近期，重慶市公安局江北區分局在重慶市公安局經偵總隊指導下，金融、網信等多部門周密配合下，通過4個月的縝密偵查、跨省追蹤，成功破獲一起涉案金額超7億元的企業集資詐騙案，該案涉及重慶、四川、云南等全國20余省，24名犯罪嫌疑人相繼落網。2024月6月21日，重慶市高級人民法院對該案進行了判決。

1、一次交易，牽出背后灰色利益鏈條

這天，江北區公安分局接到市民楊某報案，稱通過朋友介紹到一企業運營管理公司辦理“解債”業務。楊某在向該公司繳納費用后，對方卻一直沒有履行之前的承諾，楊某損失13萬余元。察覺異常的楊某感覺被騙，于是向江北警方報案。

經過初步調查后，民警發現該公司注冊地址與實際經營地址不符，且企業商業運營模式十分異常，考慮到案情復雜，江北警方第一時間將情況上報市公安局經偵總隊。隨即，經偵總隊迅速組建一支由江北經偵支隊牽頭的專案組。

在專案組的幾個月的不懈努力下，一條隱藏在老百姓背后，通過釋放高額返利誘餌，騙取客戶咨詢服務費和履約保證金的灰色產業鏈浮出水面。

“解”還是“套”？

2、隱藏在“解債”業務后面的非法集資行為

解債，俗稱債務化解，即化解債權人和債務人之間的債務，解除債權人和債務人之間的債權債務關系。解債的過程是不良資產處置的過程，正規的不良資產處置方式包括訴訟追償、資產重組、資產置換、租賃等。經過民警的深度研判，發現該公司并不是持牌的地方資產管理公司，而是打著“央企背景”“債事處置”“不良資產處置”“資產清算”“風險管理”提供解債服務旗號的公司。因為該犯罪團伙有一定反偵察意識，所以在公司注冊信息上并沒有留下有效信息，且幕后老板一般不在公司露面。

如何破局？專案組從利益鏈條端口找到了突破口。通過分析研判資金流向，專案組明確了主要犯罪嫌疑人劉某的身份并實施了抓捕。

據劉某供述，他糾集社會閑散人員商議并成立公司，由此開設“解債”業務，以化解債權債務為名收取咨詢服務費和履約保證金，并承諾向客戶高額返利。而后陸續成立分公司，分別收取50％、30％、20％的履約保證金，按月息3-6％兌付現金，虛構債務收益假象騙取客戶投資，其業務本質就是投資返利的非法集資行為。

3、天網恢恢，24名犯罪嫌疑人被一網打盡

在明確了整個犯罪的組織架構后，專案組又順藤摸瓜，將分布在各地的主要骨干成員也都緝拿歸案。該案犯罪嫌疑人因洗錢罪、集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑十三年至無期徒刑不等的刑事處罰。該案扣押、凍結的涉案款項將依法分別按照比例發還集資參與人，在案查封、扣押的涉案房產、車輛、物品等依法變價后分別按比例發還集資參與人。

“企業不是法外之地，對于那些游弋于法律邊緣的犯罪企業我們將重拳出擊，露頭就打，絕不姑息！”江北區公安分局經偵支隊支隊長陳智勇表示，該案是近年來江北區涉眾型經濟犯罪一次性打擊處理人數最多的案件。

下一步，江北區公安分局將進一步強化職能使命，重點圍繞打擊非法集資、假幣、網絡傳銷犯罪等與群眾生活密切相關的經濟犯罪，多措并舉開展系列活動并展開主動偵查、靶向發力，持續加強與相關業務部門的聯通聯動，立體構建起對非法集資等重點領域違法犯罪活動的“高壓網”，切實守護好百姓“錢袋子”。

警方提醒

各金融服務業公司要嚴格遵守國家金融管理法律法規，自覺抵制各種違規經營行為，更不要觸碰法律底線。各投資人士不要輕信所謂“解債”“高額返利”等項目與業務，擦亮雙眼，時刻牢記“天上沒有掉下來的餡餅”。若發現相關違法犯罪線索，請及時向公安機關或有關部門舉報。

來源：重慶金融安全衛士

責編：張適麒