使民營企業(yè)遭受嚴(yán)重?fù)p失。

北京市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)民警 張博源：張某是利用擔(dān)任某民營企業(yè)財(cái)務(wù)的職務(wù)便利，從公司侵占了2000多萬元人民幣，把其中的1800多萬分散轉(zhuǎn)給了十幾個(gè)個(gè)人賬戶。經(jīng)過我們對這十幾個(gè)個(gè)人賬戶的分析，主要以東南沿海地區(qū)開設(shè)賬戶為主，跟張某是沒有任何的直接關(guān)系的，所以我們當(dāng)時(shí)就判定這些錢的交易是存在可疑的。

十幾個(gè)賬戶收到單向大額轉(zhuǎn)賬 交易量巨大

為追贓減損，挽回企業(yè)損失，警方對犯罪贓款的流入賬戶進(jìn)行了追蹤分析，發(fā)現(xiàn)呂某、唐某、陳某等十幾個(gè)人的賬戶內(nèi)，短時(shí)間內(nèi)接收了來自犯罪嫌疑人張某轉(zhuǎn)入的單向大額人民幣轉(zhuǎn)賬，而這些賬戶幾年間頻繁交易，交易筆數(shù)達(dá)上百萬筆，存在異常情況。

北京市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)民警 張博源：查詢之后我們發(fā)現(xiàn)他們的賬戶資金交易量巨大，每天它的資金交易量很有可能會(huì)達(dá)到百萬甚至千萬級，然后其中的生活消費(fèi)也很少，就跟咱們正常人的一個(gè)銀行交易流水是極不相符的。我們在這個(gè)過程中又通過比對，發(fā)現(xiàn)他們和我們之前偵辦的其他地下錢莊也有資金往來，更加明確了一點(diǎn)，他們是跟地下錢莊非法換匯的事情是有直接關(guān)系的。

大量不明資金轉(zhuǎn)至境外 涉案金額高達(dá)8億

通過對可疑交易分析，警方逐漸鎖定呂某以及他關(guān)聯(lián)的十幾個(gè)賬戶，并經(jīng)工作查明，他們在三年多的時(shí)間內(nèi)，將大量不明資金轉(zhuǎn)移至境外，涉案金額高達(dá)8億多元。

以高額回報(bào)為誘餌

誘惑親友組建洗錢團(tuán)伙

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，呂某憑借自己長期在國外生活的便利條件，一直身處境外進(jìn)行遙控，同時(shí)利用高額利潤誘惑境內(nèi)親朋好友陳某、唐某等人入伙，在境內(nèi)組建了一個(gè)小型的洗錢團(tuán)伙招攬客戶，共同實(shí)施犯罪行為。

呂某等人為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，對抗偵查，以高額回報(bào)作為誘餌，誘惑其親朋好友在境內(nèi)開設(shè)銀行賬號和虛擬幣錢包，然后按照指令操作轉(zhuǎn)賬，同時(shí)慫恿他們繼續(xù)招募同伙，犯罪團(tuán)伙迅速將這些資金通過國外虛擬幣交易平臺(tái)購買虛擬幣。

公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，呂某團(tuán)伙接收洗錢資金后，立即組織團(tuán)伙操作進(jìn)行虛擬幣購買、拆分、出售等，迅速為上游犯罪所得的贓款進(jìn)行洗白。

今年7月，警方在多個(gè)省市同時(shí)開展收網(wǎng)行動(dòng)，將涉案犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。警方現(xiàn)場繳獲從事非法活動(dòng)的手機(jī)等電子設(shè)備20余部、銀行卡30余張。目前，涉案4名主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

虛擬貨幣如何成為非法買賣外匯作案工具？

經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)呂某為首的犯罪團(tuán)伙為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪提供資金通道，上游犯罪團(tuán)伙往往通過呂某等人采取虛擬幣“置換”等方式，使用境內(nèi)人民幣資金向炒幣人員和幣商收購虛擬幣，再通過境外的虛擬貨幣平臺(tái)，向境外賣家出售虛擬幣獲得外匯，以此實(shí)現(xiàn)將境內(nèi)的非法所得轉(zhuǎn)移至境外的目的。

而在此案中所出現(xiàn)的通過高額利益招募團(tuán)伙，共同以虛擬幣交易為媒介的犯罪行為，對群眾更具誤導(dǎo)性。犯罪分子往往故意回避私自買賣外匯涉嫌違法犯罪的事實(shí)，利用高額回報(bào)作為誘餌，取得借卡人的信任，利用其賬戶進(jìn)行洗錢。

根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯，或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，并處罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

國家外匯管理局北京市分局外匯檢查處工作人員 田國志：以本案為例，這些境內(nèi)的個(gè)人他其實(shí)是通過了地下錢莊，然后他們把境內(nèi)的人民幣資金打到了陌生人的銀行賬戶，通過虛擬幣媒介，完成資金換匯的過程。這件事其實(shí)是違反了國家外匯管理?xiàng)l例和個(gè)人外匯管理辦法的，正規(guī)的渠道應(yīng)該是境內(nèi)的居民，通過銀行等具有外匯經(jīng)營資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯買賣。

虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)

2021年9月，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等九部門印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》明確：

虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；

虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締，對于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；

境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

北京市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)民警 張博源：在我國虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位，公安提示廣大人民群眾，切勿因高額回報(bào)蒙蔽心智，不出借自己的身份證、銀行卡、手機(jī)號等信息，切勿淪為犯罪分子的幫兇。

來源：央視新聞