編者按：

一批買入鵬華基金旗下產(chǎn)品的投資者在遭遇較為嚴(yán)重的虧損后，正在“割肉”離場(chǎng)。

本篇主要研究鵬華基金旗下知名度較高的“鵬華創(chuàng)新未來(lái)”，未來(lái)將以數(shù)據(jù)透視更多產(chǎn)品“長(zhǎng)期業(yè)績(jī)”優(yōu)劣。

鵬華基金旗下一只基金讓投資者虧慘了。

這只名為“鵬華創(chuàng)新未來(lái)混合型證券投資基金(LOF)”的產(chǎn)品，成立于2020年9月末，募集規(guī)模高達(dá)120億份。

18個(gè)月的封閉期過(guò)后，至2022年一季度末，該產(chǎn)品單位凈值下跌35.46%，份額凈值僅剩0.6454元，跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)31.84個(gè)百分點(diǎn)。

2022年一季末至今，單位凈值繼續(xù)下跌。

截至2022年8月2日，該產(chǎn)品單位凈值為0.5998元，成立以來(lái)總回報(bào)率為負(fù)40.02%，跑輸業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾34個(gè)百分點(diǎn)，業(yè)績(jī)?cè)谕惍a(chǎn)品中墊底。

成立21個(gè)月虧損超25億：基金公司是否盡責(zé) 

鵬華創(chuàng)新未來(lái)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)也較為慘淡。數(shù)據(jù)顯示，該基金2022年一、二季度的已實(shí)現(xiàn)收益均為負(fù)值，上半年累計(jì)利潤(rùn)約-9.1億元。成立不足2年，該基金的累計(jì)虧損已超過(guò)26億元。

該產(chǎn)品2022年二季報(bào)中稱：“回顧二季度的操作，我們錯(cuò)失了在市場(chǎng)極度恐慌的情況下去買入長(zhǎng)期看好的優(yōu)質(zhì)股票的時(shí)間窗口，參與度不夠大，因此凈值的反彈與市場(chǎng)相比顯得較弱。有些優(yōu)秀的股票在某些時(shí)間點(diǎn)給出了很好的買入機(jī)會(huì)，這種機(jī)會(huì)是應(yīng)該抓住的。”

按照字面意思理解，鵬華基金在管理這只產(chǎn)品時(shí)可能存在“過(guò)錯(cuò)”。對(duì)照產(chǎn)品業(yè)績(jī)，這些“過(guò)錯(cuò)”讓投資者蒙受了相當(dāng)嚴(yán)重的損失。

證監(jiān)會(huì)近期修訂后發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》指出，“公募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，為基金份額持有人的利益運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。”

投資者虧錢(qián)，鵬華基金賺錢(qián) 

2022年3月30日，鵬華創(chuàng)新未來(lái)迎來(lái)申贖開(kāi)放，投資者選擇用腳投票。

基金一季報(bào)顯示，該基金在報(bào)告期內(nèi)被凈贖回4.13億份。也即，基金剛解封2天，就被投資者大量贖回。2022年二季度，基金繼續(xù)被凈贖回17.12億份。鵬華創(chuàng)新未來(lái)的累計(jì)凈贖回份額已超過(guò)20億份。

參照基金單位凈值走勢(shì)，最初認(rèn)購(gòu)該產(chǎn)品的投資者無(wú)論是在一二季度贖回或持有至今，均面臨嚴(yán)重虧損。

投資者深度虧損的同時(shí)，鵬華基金仍然在收取不菲的管理費(fèi)。2021年年報(bào)顯示，成立至報(bào)告期末鵬華創(chuàng)新未來(lái)產(chǎn)生的管理費(fèi)共計(jì)1.07億元。以管理費(fèi)費(fèi)率1.5%計(jì)算，2022年上半年預(yù)估管理費(fèi)也將達(dá)到數(shù)千萬(wàn)元。截至目前，鵬華基金尚未發(fā)布過(guò)該產(chǎn)品的管理費(fèi)減免相關(guān)公告。

與同期成立的其他類似基金相比，鵬華這只產(chǎn)品業(yè)績(jī)也更差。

2020年9月、10月，5只創(chuàng)新未來(lái)主題基金陸續(xù)發(fā)行，鵬華、匯添富、華夏、中歐、易方達(dá)等五家基金公司在列。作為原戰(zhàn)略配售螞蟻集團(tuán)的產(chǎn)品，投資者火熱認(rèn)購(gòu)，合計(jì)發(fā)行規(guī)模超過(guò)600億，引起市場(chǎng)較多關(guān)注。

自2022年3月末，該批基金的18個(gè)月的封閉期陸續(xù)結(jié)束，多個(gè)產(chǎn)品存在單位凈值低于1元的情況。其中，鵬華創(chuàng)新未來(lái)的單位凈值最低，基金規(guī)模縮水情況也最為嚴(yán)重，較發(fā)行規(guī)模減少近七成。

匯添富創(chuàng)新未來(lái)的投資者也面臨較為嚴(yán)重的虧損，當(dāng)前該產(chǎn)品單位凈值為0.7917元，僅高于鵬華。

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