在居民理財大浪潮下，截至2024年3月末，國內公募基金總規模達29.2萬億元，實現新跨越的同時，對基金管理人的投資者保護工作也提出了更高要求。作為行業頭部基金公司，工銀瑞信基金2023年以“提升投資者獲得感”為綱領，以高度的責任感和使命感踐行“金融報國、投資為民”的初心，全面推進“大投保”體系建設，著力譜寫投教生態“新篇章”。

立體布陣，多元呈現投教“新內涵”

2023年，工銀瑞信基金持續夯實基礎工作，深耕投教服務，構筑科學完整的投教生態圈，切實傳達科學投資、理性投資的理念，多措并舉豐富投資者保護“新內涵”。

夯實基礎工作，有效提升投保工作覆蓋面。2023年，工銀瑞信積極落實“七進”工作部署，聯合相關部門組織投教進社區、公園、機關、樓宇、村鎮、企業、校園等宣講活動共185場次，組織線上線下投教活動223場，發放各類投教宣傳材料超16萬份，內外平臺聯動宣傳受眾超2億人次；采取短視頻、漫畫、音頻、海報、長圖、文章等多元組合宣傳方式，持續產出高質量原創精品，探索當下年輕生態創意表達，激發用戶興趣，提升投教品質；此外，通過自有投教平臺發布超1450個創新作品，切實提升投資者獲得感和安全感。

堅持日常投教宣傳，全面推進投保工作常態化。通過開展一系列內容豐富、形式多樣的宣傳活動，加強與各區金融辦、街道、社會組織“1+1+1”結對共建，常態化開展投教宣傳。積極響應“防非宣傳月、世界投資者周、國家憲法日”等大型專項宣傳活動，擴大投教宣傳影響力，多渠道、廣聯動、深覆蓋，匯聚強大宣傳合力，“金融為民”理念日益深入人心。

助力投教納入國民教育體系，不斷拓展投教工作版圖。工銀瑞信以“金融知識普及”和“金融防詐教育”為主線，截至2023年末，已先后走進北京大學、中國人民大學等全國近60所高校，通過開設線上課程、線下講座、直播、辯論賽、展位，采取“講課+游戲”“理論+實踐”“案例+故事”的豐富教學模式，為學生群體提供差異化、精準化、特色化投教服務，擴大投教服務覆蓋面和影響力。此外，公司還承辦了“工銀瑞信杯——大學生投資者教育主題辯論公益活動高校辯論全明星之夜”，帶領中國人民大學參與2023年度中國證券報主辦的首屆大學生基金知識競賽，聯合西城區德勝街道走進北京七中、西單小學，開展守袋行動·結對共建活動之財商小課堂，向廣大學子宣傳正確的金錢觀、價值觀，培養青少年投資理財觀念。

強化特色，品牌賦能投教“新篇章”

“投知里”是工銀瑞信著力打造的創新投教服務品牌，2023年工銀瑞信不斷推進“投知里”品牌縱橫延伸，探索投教模式及內容創新，將專業金融知識與互動趣味性有機結合，打造賦有屬地特色的投教移動站點，為更廣泛的人群帶來新時代互動式創新投教場景觸達，發揮品牌價值和投教影響力。

2023年，工銀瑞信攜手合作銀行共同打造的投知里養老主題館—“夕拾館”亮相服貿會，讓投資者沉浸式體驗新中式建筑風格的同時，傳達新養老理念；同年，工銀瑞信“投知里”暖心小屋落戶天津，將閑置的核酸檢測亭進行“微改造、巧升級、再利用”，既盤活了社區閑置資源，又打通了社區居民金融服務的“最后一米”，提供一站式、社區化的投教服務體驗。此外，工銀瑞信以防范金融風險為主題，打造 “集‘裝’箱”輕型投教基地，情景再現深度體驗，增強社會公眾識別、防范金融投資騙局意識和能力。

同時，工銀瑞信還走進多家企業，結合員工核心需求，開展多元投教合作模式，與銀行機構合作舉辦4期《家庭資產配置全解析》年金福利講座活動，圍繞“大財富管理時代背景下，如何合理、科學、健康地開展家庭資產配置”的主題切實做好個人養老金政策的投教宣傳工作。與企業合作打造的勝利油田專屬“夕拾館”在山東東營落地，進一步夯實個人養老投教宣傳。

載譽前行，奮進普惠金融“新征程”

多年以來，工銀瑞信在投教領域的持續付出也贏得了行業以及投資者的高度認可，投教項目載譽而歸，獲得多個獎項和多方肯定。其中，工銀瑞信投資者教育基地連續5年獲監管考評“優秀”，是基金行業唯一獲此榮譽的投教基地。此外，公司還獲得服貿會展臺“夕拾館”獲組委會頒發“中國服務實踐案例獎”、金融服務專題展委員會頒發的“最佳普惠金融投教創新先鋒獎”，創新投教服務品牌“投知里”獲上證報頒發“上證·中國基金投教最佳案例獎丨首屆”等各類權威獎項25項。

投資者保護非一日之功，萬點微光方成星海。展望2024年，工銀瑞信基金將繼續堅持貫徹落實中央金融工作會議精神，以高度的政治責任感、使命感和執行力，不斷強化投資者保護的履責意識、提升履責能力，以更好的思想覺悟，飽滿的工作熱情在投教領域持續發力，推動投資者保護與服務工作邁上新臺階，為資本市場高質量發展、助力實現中國式現代化作出更大貢獻。