工行一員工為了網(wǎng)絡(luò)賭球，不惜偽造大額存單騙取客戶資金。自首獲刑11年后，這名員工又被禁業(yè)11年。

1月7日，吉林省白山銀保監(jiān)分局披露的一張罰單顯示，孫迪任中國(guó)工商銀行撫松支行柜員期間，偽造大額存單，騙取客戶資金。

對(duì)于上述違法違規(guī)行為，白山銀保監(jiān)分局依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，對(duì)孫迪處以禁止從事銀行業(yè)工作11年的行政處罰。

一般而言，行政處罰往往后于刑事判決。澎湃新聞注意到，吉林省撫松縣人民法院于2021年12月30日在中國(guó)裁判文書網(wǎng)上披露的一則刑事判決書顯示，孫迪因犯金融憑證詐騙罪，被判處有期徒刑10年6個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元；犯詐騙罪，判處有期徒刑3年，并處罰金2萬(wàn)元；決定執(zhí)行有期徒刑11年，并處罰金12萬(wàn)元。法院責(zé)令孫迪于判決生效之日起將非法所得贓款退賠給被害人。

裁判文書網(wǎng)顯示，孫迪，女，出生于吉林省撫松縣，大學(xué)本科文化。2021年4月19日，孫迪主動(dòng)到撫松縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)投案自首，并如實(shí)供述騙取客戶存款共計(jì)260萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。因涉嫌犯金融憑證詐騙罪，孫迪于2021年4月20日被刑事拘留，同年5月19日被執(zhí)行逮捕。

吉林省撫松縣人民檢察院起訴書指控：2021年1月至2021年4月，被告人孫迪在中國(guó)工商銀行某某支行工作期間，利用網(wǎng)上購(gòu)買的假金融憑證在中國(guó)工商銀行某某支行詐騙客戶陳某某、曹某某、王某某、蔡某某、佟某某存款共計(jì)250萬(wàn)元整，騙取的款項(xiàng)全部用于網(wǎng)絡(luò)賭博現(xiàn)無(wú)法追回。2021年1月24日，被告人孫迪在中國(guó)工商銀行某某支行工作期間，以拉存款任務(wù)為由，利用未確認(rèn)的電子定期存款確認(rèn)單騙取被害人劉某某存款10萬(wàn)元整，騙取的款項(xiàng)全部用于網(wǎng)絡(luò)賭博現(xiàn)無(wú)法追回。

庭審中出示的截圖證實(shí)，由孫迪提供的其將騙取的客戶錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博的情況，主要用于歐寶體育和bet365賭球。

吉林省撫松縣人民檢察院認(rèn)為，被告人孫迪以非法占有為目的，使用偽造的銀行存單，騙取儲(chǔ)戶存款250萬(wàn)，數(shù)額特別巨大；以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人存款10萬(wàn)元，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以金融憑證詐騙罪和詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫迪系自首并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。

判決書還顯示，孫迪在網(wǎng)上購(gòu)買的假金融憑證系王顧彬所做，王顧彬已于2021年6月18日涉嫌偽造、變?cè)旖鹑趹{證罪被批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)已移送起訴。

另一份吉林省撫松縣人民法院披露的一審刑事判決書顯示，王顧彬犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪，被判處有期徒刑2年，并處罰金4萬(wàn)元。王顧彬非法獲利8800元予以追繳，上繳國(guó)庫(kù)。

這份判決書披露，2021年1月末至3月末期間，工行撫松支行員工孫迪聯(lián)系王顧彬購(gòu)買偽造的中國(guó)工商銀行儲(chǔ)蓄存單用于犯罪，王顧彬按照孫迪要求先后偽造5張總面值為270萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄存單給孫迪。孫迪使用王顧彬偽造的其中四張儲(chǔ)蓄存單進(jìn)行金融憑證詐騙（戶名為王某1的50萬(wàn)元儲(chǔ)蓄存單因名字寫錯(cuò)被孫迪撕毀未使用），所得贓款220萬(wàn)元被孫某某網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍，造成中國(guó)工商銀行撫松支行實(shí)際損失。王顧彬獲利8800元。