監管警示券商員工自建客戶微信群內無合規人員管控的風險。

8月1日，澎湃新聞記者發現，在近日河北證監局在下發的河北證券期貨機構監管通訊2024年第2期 (總第6期)（下稱“《監管通訊》”）中，對微信展業管控失效問題進行了風險警示。

《監管通訊》表示，針對員工使用個人微信開展營銷活動，部分機構未能實施有效合規管控，未能及時發現和處理員工違規執業行為。具體而言，員工微信展業違規行為，主要表現在三個方面。

一是無資質人員通過個人微信提供服務。部分員工在未注冊登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場、證券品種走勢、投資證券可行性，向客戶發送個股分析、預測或建議等相關信息；部分無基金銷售資格的員工，向客戶宣傳、推介基金產品。

二是有員工通過客戶微信群違規展業。有員工自建客戶微信群，群內無合規人員管控，有的投顧人員利用微信群發布誤導性陳述的信息，提供具體的投資建議、不提示潛在風險，執業生態極不健康。

三是利用個人微信朋友圈違規營銷。有的員工使用微信朋友圈宣傳私募基金等高風險產品，向普通投資者主動推介風險等級高、投資偏好不匹配的產品。有的員工自行編輯發布銷售產品的推介信息，使用帶有收益有保障、本金無憂等具有保證收益內涵的話術開展產品宣傳。

因此，《監管通訊》要求，機構應切實加強對經紀業務營銷活動的統一管理，務必把牢對員工微信展業行為的合規管控，嚴格落實從業人員管理的各項規定要求，確保規范發展。

“首先，是要嚴格落實客戶營銷留痕的管理機制，全面推廣使用具有統一留痕功能的辦公系統。員工使用個人微信開展投顧服務、基金宣傳等，必須嚴格執行留痕管理要求，確保微信展業過程全流程、長時效保存。”《監管通訊》指出。

《監管通訊》進一步指出，其次，是要切實承擔合規管控職責，經營機構應對員工微信展業情況建立事前警示、事中監控、事后糾錯機制，確保及時發現員工違規執業行為，及時應對可能涉及的輿情事件。

“最后，是要加強對員工執業行為的教育引導，樹立合規的行業文化，提高合規展業意識，督促員工在營銷活動中，嚴格把控個人的言行，自覺提升個人專業能力和道德素養。”《監管通訊》要求。

此外，除了對微信展業管控失效問題進行風險警示，河北證監局還在《監管通訊》中，警示了員工超越授權執業問題、文件錯報、漏報、遲報、質量不高問題等風險。

《監管通訊》表示，部分經營機構及從業人員合規意識淡薄，存在超越授權范圍展業的違規行為。例如，有證券公司總部取消了分公司“證券經紀業務”資格后，從業人員仍然從事客戶開發等證券經紀業務，且長期將客戶下掛在其他具備“證券經紀業務”資格的營業部名下；個別證券公司允許分支機構的員工超越證券法授權，從事代理催收債權等工作。

“以上情況，各機構應高度重視，嚴格按照公司授權范圍經營，并通過增加合規培訓、明確執業權限、加強監測監控、強化檢查問責等方式，防范員工出現超授權執業違規的情形。”《監管通訊》稱。

針對文件錯報、漏報、遲報、質量不高等問題，河北證監局在《監管通訊》中重申，轄區各機構應嚴格嚴肅對待各項文件報送工作。備案報告事項，應嚴格執行河北證監局官網公示的報送要求，對于經常性錯報、漏報、遲報的機構，河北證監局將下發核查問詢函，要求書面說明原因。對于敷衍應對自查工作的，該機構將列入后續的重點檢查范圍。