對(duì)不懂行的投資者逐步平倉，吞噬資金池錢財(cái)；將懂行的投資者放到真正市場中。一個(gè)詐騙團(tuán)伙設(shè)計(jì)圈套時(shí)，竟嚴(yán)格遵循股市的“帕累托法則”。

近日，上海公安機(jī)關(guān)搗毀了一個(gè)利用虛擬外匯投資平臺(tái)實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，涉案金額超億元。

2018年5月下旬，長寧公安分局天山路派出所接被害人陳阿姨報(bào)案稱：其于2017年9月通過朋友介紹，結(jié)識(shí)一自稱“外匯交易專家”的人員何某，并根據(jù)何某推薦，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)“MetaTrader 4”上開戶，后通過該平臺(tái)投入資金15萬元。此后，何某通過花言巧語說服陳阿姨，獲得了其代理操作的委托，并收取約1.5萬元傭金。

陳阿姨本以為這樁委托省心省力，坐等收錢即可?？刹胚^了一個(gè)月，何某便發(fā)來短信稱，由于投資失誤，陳阿姨的15萬元全部虧損，一分不剩。

陳阿姨心生疑惑，即便是投資失誤，也不可能在如此短時(shí)間內(nèi)輸光，于是向警方報(bào)案。

在向何某了解情況后，民警發(fā)現(xiàn)事有蹊蹺。

原來，何某此前通過地鐵口散發(fā)的金融廣告，找到了一家外匯券商公司，并結(jié)識(shí)了該公司行政主管陳某。隨后，經(jīng)陳某介紹，何某在該公司注冊(cè)并投入了18萬元用于“炒外匯”，不久后全部虧空。何某心有不甘，于是她便找到了陳阿姨，想通過代理賺傭金的方式減少損失。

更可疑的是，十幾萬元的投入，在如此短時(shí)間內(nèi)消耗殆盡，確實(shí)令人費(fèi)解。

接報(bào)后，長寧分局迅速成立專案組開展調(diào)查。民警梳理了上述外匯券商公司資金流向，發(fā)現(xiàn)所有投資人的資金均被匯入到同一個(gè)資金池賬戶，其中有近1億元被用于購買金融理財(cái)產(chǎn)品。

也就是說，所有投資者的錢并未實(shí)際用于外匯投資交易，而是在“體內(nèi)循環(huán)”。這一重大發(fā)現(xiàn)，讓專案組基本斷定這是一個(gè)利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，進(jìn)行虛擬投資的詐騙團(tuán)伙。

2018年7月3日，專案組經(jīng)過前期排摸，確定了幾名犯罪嫌疑人居住點(diǎn)后，兵分多路同步實(shí)施抓捕，一舉將犯罪嫌疑人朱某、CEO錢某等團(tuán)伙成員6人抓獲歸案，繳獲作案使用手機(jī)10余部、銀行卡10余張。

原來，該團(tuán)伙利用名下公司扮演“券商”，并在國外開發(fā)的一款名為“MetaTrader 4”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上開設(shè)賬戶。隨后，公司通過廣告營銷等手段招攬投資者，并以公司在境外有正規(guī)金融牌照為幌子，讓客戶覺得在公司投資有合法保障，并在廣告中特意放大投資杠桿（1:400，正規(guī)券商為1:200以內(nèi)）來吸引投資者。

在積累了客戶資源后，該團(tuán)伙利用“MetaTrader 4”平臺(tái)原有的A通道（live通道，實(shí)際交易通道）和B通道（DEMO通道，模擬操作通道），將所有投資者的資金全部納入到虛擬交易池中，他們則通過后臺(tái)數(shù)據(jù)觀察每一名投資者的操作手法。

對(duì)于“懂行”的投資者，他們會(huì)將其放回到真正的市場中。而對(duì)于“半瓶水”或者“盲操”的投資者，他們則利用賺取高額手續(xù)費(fèi)及以虛假購買的做法，對(duì)投資者逐漸平倉，一步步吞噬投資者資金池內(nèi)的錢款。

上海市公安局長寧分局刑偵支隊(duì)反侵財(cái)隊(duì)隊(duì)長趙屹銘告訴澎湃新聞?dòng)浾?，調(diào)查中，他們發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙進(jìn)行后臺(tái)“搗鬼”時(shí)，也并非肆無忌憚，而是嚴(yán)格遵守股市的帕累托法則（二八定律，二成人盈利，八成人虧損），因此操作手法極其隱蔽。

目前，犯罪嫌疑人朱某、錢某等6人因涉嫌詐騙罪已被長寧檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。何某因隱瞞事實(shí)、參與詐騙活動(dòng)，亦被長寧檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。

公安機(jī)關(guān)提醒：金融市場變幻莫測，不僅需要較為專業(yè)的知識(shí)儲(chǔ)備，而且對(duì)于許多新興投資項(xiàng)目而言，市民的認(rèn)知程度有限。因此，警方建議不要盲目跟風(fēng)，貪圖高回報(bào)的宣傳標(biāo)語，造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失。