2018年8月，被誘導到“國泰金融”期貨交易平臺的投資者陸續大規模爆倉，原來的帶教老師也失去了聯系。全國各地的投資人逐漸意識到自己被騙的事實，紛紛在網絡上尋找共同受害者。

受害者發現，打入交易平臺的資金并沒有如騙子所說，換成美元進入了境外的證券公司，而是以客戶備付金的形式流入了一家名為上海迅付信息科技有限公司（下稱“迅付”）的第三方支付公司，并迅速入賬旗下簽約商戶。受害者旋即行動，向迅付公司追討投資款。

然而，受害人追討資金的過程并不順利。經過與受害人的頻頻過招，迅付不斷調整“打法”，試圖讓公司擺脫詐騙事件的影響。

從領隊全賠到領隊不賠

澎湃新聞記者從受害人處了解到，“國泰金融”平臺是接了“第一金融”平臺的棒，于2018年9月末關停跑路的。在此之前，詐騙團伙的老據點是第一金融和“同心院”，他們的受害人也是較早到上海迅付總部討要說法的群體。

2018年5月，第一金融平臺的一支70人的受害者群體，是已知受害者群體中從迅付公司追回最多款項的隊伍。“據我所知，他們的兩個領隊和一個比較激進的受害者都追回了全款，其他人差不多是70%”，國泰金融平臺的受害人代表李沙（花名）告訴澎湃新聞，一個月后的同心院也還行，是領隊追回70%，其他人30%-50%不等，此后就再也沒有團隊大規模拿到退款的案例。

“迅付公司那邊放出口風，以后再有團體過來退錢，就算其他人都能退，領隊也一分錢沒有”，“黑石”平臺的受害人領隊黃植琳表示，一聽這樣的消息，一些本來還很積極的人就都不敢出頭了。也有選擇自己去想辦法的，而且迅付也確實給一些受害人退了款，個別受害人還是退的全款，據說是拿到了迅付涉嫌違規的關鍵證據。

受害人寧金（化名）就是一個拿到退款的例子。據寧金本人分析，自己能拿到退款的原因主要有兩個，其中一個就是自己聯系到了迅付提供的入賬商戶，該商戶明確表示從未與迅付產生此類聯系，對詐騙資金的轉入更是一無所知。有了商戶的對證以及警方的介入，迅付方面只好退錢。

從分散化解到集中食宿

此前，迅付公司在幾輪期貨平臺詐騙案中扮演的也是受害人角色，表示此事是犯罪分子與商戶之間的暗箱操作，公司本身不知內情，建議受害人向所在地公安部門報案，同時向受害人提供錢款入賬的商戶信息以及其他幫助。

從這一層面看，迅付公司的做法似乎合情合理。詐騙屬于刑事犯罪，依照《刑事案件管轄范圍、受理、立案相關規定》中的第二條，刑事案件由犯罪地的公安機關管轄。如此一來，遍布全國各地的受害人，便只能帶著迅付公司提供的商戶資料，到所在地的公安機關處理案情。自然而然的，聚攏在迅付公司總部的大部隊被成功分流，受害人為早日追回錢款紛紛回家。

然而不久之后，受害人發現單純的依靠本地公安并不能解決問題。經公安機關調查，迅付公司提供的商戶，不是聯系不上就是查無此人，癥結還是出在迅付上。由此，回家的受害人又重新回來，繼續向迅付公司討要說法，查找更多證據。

但這次，迅付公司不僅安排受害人免費住賓館，還提供了賓館的包餐。“聽起來是不是很神奇？來找麻煩的還包吃住。他們套路多著呢”，黃植琳認為，讓大家住在安排的賓館，迅付能更清晰的掌握團體動態。對比原先受害者們自掏腰包來上海，一門心思的對付迅付，現在有吃有住，還有其他受害人的陪同，整個人會麻痹很多。

“光是來之后跟其他受害人認識和聊天，就要用掉好幾天的時間。如果白天自己出去找證據，賓館的包餐又吃不到了，還要自掏腰包，我們本身就已經沒錢了。在這就算住上十天，也沒什么效率的”，黃植琳補充道，大部分人有工作要做，有家庭要照顧，怎么可能長期在這里耗下去呢？迅付一聽說你要回家，還會幫你報銷回程的車票。

從軟硬兼施到見機行事

來自陜西的受害人張俊強（化名）也在這次詐騙中損失慘重。根據張俊強的描述，2018年12月，他曾參與過一次迅付高管與受害人團體的會面。當時，損失慘重的他在現場情緒激動，大聲質問迅付高管何時能夠賠付自己的損失，該高管亦厲聲回嗆，我知道你了，我記下你什么樣了。

或是怕出意外，張俊強便回老家暫避風頭。后來聽說，迅付方面不僅不再為難受害人，反而全包了入滬者食宿，就又一次動起了實地維權的念頭。很快，迅付方面聯系到了張俊強，表示錢款正在順利追討中，在其中一個入賬商戶處已經查到了數萬元款項。

然而張俊強未做停留，堅持來到了上海。再問商戶退款的進度時，迅付方面話鋒一變，說商戶目前已將錢款轉移，賬上只有不到5塊錢。

目前，從外地趕來的受害人大多住在迅付安排的賓館中，苦于入賬商戶難尋，他們的維權陷入了停滯。曾有受害人親自去找過迅付提供的入賬商戶，一家網絡科技公司。令人意外的是，公司法定代表人竟是一位農村老人，一輩子沒進過幾次縣城，只會寫自己的名字。老人承認，之前有人說，用身份證辦一張營業執照能給4萬塊錢，考慮到家庭情況，沒多想就去辦了，至于迅付的事，自己一概不知。

根據國泰金融平臺受害人的統計，資金打入迅付后，大多數流入了泉州市中璟信息科技有限公司和廈門市吉集盛旺貿易有限公司，再由兩家公司小額大量轉出。杭州警方經調查后發現，2018年12月，兩家公司一家注銷，一家人去樓空，負責人逃向境外，受害人的資金追討工作無奈止步于此，尚無新的進展。