因違法放貸，廣發(fā)銀行南京分行包括一支行行長周某、客戶經(jīng)理、小企業(yè)授信管理部總經(jīng)理等共4名員工被追究刑事責任。

其中，該支行行長周某向前夫莊某家族控制或關(guān)聯(lián)的8家不符合授信貸款條件的企業(yè)，違法放貸7668萬，被判8年，并處罰金10萬元；該支行2名原客戶經(jīng)理朱某衛(wèi)、牛某犯違法發(fā)放貸款罪分別被判2年10個月、2年8個月；分行小企業(yè)授信管理部總經(jīng)理胡某文被判有期徒刑3年，緩刑4年。

周某不服上訴，2018年12月26日，南京市中級人民法院裁定駁回起訴，維持原判。澎湃新聞（www.kxwhcb.com)從日前公布的刑事裁定書獲知了上述內(nèi)容。

根據(jù)裁定書，2016年7月11日廣發(fā)銀行向江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊報案后，警方隨即展開調(diào)查。

原審法院認定，2015年1月至6月，周群在擔任廣發(fā)銀行南京分行水西門支行行長期間，明知南京華特爾材料有限公司等8家企業(yè)，不符合授信貸款條件，仍安排支行客戶經(jīng)理朱某衛(wèi)、牛某辦理授信貸款手續(xù)，故意不履行行長審查、審批職責，向8家企業(yè)違法發(fā)放貸款人民幣7668萬元。

這8家企業(yè)系周群前夫莊亞宏家族所控制或關(guān)聯(lián)的企業(yè)，分別是：南京華特爾材料有限公司、江蘇雄國景盛石材有限公司、南京歐杭建材有限公司、南京合春全裝飾建材有限公司、南京優(yōu)奇建材有限公司、南京典范建材裝飾有限公司、南京全凱建材有限公司、中建聯(lián)設(shè)備租賃股份有限公司。

法院同時認定，被告朱某衛(wèi)及牛某在擔任廣發(fā)銀行南京分行水西門支行客戶經(jīng)理期間，受支行行長周某安排和影響，在主辦的上述公司授信貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、審批環(huán)節(jié)中，未嚴格審查借款人借款用途、償還能力，也未嚴格審查擔保人償還能力、質(zhì)押商票的價值以及實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性，出具部分內(nèi)容失實的貸款調(diào)查報告，分別參與違法發(fā)放貸款3780萬元、3888萬元。

法院認定，2015年4月至6月，被告胡某文擔任廣發(fā)銀行南京分行小企業(yè)授信管理部總經(jīng)理期間，事先同意周某提出的“打擦邊球”“形式合規(guī)”的貸款擔保方式，在上述5家公司的授信貸款審批過程中，對保證人償還能力、質(zhì)押商票的價值以及實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性未嚴格審查，涉及違法發(fā)放貸款4968萬元。

原審判決認為，被告人周某、朱某衛(wèi)、牛某、胡某文違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。朱某衛(wèi)、牛某歸案后如實供述各自罪行，系坦白，依法從輕處罰。胡某文雖對行為有所辯解，但在法庭辯論階段對主要事實表示認可，考慮其主觀惡性相對較小、案件參與度較低，有一定認罪、悔罪表現(xiàn)，可對其適用緩刑。

綜上，周某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑8年，并處罰金人民幣10萬元；判處朱某衛(wèi)有期徒刑2年10個月，并處罰金3萬元；判處牛某有期徒刑2年8個月，并處罰金3萬元；判處胡某文有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金5萬元。

關(guān)于上訴人周某提出的“4968萬元貸款已經(jīng)收回，后由繼任行長繼續(xù)發(fā)放，不應(yīng)由其承擔責任”的上訴理由，南京市中院認為，續(xù)貸行為雖發(fā)生在上訴人周某離職后，但續(xù)貸成功系因周某違法授予敞口授信額度所致，故周某應(yīng)對最終造成的貸款損失承擔責任，不予采納相關(guān)上訴理由。