渣打銀行（Standard Chartered）反洗錢監控程序中的一款關鍵軟件被爆出現漏洞。兩名接近該事項的消息人士透露，很快該銀行將不得不從堆積如山的數據中篩查可能涉嫌進行洗錢或者其他犯罪活動的證據。

        美國的反洗錢監管部門將視復審的結果對渣打銀行進行處罰。

        路透社當地時間8月11日援引消息人士的話稱，渣打銀行每個月約有200萬筆以美元結算的交易，檢查這些交易數據將是“一項巨大的工程”，可能耗費數月。兩位消息人士都要求匿名。

        這已經不是渣打銀行首次卷入洗錢風波。根據此前路透的報道，紐約金融服務局（DFS）在2012年曾對渣打銀行進行監控，很快發現了這間英國銀行反洗錢網絡的漏洞。DFS和美國聯邦主管部門針對渣打銀行分別采取行動，并且以違反美國制裁禁令、暗中進行涉及伊朗的交易等名義，對渣打處以6.67億美元罰款。

        渣打銀行上周剛宣布將擇日公布財報，現在面臨新的刺手問題，將再度受到DFS審查。消息人士表示，這次的罰款可能將達1億美元，并且本應在2015年初結束的監控期可能延長。

        渣打銀行的女發言人和DFS方面都拒絕對此作出評論。

        渣打銀行對未完成交易的審查結果，也被稱為“復審”，將影響到DFS施加處罰的輕重。越多的犯罪所得流入銀行，那么它將面臨越高的處罰。

        渣打銀行方面引入了外部顧問協助完成充分的預案，也與DFS方面保持溝通希望方案得以通過。

        渣打銀行大約在2005年-2009年安裝了這一交易監控軟件系統，系統號稱可標示可疑交易，銀行合規人員調閱時可辨識其是否有任何犯罪活動跡象，并向監管機構報告。

        顯然，這一所謂的能標示可疑交易的“偵測方案”未能正確地報告異樣的交易活動。

        盡管很多監控系統的偵測方案都會出岔子，但是消息人士指出，渣打的錯誤持續了數年時間，根本原因是銀行沒有進行相關測試。銀行想當然地認為，特定的交易模式都被置于審查之下，可事實是：沒有。

        “沒有人知道（實情），人們以為它通過了測試。”消息人士表示，而且到目前為止，沒有人因此被解雇或者處罰。

        好消息是渣打銀行已經改正了大多數的偵測方案，正努力解決余下的問題；而且銀行還計劃在明年年初引入新的交易監控系統。