以虛擬貨幣為媒介，實(shí)現(xiàn)人民幣與外匯兌換的行為，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

近日，最高檢、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布了懲治涉外匯違法犯罪典型案例。該批典型案例共8件，主要涉及跨境對(duì)敲型非法買賣外匯案件，《趙某等人非法經(jīng)營(yíng)案》等案件入選。

上述案件介紹，2019年3月至2020年5月，肖某（非法支付結(jié)算平臺(tái)負(fù)責(zé)人）、尤某（非法支付結(jié)算平臺(tái)負(fù)責(zé)人）、史某（非法支付結(jié)算平臺(tái)工作人員）等人伙同華某福（另案處理），共同開發(fā)、搭建、維護(hù)“天天向上”跑分平臺(tái)，該平臺(tái)以兼職賺傭金為誘餌，糾集大量的個(gè)人或小微商戶注冊(cè)成“跑分客”，利用“跑分客”提供的個(gè)人微信、支付寶、銀行卡賬戶等搭建資金通道，為境外賭博網(wǎng)站、“殺豬盤”詐騙等黑灰產(chǎn)提供支付結(jié)算服務(wù)，從中賺取傭金。

該平臺(tái)糾集了10萬余個(gè)“跑分客”提供的37萬余個(gè)資金賬戶進(jìn)行收款轉(zhuǎn)賬，經(jīng)查，2020年4月1日至5月18日期間，該平臺(tái)非法支付結(jié)算數(shù)額達(dá)人民幣31.9億余元。

2019年6月至12月，趙某（虛擬貨幣交易團(tuán)伙負(fù)責(zé)人）等人明知尤某錢款來源于非法支付結(jié)算平臺(tái)，仍然使用個(gè)人銀行賬戶收取人民幣，并向尤某兌換虛擬貨幣從中獲利，交易金額共計(jì)人民幣2429余萬元。趙某獲利3.5萬元，趙某鵬（虛擬貨幣交易團(tuán)伙成員）、周某凱（虛擬貨幣交易團(tuán)伙成員）獲利均為5000元。

2019年2月至2020年4月，趙某組織趙某鵬、周某凱等人，在阿聯(lián)酋和國(guó)內(nèi)提供外幣迪拉姆與人民幣的兌換及支付服務(wù)。該團(tuán)伙在阿聯(lián)酋迪拜收進(jìn)迪拉姆現(xiàn)金，同時(shí)將相應(yīng)人民幣轉(zhuǎn)入對(duì)方指定的國(guó)內(nèi)人民幣賬戶，后用迪拉姆在當(dāng)?shù)刭?gòu)入“泰達(dá)幣”（USDT，與美元錨定的穩(wěn)定幣），再將購(gòu)入的泰達(dá)幣通過國(guó)內(nèi)的團(tuán)伙即時(shí)非法出售，重新取得人民幣，從而形成國(guó)內(nèi)外資金的循環(huán)融通。通過匯率差，該團(tuán)伙在每筆外幣買賣業(yè)務(wù)中可獲取2%以上的收益。經(jīng)查，趙某等人在2019年3月至4月期間兌換金額達(dá)人民幣4385萬余元，獲利共計(jì)人民幣87萬余元。

最高檢介紹，2020年9月30日，浙江省杭州市公安局西湖區(qū)分局將尤某、趙某等人非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)部分的事實(shí)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪移送起訴。

針對(duì)趙某等人辯解對(duì)尤某從事非法支付結(jié)算業(yè)務(wù)以及所涉資金涉嫌犯罪均不知情等情況，浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院（以下簡(jiǎn)稱“西湖區(qū)檢察院”）在審查起訴過程中重點(diǎn)開展以下工作。

一是進(jìn)一步提取分析電子數(shù)據(jù)中的有效信息。為查清各犯罪嫌疑人的主觀明知情況，西湖區(qū)檢察院檢察技術(shù)人員對(duì)公安機(jī)關(guān)移送的涉案人員手機(jī)數(shù)據(jù)作進(jìn)一步恢復(fù)、提取，對(duì)尤某與趙某團(tuán)伙、周某凱等人的聊天記錄進(jìn)行分析，足以證實(shí)趙某等人明知尤某在從事非法支付結(jié)算的事實(shí)。

二是依法追訴非法買賣外匯的犯罪事實(shí)。西湖區(qū)檢察院在審查提取的手機(jī)聊天記錄時(shí)發(fā)現(xiàn)，趙某團(tuán)伙還存在利用虛擬貨幣提供外匯兌換服務(wù)的證據(jù)，涉嫌非法買賣外匯犯罪。為查清該部分事實(shí)，檢察機(jī)關(guān)梳理出趙某團(tuán)伙聊天記錄中與外幣兌換相關(guān)的成交記錄309筆，發(fā)現(xiàn)每筆記錄中均有交易成功的確認(rèn)單，包含國(guó)內(nèi)收款賬戶、交易時(shí)間、交易總額、買入?yún)R率等信息，共計(jì)人民幣4385萬余元。

2022年2月11日，西湖區(qū)檢察院以肖某、尤某、趙某等人構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪向法院提起公訴，并追加了趙某、趙某鵬、周某凱非法買賣外匯的犯罪事實(shí)。

浙江省杭州市西湖區(qū)人民法院三次公開開庭審理此案。

2022年3月24日，浙江省杭州市西湖區(qū)人民法院作出判決，以非法經(jīng)營(yíng)罪判處肖某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣兩千萬元；判處尤某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一千萬元；判處趙某有期徒刑七年，并處罰金人民幣二百三十萬元；判處趙某鵬有期徒刑四年，并處罰金人民幣四十五萬元；判處周某凱有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十五萬元；判處史某等7人有期徒刑四年至一年二個(gè)月不等，罰金人民幣二百萬元至二萬五千元不等。宣判后，肖某、尤某、趙某、趙某鵬提出上訴。同年9月5日，浙江省杭州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

最高檢闡述本案典型意義時(shí)表示，以虛擬貨幣為媒介，實(shí)現(xiàn)人民幣與外匯兌換的行為，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。通過“外匯—虛擬貨幣—人民幣”的兌換實(shí)現(xiàn)外匯和人民幣的價(jià)值轉(zhuǎn)換，屬于變相買賣外匯，應(yīng)當(dāng)依法以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。辦理此類案件，要注重查清犯罪嫌疑人、被告人使用的虛擬貨幣錢包地址。

此外，辦理涉虛擬貨幣交易及外匯買賣的案件中，手機(jī)、電腦中的電子數(shù)據(jù)對(duì)查明涉案行為類型、犯罪數(shù)額、主觀明知具有重要價(jià)值。檢察機(jī)關(guān)要注重對(duì)與證明犯罪有關(guān)的有效信息的提取、梳理和審查。必要時(shí)，要通過檢察技術(shù)輔助辦案，對(duì)公安機(jī)關(guān)移送的電子數(shù)據(jù)中的信息作進(jìn)一步恢復(fù)、提取、檢索。