·種種跡象表明，東南亞正成為加密貨幣企業(yè)家和投資者尋找高增長初創(chuàng)公司的目的地。其中，泰國和越南是發(fā)展較好的兩個國家，而印度尼西亞，特別是巴厘島地區(qū)，則是因為簽證的便利吸引了從業(yè)者，但在基礎(chǔ)建設上仍與其他兩國有差距。

·根據(jù)印度尼西亞貿(mào)易部的統(tǒng)計，2021年前5個月，該國共有超過650萬人交易過加密貨幣，遠遠超過交易股票的220萬人。加密貨幣交易量從2020年的44億美元，增長至2021年前5個月的250億美元，增長率達470%。

當燥熱的海風掀開東南亞夜幕的一角，涌進這片狂歡圣地的數(shù)字游民浪潮澎湃依然。這些“背包客”選擇把工作裝進狹小的行囊，將生活駐扎在虛擬的Web3.0世界。這是東南亞可能不為大眾熟知的一面。

最近，發(fā)生在印度尼西亞巴厘島的一樁中國公民命案，讓東南亞的虛擬貨幣熱潮浮現(xiàn)在人們的關(guān)注視角內(nèi)。盡管死者與幣圈的關(guān)系并未得到權(quán)威消息證實，但東南亞的確已成為Web3.0企業(yè)家、從業(yè)者和投資者的熱土。種種跡象表明，這片區(qū)域是加密貨幣企業(yè)家和投資者尋找高增長初創(chuàng)公司的目的地。例如，2022年，總部位于紐約的加密貨幣交易所Gemini宣布加入東南亞Web3.0發(fā)展計劃。總部位于舊金山的交易平臺Coinbase則計劃在東南亞招聘員工，作為其全球擴張戰(zhàn)略的重要一步。

“東南亞Web3.0火爆的原因是他們真正地創(chuàng)造了一系列就業(yè)崗位。”構(gòu)建Web3.0應用程序生態(tài)的Mask NetWork的首席技術(shù)官劉懌斯告訴澎湃科技（www.kxwhcb.com）。在他眼中，泰國和越南是發(fā)展較好的兩個國家，而印度尼西亞，特別是巴厘島地區(qū)，則是因為簽證的便利吸引了從業(yè)者，但在基礎(chǔ)建設上仍與其他兩國有差距。

在巴厘島工作的數(shù)字游民們。

Web3.0提供銀行業(yè)務、就業(yè)崗位

東南亞地區(qū)Web3.0火爆的原因之一可能在于銀行業(yè)務的匱乏，純白矩陣創(chuàng)始人吳嘯在接受澎湃科技采訪時表示，“雖然在中國、歐洲、美國這樣的地方，金融業(yè)務發(fā)展完善，去趟銀行對我們來說稀松平常，但是有很多發(fā)展不平衡的地方，人們連在銀行開戶都困難，東南亞的人們可以沒有戶口、沒有銀行賬戶，但有Web3.0，他們就可以隨時隨地取錢存錢。”

根據(jù)咨詢企業(yè)貝恩公司2019年發(fā)布的報告，東南亞地區(qū)約七成用戶“沒有銀行賬戶”。該公司表示，盡管過去十年中，東南亞在金融領(lǐng)域取得了巨大進步，尤其是包容了更多元的發(fā)展方式，但是它依舊逃不掉發(fā)展中國家面臨的普遍性問題——人口規(guī)模的龐大與銀行服務機會有限之間的矛盾。

缺乏正規(guī)銀行業(yè)務，為加密貨幣發(fā)展提供了空間。去中心化金融（DeFi）在該地區(qū)蓬勃發(fā)展，它使用的分布式賬本技術(shù)，可以讓用戶在不需要辦理繁瑣的金融中介手續(xù)時直接獲得收益和資金。區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)追蹤公司Chainalysis發(fā)現(xiàn)，就DeFi的使用率而言，越南和泰國在2021年僅次于美國。

