香港證監(jiān)會譴責(zé)國信證券（香港）經(jīng)紀有限公司（下稱“國信”）違反監(jiān)管規(guī)定并處以罰款280萬港元。

12月21日，香港證監(jiān)會公布了上述決定，原因是國信在處理客戶資產(chǎn)及提供客戶賬戶結(jié)單方面違反監(jiān)管規(guī)定。

香港證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2021年1月1日至2021年3月7日期間，國信為取得財務(wù)融通，依賴1009名客戶有效期已屆滿的常設(shè)授權(quán)，將他們的證券抵押品再質(zhì)押給某家銀行作為抵押品。被國信再質(zhì)押的證券抵押品的市值介于約2.11億至2.47億港元，當中包括屬于1009名受影響客戶的證券抵押品，及屬于其常設(shè)授權(quán)仍然有效的客戶的證券抵押品。

國信解釋稱，該公司自2020年11月起開始使用一個新的作業(yè)系統(tǒng)，會自動產(chǎn)生及向客戶發(fā)送將常設(shè)授權(quán)續(xù)期的續(xù)期通知，及常設(shè)授權(quán)續(xù)期后的確認通知。這些書面通知一經(jīng)發(fā)出，該作業(yè)系統(tǒng)便會產(chǎn)生一封致國信的電郵通知書，確認客戶的常設(shè)授權(quán)已續(xù)期。

國信在2021年3月3日發(fā)現(xiàn)，該作業(yè)系統(tǒng)沒有在2020年12月就有效期于2020年12月31日屆滿的常設(shè)授權(quán)的續(xù)期，向其客戶發(fā)送書面通知。

國信表示，上述事件是因該作業(yè)系統(tǒng)內(nèi)的一個技術(shù)性程式錯誤所致，導(dǎo)致即使沒有向客戶發(fā)出該等書面通知，該電郵通知書亦會被產(chǎn)生及被國信所收到。國信在推行該作業(yè)系統(tǒng)之前曾進行用戶驗收測試。然而，國信只測試了該作業(yè)系統(tǒng)的人手電郵發(fā)送功能，但沒有測試自動電郵發(fā)送功能。因此，該錯誤當時沒有被識別出來。國信已經(jīng)在2021年3月5日向該財務(wù)機構(gòu)償還相關(guān)銀行貸款，及安排向該財務(wù)機構(gòu)贖回所有被再質(zhì)押的證券抵押品。

此外，香港證監(jiān)會還發(fā)現(xiàn)，在2020年5月至2020年11月期間，國信向930名客戶提供資料不完整和不正確的月結(jié)單。這些月結(jié)單沒有顯示在該月最后一個交易日訂立的合約的詳情（例如日期、品種、幣種及價格）。此外，該等結(jié)單所述明的某些資料（例如結(jié)算價）是參照最后交易日之前一日的幣種/收市價而產(chǎn)生的。

國信對此解釋稱，國信在2020年12月28日注意到，摘錄自其辦公室系統(tǒng)的數(shù)據(jù)存在某些差異，并在經(jīng)查詢后發(fā)現(xiàn)，2020年5月29日、2020年7月31日、2020年8月31日、2020年9月30日、2020年10月30日及2020年11月30日的月結(jié)單與摘錄自該辦公室系統(tǒng)的數(shù)據(jù)存在差異。

國信表示，提供客戶賬戶結(jié)單出現(xiàn)問題是因在2020年5月采納的該辦公室系統(tǒng)升級版本中的一個技術(shù)性程式錯誤所致。因此，國信須在列印月結(jié)單之前，以人手重新啟動該系統(tǒng)，以令有關(guān)結(jié)單反映各月最后一個交易日的交易詳情。國信在將該辦公室系統(tǒng)升級之前曾進行用戶驗收測試。然而，國信只就所有新增的功能和規(guī)格（而非月結(jié)單的產(chǎn)生功能）進行用戶驗收測試。因此，前述程式錯誤當時沒有被識別出來。國信已在2020年12月30日向930名受影響客戶重發(fā)正確的月結(jié)單。

香港證監(jiān)會考慮到國信已經(jīng)采取了補救行動，并主動向證監(jiān)會作出匯報；上述事件看似是個別事件，且并無證據(jù)顯示國信的監(jiān)管違規(guī)行為令客戶蒙受損失；國信與香港證監(jiān)會合作解決并接受其調(diào)查結(jié)果和紀律行動等因素后，最終做出上述處罰。