對不懂行的投資者逐步平倉，吞噬資金池錢財；將懂行的投資者放到真正市場中。一個詐騙團伙設計圈套時，竟嚴格遵循股市的“帕累托法則”。

近日，上海公安機關搗毀了一個利用虛擬外匯投資平臺實施詐騙的犯罪團伙，涉案金額超億元。

2018年5月下旬，長寧公安分局天山路派出所接被害人陳阿姨報案稱：其于2017年9月通過朋友介紹，結識一自稱“外匯交易專家”的人員何某，并根據何某推薦，在網絡平臺“MetaTrader 4”上開戶，后通過該平臺投入資金15萬元。此后，何某通過花言巧語說服陳阿姨，獲得了其代理操作的委托，并收取約1.5萬元傭金。

陳阿姨本以為這樁委托省心省力，坐等收錢即可。可才過了一個月，何某便發來短信稱，由于投資失誤，陳阿姨的15萬元全部虧損，一分不剩。

陳阿姨心生疑惑，即便是投資失誤，也不可能在如此短時間內輸光，于是向警方報案。

在向何某了解情況后，民警發現事有蹊蹺。

原來，何某此前通過地鐵口散發的金融廣告，找到了一家外匯券商公司，并結識了該公司行政主管陳某。隨后，經陳某介紹，何某在該公司注冊并投入了18萬元用于“炒外匯”，不久后全部虧空。何某心有不甘，于是她便找到了陳阿姨，想通過代理賺傭金的方式減少損失。

更可疑的是，十幾萬元的投入，在如此短時間內消耗殆盡，確實令人費解。

接報后，長寧分局迅速成立專案組開展調查。民警梳理了上述外匯券商公司資金流向，發現所有投資人的資金均被匯入到同一個資金池賬戶，其中有近1億元被用于購買金融理財產品。

也就是說，所有投資者的錢并未實際用于外匯投資交易，而是在“體內循環”。這一重大發現，讓專案組基本斷定這是一個利用網絡平臺，進行虛擬投資的詐騙團伙。

2018年7月3日，專案組經過前期排摸，確定了幾名犯罪嫌疑人居住點后，兵分多路同步實施抓捕，一舉將犯罪嫌疑人朱某、CEO錢某等團伙成員6人抓獲歸案，繳獲作案使用手機10余部、銀行卡10余張。

原來，該團伙利用名下公司扮演“券商”，并在國外開發的一款名為“MetaTrader 4”的網絡平臺上開設賬戶。隨后，公司通過廣告營銷等手段招攬投資者，并以公司在境外有正規金融牌照為幌子，讓客戶覺得在公司投資有合法保障，并在廣告中特意放大投資杠桿（1:400，正規券商為1:200以內）來吸引投資者。

在積累了客戶資源后，該團伙利用“MetaTrader 4”平臺原有的A通道（live通道，實際交易通道）和B通道（DEMO通道，模擬操作通道），將所有投資者的資金全部納入到虛擬交易池中，他們則通過后臺數據觀察每一名投資者的操作手法。

對于“懂行”的投資者，他們會將其放回到真正的市場中。而對于“半瓶水”或者“盲操”的投資者，他們則利用賺取高額手續費及以虛假購買的做法，對投資者逐漸平倉，一步步吞噬投資者資金池內的錢款。

上海市公安局長寧分局刑偵支隊反侵財隊隊長趙屹銘告訴澎湃新聞記者，調查中，他們發現該團伙進行后臺“搗鬼”時，也并非肆無忌憚，而是嚴格遵守股市的帕累托法則（二八定律，二成人盈利，八成人虧損），因此操作手法極其隱蔽。

目前，犯罪嫌疑人朱某、錢某等6人因涉嫌詐騙罪已被長寧檢察院依法批準逮捕。何某因隱瞞事實、參與詐騙活動，亦被長寧檢察院依法批準逮捕。

公安機關提醒：金融市場變幻莫測，不僅需要較為專業的知識儲備，而且對于許多新興投資項目而言，市民的認知程度有限。因此，警方建議不要盲目跟風，貪圖高回報的宣傳標語，造成不必要的經濟損失。