原因之二則是，以區(qū)塊鏈游戲為代表，Web3.0在東南亞創(chuàng)造了大量就業(yè)崗位。劉懌斯表示，東南亞最出名的項目是“幻想生物（Axie Infinity）”，由越南初創(chuàng)公司Sky Mavis創(chuàng)建，是一款以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化游戲。

在游戲中，玩家可以購買自己的寵物（Axie）。這種寵物本身就具有NFT（非同質(zhì)化通證）屬性，可以用來交易和收藏。不過，和加密貓等早期的NFT產(chǎn)品相比，這些寵物還可以拿來培養(yǎng)、進行戰(zhàn)斗。因此，寵物既是資產(chǎn)，又能獲得戰(zhàn)斗獎勵，同時還可以升級、增值，并可在鏈上交易。和現(xiàn)實世界一樣，寵物可以進行繁殖。這類應用可以讓大家通過Web3.0獲得更多的工作和賺錢機會。

根據(jù)市場分析平臺NonFungible的數(shù)據(jù)，2021年“幻想生物”以一己之力拿下了區(qū)塊鏈游戲市場超過了一半的份額，日活躍用戶（DAU）一度超過200萬。據(jù)悉，疫情期間，東南亞很多國家失業(yè)率居高不下，在這樣的背景下，“幻想生物”就成了很多失業(yè)人口尤其是低學歷失業(yè)人口獲取收入的一個重要手段，也吸引了許多數(shù)字游民前來工作。

東南亞最出名的Web3.0項目區(qū)塊鏈游戲“幻想生物（Axie Infinity）”。

各國呈多元發(fā)展態(tài)勢

Web3.0生態(tài)在東南亞獲得全面擴展，該地區(qū)的每個國家都有自己的優(yōu)勢和特點，越南目前主要以區(qū)塊鏈游戲著稱，而有業(yè)內(nèi)人士表示，新加坡的“野心”更大，已經(jīng)加入了與中國香港的“全球Web3.0中心”爭奪戰(zhàn)，新加坡金融管理局（MAS）是主導其發(fā)展的單位，長期以來對區(qū)塊鏈以及加密貨幣的發(fā)展持有相對開放與友善的立場。

早在2017年，新加坡金融管理局就發(fā)布了《加密貨幣發(fā)行指南》，確立了新加坡政府對于ICO（首次代幣發(fā)行）的基本立場與政策，對于通過ICO募資的發(fā)行者及相關(guān)平臺，確立適用其《證券暨期貨法》監(jiān)管。到了2021年1月，《支付服務法案”（Payment Service Act，簡稱PSA）》相應推出，監(jiān)管新加坡境內(nèi)所有的加密貨幣、交易所以及數(shù)字化支付等業(yè)務。2022年5月5日，新加坡副總理王瑞杰明確表示要將新加坡打造成“去中心化金融中心”。

劉懌斯認為，除新加坡之外，泰國和越南應該是東南亞地區(qū)Web3.0發(fā)展最好的兩個國家。“越南受益于當?shù)氐幕ヂ?lián)網(wǎng)普及率極高，加之政府與各個大學對于計算機與區(qū)塊鏈教育的重視，涌現(xiàn)了非常多優(yōu)秀的年輕工程師，發(fā)展出了很多國內(nèi)與國際上的知名項目。泰國的政策雖然并不那么友好，在國家層面仍然對區(qū)塊鏈收重稅，但是也發(fā)展出了非常多的本國開發(fā)者與參與者。更重要的是，由于便利的簽證政策，在曼谷、清邁和普吉島出現(xiàn)了一大批海外開發(fā)者、從業(yè)者，或者說Web3.0數(shù)字游民，使得泰國的Web3.0發(fā)展變得極為有前景。”

劉懌斯指出，巴厘島也因為簽證的便利和比較不錯的環(huán)境，吸引了很多海外從業(yè)者，“但是由于當?shù)氐幕ㄝ^差，作為Web3.0中心的潛力，我覺得還是相較于其他兩個國家差很多。”

