4月24日，上海市公安局通報“善林金融”龐氏騙局案情調查結果：善林（上海）金融信息服務有限公司在全國向社會不特定公眾非法吸收公眾600多億存款，已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。5月13日，經銀川市興慶區(qū)公安分局立案調查：寧夏有339名投資人卷入“善林金融”龐氏騙局，涉及金額3592萬余元。目前，寧夏114人線下投資的1566萬元、48人線上投資的310萬元未到期，被困騙局。

“我是通過朋友介紹投資‘善林金融’的，簽訂了出借咨詢與管理服務協(xié)議、債權轉讓受讓協(xié)議，約定具體投資產品、資金出借及回收方式等內容，從形式上看都很正規(guī)，沒有瑕疵。通過線上投資平臺，我可以直接看到投資去向。”銀川市受害人劉女士說。

“我既是業(yè)務員，也是受害者。2016年入職以來，我先后投入30多萬元，公司承諾收益為本金的10.3%至10.8%不等。”5月13日，曾在善林銀川分公司任職的王先生告訴記者，2016年他通過招聘進入善林銀川分公司做業(yè)務員，除每月2000元的基本工資，每拉入1萬元能得180元提成。“入職時，我也了解了公司背景，覺得這家公司還是靠譜的，于是一邊拉業(yè)務一邊投資理財，越投越多。”他說。

興慶區(qū)公安分局經偵大隊辦案民警告訴記者，2015年10月21日，善林公司銀川分公司成立，辦公地址選址在銀川國貿大廈。其間，該公司負責人張某通過網(wǎng)絡招聘等方式招收20多名業(yè)務員。2年多時間，該公司業(yè)務拓展迅速，引入339名投資人，吸存資金高達3000多萬元。業(yè)務員為沖業(yè)績，先后都成為投資人，并將“善林金融”平臺推薦給身邊的朋友、親戚。在受害人中，投資最多的達130萬元，最少的2萬元。

經調查，“善林金融”采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結合的“線上”“線下”交易模式非法吸收公眾存款，不惜花費公眾巨額資金大規(guī)模開設線下門店，在社會上營造“大而不倒”的公司形象，以騙取投資者信任。實際上，“善林金融”對外宣稱的投資項目其實并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。“善林金融”系典型的龐氏騙局。

目前，興慶警方已經對善林銀川分公司主要犯罪嫌疑人張某依法采取強制措施，并對案件展開進一步調查。 

（原題為《涉案3592萬余元 最多的被騙130萬元  寧夏339人卷入“善林金融”龐氏騙局》）