雷達財經 文|張凱旌 編|深海

渤海銀行南京分行與江西濟民可信集團下屬兩家子公司山禾藥業、恒生制藥之間的懸案又有最新進展。

11月4日，據央視財經報道，渤海銀行南京分行綜合與人力部副總經理趙遠芳接受采訪時表示：“在一年左右的時間里，濟民可信系收取了來源于華業石化系的三倍于我行存款利息的額外收益。其他信息也顯示：濟民可信對此事是知情的，并非其對外聲稱的單純的存款客戶。當前，公安機關已受理報案并開展調查取證工作。對于此事件中涉及的質押資金，我們將嚴格按照司法機關的調查結論及最終結果，依法處理。”

11月2日，有消息稱，渤海銀行南京分行有3名相關員工被抓，其中該分行的營業部總經理助理管鵬程被刑拘。據此，有媒體嘗試聯系管鵬程未果，濟民可信方面也稱，管鵬程個人電話及公司座機電話均未能接通。

“在這個案子里，我們認為管鵬程是一個比較關鍵的人物。因為我們開戶是在他那里，日常的對接是在他那里，出事后也是他來跟我們交涉。我們現在聯系不上他，也不清楚他是不是被警方帶走了。”濟民可信集團的相關負責人表示。

此外，據央廣網報道，江蘇省相關部門初步調查發現，辦理相關貸款擔保質押業務材料上的印鑒都涉嫌偽造，進一步的事實有待相關部門的核實與披露。

雷達財經曾在《渤海銀行被指”瞞天過海“》一文中提到，8月山禾藥業法人代表於江華接到的一通核實電話，暴露了一樁28億存款挪用大案。

自2020年11月起，銀行就開始用山禾藥業的存款為與公司毫無關聯的華業石化票據融資進行質押擔保，至2021年8月已累計質押28億元。同期，濟民可信子公司共存入33億元。

基于此，濟民可信集團已于9月3日向無錫警方報案。知情人士透露，目前無錫警方已立案，且調查有所進展。

另據了解，濟民可信表示，存入渤海銀行南京分行的33億元中，一部分將用于旗下兩家子公司流動資金，另一部分用于研發新冠病毒特異性中和抗體注射液及相關項目建設。

“我們本來打算在9月底開工建設生物大分子藥物生產基地——可以生產中和抗體，也可以生產別的生物大分子藥物，現在受到影響只能延期。兩家子公司需要的流動資金也是集團統一調配在支持它們的正常運作。”濟民可信相關人士稱。

值得一提的是，事件被媒體曝出后，濟民可信集團曾發文六問渤海銀行南京分行，稱在其發現此事后，且渤海銀行高管已經親承這是銀行漏洞的情況下，由于8月25日華業石化有5億元貸款到期未還，渤海銀行又強行劃扣了恒生制藥4.5億存款。

在此背景下，濟民可信相關人員表示，公司在11月下旬將有三筆存款陸續到期，總額為8億元，他們很擔心這筆存款到期時不僅無法取出，更可能被銀行再次強行劃扣。

雷達財經注意到，本次事件的另一個焦點——被擔保方華業石化及其母公司，在濟民可信集團報警后的9月10日、13日，又出現了數筆將子公司股權出質給渤海銀行南京分行的記錄。

此外，華業石化的“假國企”背景貫穿始終。具體表現為，其包括江蘇潤港石化、華龍國業、上海芮盈貿易、華之業能源在內的多任股東穿透股權后均能找到國企背景，但這些公司又多次遭國企“打假”。

10月27日，華業石化股東再次變更，由華之業能源變為江蘇頤莊商貿有限公司，后者亦與國企有聯系。

天眼查顯示，頤莊商貿實控人為柏蓬剛，柏蓬剛還是南京笨熊網絡科技有限公司的執董、法定代表人。而南京笨熊穿透5層股權后，股東為中國建筑集團有限公司。

與此前中石油曾打假華之業能源類似的是，2021年3月，中建城市建設發展有限公司曾發布一份《關于我司監管企業上海富麗房地產開發公司名下虛假控股公司情況的嚴正聲明》。

聲明中稱，新疆國融通過虛假股東變更登記所使用的包括股東決議、股權轉讓協議、富麗公司營業執照、印章和法定代表人簽字在內的所有登記材料均系偽造。中建城市建設發展公司和富麗公司對此并不知情，亦未獲得富麗公司同意或授權，其以富麗公司名義所進行的任何商業行為均與富麗公司無關，請社會各界提高警惕。

新疆國融，正是南京笨熊穿透3曾股權后的控股股東。分析人士認為，華業石化的新股東又與“假國企”有關。

不過渤海銀行南京分行的這次回應，也證實了此前外界的一些猜測。曾有上市股份制銀行從業人員向雷達財經表示，銀行內部辦理這種業務手續十分繁雜，不僅材料堆疊，需要過的環節也不是一個兩個，想要長期保證所有流程全部通關并非易事。因此有網友認為，“質押方是知情的，現在見到貸款方有風險不愿意繼續了。”

對于渤海銀行南京分行的說法，濟民可信集團是否會進行回應？雷達財經將持續關注。

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