一位業(yè)內(nèi)人士指出，泰國是在東南亞諸國中，繼新加坡之后，第二個積極擁抱虛擬貨幣及區(qū)塊鏈的國家。雖然整體產(chǎn)業(yè)仍在發(fā)展早期，但泰國整體Web3.0發(fā)展速度很快。2021年6月，完成E輪融資的電商物流供貨商Flash Express才正式成為泰國第一只獨角獸，而現(xiàn)在已經(jīng)可以看到更成熟、更進階的Web3.0應用出現(xiàn)，例如開發(fā)跨鏈資料預言機（Oracle）的Band Protocol，以及元宇宙游戲公會GuildFi，還有像Knowhere.art這樣的NFT應用。

自由政策的背后是危險

相較于中國、美國、英國、日本等國對加密貨幣的監(jiān)管政策收緊，東南亞國家受到青睞或得益于寬松的監(jiān)管環(huán)境。但就在去年，柬埔寨和泰國相繼發(fā)布聲明禁止加密貨幣交易。新加坡金融管理局表示，由于數(shù)字支付代幣或加密貨幣的交易風險較高，因此不應向公眾推廣。

而相較于其他國家，印度尼西亞對于加密貨幣相對開放。

疫情期間，為了吸引外國游客旅居，印度尼西亞政府曾于2021年宣布過一項政策——擁有一定收入來源的外國數(shù)字游民將獲得5年期數(shù)字游民簽證，無需在印尼納稅。與其他提供數(shù)字游民簽證的國家相比，印尼數(shù)字游民簽證的有效期是迄今為止最長的。

自2018年9月以來，印度尼西亞政府陸續(xù)制定了一系列相關(guān)法律，包括加密貨幣、資產(chǎn)在該國具有合法地位，可被視為商品（Commodity）來交易，由商品期貨交易監(jiān)管機構(gòu)（The Futures Exchange Supervisory Board，簡稱BAPPEBTI）作為主要監(jiān)管單位，交易所需取得合法執(zhí)照，可合法交易共229種加密資產(chǎn)。種種獨特的條件，讓印度尼西亞在交易所、錢包、資產(chǎn)管理以及其他DeFi領(lǐng)域上，發(fā)展快速。

例如，2014年成立的Indodax是印度尼西亞領(lǐng)先的交易所，用戶規(guī)模超過470萬。根據(jù)印度尼西亞貿(mào)易部（Ministry of Trade）的統(tǒng)計，在2021年前5個月，該國共有超過650萬人交易過加密貨幣，遠遠超過交易股票的220萬人。加密貨幣交易量從2020年的44億美元，增長至2021年前5個月的250億美元，增長率達470%，加密貨幣已成為最受印度尼西亞民眾歡迎的投資類別。

巴厘島傳遞出的感受是“自由”，在社交媒體平臺上，可以看到大量數(shù)字游民分享自己在這個熱帶島嶼上的工作日常，內(nèi)容往往包括風景優(yōu)美的海灘、放松的心態(tài)和神情等元素，也有很多網(wǎng)友表示，向往成為巴厘島的數(shù)字游民。

加密貨幣投資者、博主尤里·博伊佐夫稱在巴厘島遭到了“比特幣搶劫”。

但追逐自由的過程中，也有隱藏的危險。今年3月，一位名叫尤里·博伊佐夫（Yuri Boytsov）的投資者、博主在社交平臺上發(fā)帖稱，他在巴厘島遭到“比特幣搶劫”。四名襲擊者闖入他的住所，要求使用他的加密貨幣錢包轉(zhuǎn)賬，還恐嚇、毆打他和他的女朋友。

一位生活在巴厘島的數(shù)字游民也曾表示，在巴厘島，人們會經(jīng)常談論自己如何依靠加密貨幣賺錢，“之前我認識一個印度的男士，自稱通過比特幣賺了錢，我們第一次見面時，他非常浮夸，炫耀自己特有錢。”炫富、討論加密貨幣，在巴厘島似乎隨處可見。