·種種跡象表明，東南亞正成為加密貨幣企業家和投資者尋找高增長初創公司的目的地。其中，泰國和越南是發展較好的兩個國家，而印度尼西亞，特別是巴厘島地區，則是因為簽證的便利吸引了從業者，但在基礎建設上仍與其他兩國有差距。

·根據印度尼西亞貿易部的統計，2021年前5個月，該國共有超過650萬人交易過加密貨幣，遠遠超過交易股票的220萬人。加密貨幣交易量從2020年的44億美元，增長至2021年前5個月的250億美元，增長率達470%。

當燥熱的海風掀開東南亞夜幕的一角，涌進這片狂歡圣地的數字游民浪潮澎湃依然。這些“背包客”選擇把工作裝進狹小的行囊，將生活駐扎在虛擬的Web3.0世界。這是東南亞可能不為大眾熟知的一面。

最近，發生在印度尼西亞巴厘島的一樁中國公民命案，讓東南亞的虛擬貨幣熱潮浮現在人們的關注視角內。盡管死者與幣圈的關系并未得到權威消息證實，但東南亞的確已成為Web3.0企業家、從業者和投資者的熱土。種種跡象表明，這片區域是加密貨幣企業家和投資者尋找高增長初創公司的目的地。例如，2022年，總部位于紐約的加密貨幣交易所Gemini宣布加入東南亞Web3.0發展計劃。總部位于舊金山的交易平臺Coinbase則計劃在東南亞招聘員工，作為其全球擴張戰略的重要一步。

“東南亞Web3.0火爆的原因是他們真正地創造了一系列就業崗位。”構建Web3.0應用程序生態的Mask NetWork的首席技術官劉懌斯告訴澎湃科技（www.kxwhcb.com）。在他眼中，泰國和越南是發展較好的兩個國家，而印度尼西亞，特別是巴厘島地區，則是因為簽證的便利吸引了從業者，但在基礎建設上仍與其他兩國有差距。

在巴厘島工作的數字游民們。

Web3.0提供銀行業務、就業崗位

東南亞地區Web3.0火爆的原因之一可能在于銀行業務的匱乏，純白矩陣創始人吳嘯在接受澎湃科技采訪時表示，“雖然在中國、歐洲、美國這樣的地方，金融業務發展完善，去趟銀行對我們來說稀松平常，但是有很多發展不平衡的地方，人們連在銀行開戶都困難，東南亞的人們可以沒有戶口、沒有銀行賬戶，但有Web3.0，他們就可以隨時隨地取錢存錢。”

根據咨詢企業貝恩公司2019年發布的報告，東南亞地區約七成用戶“沒有銀行賬戶”。該公司表示，盡管過去十年中，東南亞在金融領域取得了巨大進步，尤其是包容了更多元的發展方式，但是它依舊逃不掉發展中國家面臨的普遍性問題——人口規模的龐大與銀行服務機會有限之間的矛盾。

缺乏正規銀行業務，為加密貨幣發展提供了空間。去中心化金融（DeFi）在該地區蓬勃發展，它使用的分布式賬本技術，可以讓用戶在不需要辦理繁瑣的金融中介手續時直接獲得收益和資金。區塊鏈數據追蹤公司Chainalysis發現，就DeFi的使用率而言，越南和泰國在2021年僅次于美國。

原因之二則是，以區塊鏈游戲為代表，Web3.0在東南亞創造了大量就業崗位。劉懌斯表示，東南亞最出名的項目是“幻想生物（Axie Infinity）”，由越南初創公司Sky Mavis創建，是一款以太坊區塊鏈上的去中心化游戲。

在游戲中，玩家可以購買自己的寵物（Axie）。這種寵物本身就具有NFT（非同質化通證）屬性，可以用來交易和收藏。不過，和加密貓等早期的NFT產品相比，這些寵物還可以拿來培養、進行戰斗。因此，寵物既是資產，又能獲得戰斗獎勵，同時還可以升級、增值，并可在鏈上交易。和現實世界一樣，寵物可以進行繁殖。這類應用可以讓大家通過Web3.0獲得更多的工作和賺錢機會。

根據市場分析平臺NonFungible的數據，2021年“幻想生物”以一己之力拿下了區塊鏈游戲市場超過了一半的份額，日活躍用戶（DAU）一度超過200萬。據悉，疫情期間，東南亞很多國家失業率居高不下，在這樣的背景下，“幻想生物”就成了很多失業人口尤其是低學歷失業人口獲取收入的一個重要手段，也吸引了許多數字游民前來工作。

東南亞最出名的Web3.0項目區塊鏈游戲“幻想生物（Axie Infinity）”。

各國呈多元發展態勢

Web3.0生態在東南亞獲得全面擴展，該地區的每個國家都有自己的優勢和特點，越南目前主要以區塊鏈游戲著稱，而有業內人士表示，新加坡的“野心”更大，已經加入了與中國香港的“全球Web3.0中心”爭奪戰，新加坡金融管理局（MAS）是主導其發展的單位，長期以來對區塊鏈以及加密貨幣的發展持有相對開放與友善的立場。

