為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下稱《辦法》）。《辦法》自2022年3月1日起施行。

《辦法》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

與此前的征求意見稿相比，上述條款刪去了“遵循大額現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定”。