11月17日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在第十三屆中國反洗錢高峰論壇暨第三屆陸家嘴國家金融安全峰會上表示，反洗錢是維護(hù)國家安全和金融安全的重要手段，做好今后一段時(shí)期我國反洗錢工作，一定要認(rèn)真落實(shí)中央金融工作會議精神，充分發(fā)揮反洗錢強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展的積極作用和職能優(yōu)勢，為維護(hù)國家安全和金融安全提供可靠保障。 

在他看來，做好反洗錢工作，要重點(diǎn)做好五方面工作：一是堅(jiān)決維護(hù)國家安全與金融安全；二是持續(xù)推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化；三是助力加強(qiáng)和完善金融監(jiān)管；四是協(xié)助防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)；五是有力支持金融業(yè)高水平雙向開放。

王靜指出，在全面建成社會主義現(xiàn)代化強(qiáng)國的關(guān)鍵階段，反洗錢工作要繼續(xù)堅(jiān)定不移地貫徹總體國家安全觀，立足資金監(jiān)測職能，積極發(fā)揮金融情報(bào)作用，不斷提升資金監(jiān)測覆蓋面和及時(shí)性、準(zhǔn)確性，提高對異常資金流動的追蹤、監(jiān)測、預(yù)警和防范的能力，筑牢金融安全防線，維護(hù)國家安全和金融秩序，以新安全格局保障新發(fā)展格局。

他認(rèn)為，當(dāng)前，反洗錢應(yīng)立足國內(nèi)實(shí)際，不斷深化和擴(kuò)展反洗錢的內(nèi)涵與外延，更好地適應(yīng)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化需要。一方面，隨著受益所有人備案制度建立和金融機(jī)構(gòu)廣泛深入開展盡職調(diào)查工作，反洗錢機(jī)制可以協(xié)助市場監(jiān)管部門健全和深化對各類經(jīng)營主體的監(jiān)管體系，在防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股，遏制經(jīng)濟(jì)金融亂象、凈化市場環(huán)境方面發(fā)揮積極作用。另一方面，在國家稅務(wù)機(jī)關(guān)推進(jìn)金稅四期、加強(qiáng)所得稅監(jiān)管的背景下，大數(shù)據(jù)系統(tǒng)將使市場主體及個(gè)人的信息更加透明化，公私賬戶間的資金交易、大額現(xiàn)金收付等更加透明，反洗錢部門可以加強(qiáng)與稅務(wù)部門的合作，共同監(jiān)管和利用好金融體系的數(shù)據(jù)資源，進(jìn)一步釋放反洗錢在國家治理中的潛能。

可見的是，反洗錢是現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。王靜也表示，當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系還存在諸多短板，合規(guī)管理水平仍然不高，洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理水平較弱，不同金融機(jī)構(gòu)之間的水平差距較大。另外，虛擬資產(chǎn)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、平臺經(jīng)濟(jì)等加劇了洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管科技水平與行業(yè)數(shù)字化水平的差距凸顯。反洗錢工作應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和形勢變化，將“風(fēng)險(xiǎn)為本”作為核心原則，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管制度建設(shè)，健全事前事中事后監(jiān)管機(jī)制安排，提升監(jiān)管科技水平，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全鏈條全領(lǐng)域全覆蓋，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢合規(guī)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展。

就防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)角度來看，王靜談到，隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的變化，各類金融犯罪與洗錢活動相互交織滲透，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、地下錢莊等上游犯罪手段不斷更新，洗錢犯罪呈現(xiàn)新特點(diǎn)，涉案金額持續(xù)攀升，金融風(fēng)險(xiǎn)逐漸加大。

他強(qiáng)調(diào)，反洗錢工作要圍繞“追蹤資金”理念，積極發(fā)揮預(yù)防和打擊兩方面作用，一方面要構(gòu)建金融系統(tǒng)預(yù)防體系，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理控制、穿透監(jiān)測異常資金流動，對金融詐騙、非法集資、地下錢莊等重大金融犯罪做到早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，提升金融交易的規(guī)范化和透明度。另一方面要打擊違法資金活動，主動協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)偵破洗錢及相關(guān)犯罪案件，組織金融機(jī)構(gòu)提供金融情報(bào)及資金流轉(zhuǎn)證據(jù)，嚴(yán)厲打擊電信詐騙等嚴(yán)重危害群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會影響惡劣的犯罪行為，切實(shí)保護(hù)人民群眾切身利益，維護(hù)金融秩序。