早在2017年，新加坡金融管理局就發布了《加密貨幣發行指南》，確立了新加坡政府對于ICO（首次代幣發行）的基本立場與政策，對于通過ICO募資的發行者及相關平臺，確立適用其《證券暨期貨法》監管。到了2021年1月，《支付服務法案”（Payment Service Act，簡稱PSA）》相應推出，監管新加坡境內所有的加密貨幣、交易所以及數字化支付等業務。2022年5月5日，新加坡副總理王瑞杰明確表示要將新加坡打造成“去中心化金融中心”。

劉懌斯認為，除新加坡之外，泰國和越南應該是東南亞地區Web3.0發展最好的兩個國家?！霸侥鲜芤嬗诋數氐幕ヂ摼W普及率極高，加之政府與各個大學對于計算機與區塊鏈教育的重視，涌現了非常多優秀的年輕工程師，發展出了很多國內與國際上的知名項目。泰國的政策雖然并不那么友好，在國家層面仍然對區塊鏈收重稅，但是也發展出了非常多的本國開發者與參與者。更重要的是，由于便利的簽證政策，在曼谷、清邁和普吉島出現了一大批海外開發者、從業者，或者說Web3.0數字游民，使得泰國的Web3.0發展變得極為有前景。”

劉懌斯指出，巴厘島也因為簽證的便利和比較不錯的環境，吸引了很多海外從業者，“但是由于當地的基建較差，作為Web3.0中心的潛力，我覺得還是相較于其他兩個國家差很多。”

一位業內人士指出，泰國是在東南亞諸國中，繼新加坡之后，第二個積極擁抱虛擬貨幣及區塊鏈的國家。雖然整體產業仍在發展早期，但泰國整體Web3.0發展速度很快。2021年6月，完成E輪融資的電商物流供貨商Flash Express才正式成為泰國第一只獨角獸，而現在已經可以看到更成熟、更進階的Web3.0應用出現，例如開發跨鏈資料預言機（Oracle）的Band Protocol，以及元宇宙游戲公會GuildFi，還有像Knowhere.art這樣的NFT應用。

自由政策的背后是危險

相較于中國、美國、英國、日本等國對加密貨幣的監管政策收緊，東南亞國家受到青睞或得益于寬松的監管環境。但就在去年，柬埔寨和泰國相繼發布聲明禁止加密貨幣交易。新加坡金融管理局表示，由于數字支付代幣或加密貨幣的交易風險較高，因此不應向公眾推廣。

而相較于其他國家，印度尼西亞對于加密貨幣相對開放。

疫情期間，為了吸引外國游客旅居，印度尼西亞政府曾于2021年宣布過一項政策——擁有一定收入來源的外國數字游民將獲得5年期數字游民簽證，無需在印尼納稅。與其他提供數字游民簽證的國家相比，印尼數字游民簽證的有效期是迄今為止最長的。

自2018年9月以來，印度尼西亞政府陸續制定了一系列相關法律，包括加密貨幣、資產在該國具有合法地位，可被視為商品（Commodity）來交易，由商品期貨交易監管機構（The Futures Exchange Supervisory Board，簡稱BAPPEBTI）作為主要監管單位，交易所需取得合法執照，可合法交易共229種加密資產。種種獨特的條件，讓印度尼西亞在交易所、錢包、資產管理以及其他DeFi領域上，發展快速。

例如，2014年成立的Indodax是印度尼西亞領先的交易所，用戶規模超過470萬。根據印度尼西亞貿易部（Ministry of Trade）的統計，在2021年前5個月，該國共有超過650萬人交易過加密貨幣，遠遠超過交易股票的220萬人。加密貨幣交易量從2020年的44億美元，增長至2021年前5個月的250億美元，增長率達470%，加密貨幣已成為最受印度尼西亞民眾歡迎的投資類別。

巴厘島傳遞出的感受是“自由”，在社交媒體平臺上，可以看到大量數字游民分享自己在這個熱帶島嶼上的工作日常，內容往往包括風景優美的海灘、放松的心態和神情等元素，也有很多網友表示，向往成為巴厘島的數字游民。

加密貨幣投資者、博主尤里·博伊佐夫稱在巴厘島遭到了“比特幣搶劫”。

但追逐自由的過程中，也有隱藏的危險。今年3月，一位名叫尤里·博伊佐夫（Yuri Boytsov）的投資者、博主在社交平臺上發帖稱，他在巴厘島遭到“比特幣搶劫”。四名襲擊者闖入他的住所，要求使用他的加密貨幣錢包轉賬，還恐嚇、毆打他和他的女朋友。

一位生活在巴厘島的數字游民也曾表示，在巴厘島，人們會經常談論自己如何依靠加密貨幣賺錢，“之前我認識一個印度的男士，自稱通過比特幣賺了錢，我們第一次見面時，他非常浮夸，炫耀自己特有錢?！膘鸥?、討論加密貨幣，在巴厘島似乎隨處可見。