2024年4月30日，中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局以部門聯(lián)合規(guī)章形式發(fā)布《受益所有人信息管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。

《管理辦法》遵循法治、簡化、便民原則，充分考慮我國國情，從備案范圍、免報條款、識別標準等方面進一步規(guī)范公司等主體備案受益所有人相關(guān)信息，推動提高市場透明度，維護市場秩序和金融秩序。

為什么要出臺《管理辦法》？《管理辦法》規(guī)定的備案主體包括哪些？填報流程復(fù)雜嗎？在信息安全保護等方面有哪些考慮？圍繞上述問題，《金融時報》記者專訪了人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人。

1、《金融時報》：為什么說《管理辦法》的實施有助于提高市場透明度，優(yōu)化營商環(huán)境？

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：我國已在企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中向社會公開企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息，推進受益所有人信息備案機制建設(shè)，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)及最終控制、受益情況，因此有助于提高市場透明度，營造更加公平、公開、公正的市場環(huán)境。

同時，備案增強了相關(guān)信息的公信力，有利于降低經(jīng)營主體的制度性交易成本，增強經(jīng)營主體間的信息對稱和互信，提升交易安全和交易效率，對于進一步優(yōu)化我國營商環(huán)境具有重要的積極意義。

2、《金融時報》：為什么說《管理辦法》的實施有助于打擊犯罪、預(yù)防腐敗？

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：推進受益所有人信息備案機制建設(shè)，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)及最終控制、受益情況，整體上提高了市場的透明度。這一制度安排可從源頭上有效防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股等問題和風(fēng)險隱患，有助于遏制各類違法行為，有助于打擊洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等各類違法犯罪活動，有助于預(yù)防和遏制腐敗活動通過公司等形式隱匿身份進行權(quán)錢交易。

3、《金融時報》：為什么說《管理辦法》順應(yīng)了國際趨勢？

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：從國際上看，受益所有人集中備案已逐漸成為國際標準要求和國際通行做法。二十國集團（G20）一直將推動提高受益所有權(quán)透明度作為預(yù)防洗錢、遏制腐敗和反逃稅的重要舉措，國際反洗錢組織金融行動特別工作組（FATF）將“建立國家層面的受益所有人信息登記中心”作為強制要求，世界銀行的營商環(huán)境新評估體系亦將受益所有人登記備案制度列為營商環(huán)境的重要指標。目前，世界上70多個國家和地區(qū)，包括歐盟主要國家、英國、美國、加拿大、新加坡等均已建立了受益所有人信息集中登記制度。因此，參照國際通行規(guī)則，在我國建立受益所有人信息備案機制是順應(yīng)國際趨勢發(fā)展的需要。

4、《金融時報》：《管理辦法》如何按照“最小必要”原則規(guī)定備案主體的范圍？

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：《管理辦法》按照“最小必要”原則規(guī)定受益所有人信息備案主體范圍，個體工商戶等無需備案受益所有人信息。

《管理辦法》還特別考慮了簡化中小微企業(yè)填報要求，規(guī)定了“承諾免報”的簡化措施。對于注冊資本（出資額）不超過1000萬元人民幣（或者等值外幣）的公司、合伙企業(yè)，符合特定情形的可以在填報系統(tǒng)中閱讀承諾書并勾選確認即完成填報，這大大降低了經(jīng)營主體的填報負擔(dān)，體現(xiàn)了對中小微企業(yè)的支持。

5、《金融時報》：《管理辦法》在填報流程方面有哪些便利化措施？

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：為方便備案主體理解填報要求，減少可能存在的疑問，在《管理辦法》施行前，人民銀行將發(fā)布《受益所有人信息備案指南》（以下簡稱《備案指南》）。通過前期在全國31個省、自治區(qū)、直轄市就《備案指南》征求意見，不斷完善，優(yōu)化填報細節(jié)。

具體來看，通過對市場監(jiān)督管理部門原有的登記注冊系統(tǒng)升級改造，單獨建設(shè)受益所有人信息備案填報網(wǎng)頁，實現(xiàn)了受益所有人信息備案與企業(yè)登記工作無縫銜接，填報入口明顯易查。需要備案的主體只需按照《備案指南》中流程圖指引，選擇合適的確認標準，并按《管理辦法》要求在線填報受益所有人相關(guān)信息即可完成全部備案工作。

經(jīng)營主體在銀行開戶、授信過程中均已填報過受益所有人信息，對于相關(guān)概念和要求已有一定了解，且信息備案填報系統(tǒng)中以勾選項目為主，操作簡單便捷。

6、《金融時報》：《管理辦法》如何保護受益所有人信息？

人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：《管理辦法》在制定過程中，尤其考慮了對受益所有人信息安全和隱私保護的要求。國際上對受益所有人信息管理政策大致可分為兩類，一類是將受益所有人信息作為公開信息，可供全社會公開查詢，如英國；另一類將其作為非公開信息，僅供政府部門和相關(guān)金融機構(gòu)在履行法定職責(zé)時查詢，如美國、新加坡等。我國采取第二類政策，將受益所有人信息作為非公開信息，同時強調(diào)信息的保密性。