“尊敬的商戶，大鯊魚工作室營業時間中午12：00至凌晨3：00，各位老板抓緊時間下單。”

“來卡。”

“建設銀行：張某某，卡號：6215XXXXXXXXXXXXXXX”

“已充值?！?/p>

“加量，跑起來，不要慫，干就對了。”

“老板，你這要多準備點卡?！?/p>

“這樣懟卡，死得快的。”

“回執單姓名要打碼才發出?！?/p>

……

在一間隱蔽的工作室里，一群年輕人沒日沒夜地敲擊著電腦鍵盤，登錄著境外聊天軟件，數以萬計的網絡非法資金頻繁進出他們的銀行賬戶，一拆十，十拆百，業績轉眼就要突破億元大關。望著眼前的數字，外號“大聰明”的主管心潮澎湃，時不時地叮囑著身邊的小弟，“別轉錯了，別被凍結了，轉賬前先測試下，多勞多得酬勞少不了”。

涉案聊天記錄  本文圖片 均為上海鐵路運輸檢察院 供圖

上面這一幕，不是偵探小說或者懸疑網文中的情節，而是出自真實案件，是現如今已產業鏈化的“網絡黑灰產”之一“水房”中常見的場景。

4月16日，澎湃新聞（www.kxwhcb.com）記者從上海鐵路運輸檢察院獲悉，自2020年10月全國“斷卡”行動展開，各地公安機關從嚴查處涉“兩卡”犯罪團伙。自此“網絡黑灰產”也逐漸地浮出水面。公安機關陸陸續續地打擊查處了多處工作室“水房”，抓捕了一批“卡販”“卡農”，從產業鏈中部將犯罪攔腰斬斷，有力地阻攔了相關電信網絡詐騙等犯罪活動。

作案工具

在“水房”中，犯罪團伙通過層層資金賬戶轉移，將上游犯罪所得非法資金通過拆分、混同、再拆分的方式隱匿資金來源蹤跡，形成資金混同，從而使得犯罪所得資金得以“洗白”。正是由于這類犯罪團伙的幫助，使得諸如電信網絡詐騙、網絡賭博、網絡色情等犯罪活動所得資金可以肆無忌憚地非法轉移，造成追查蹤跡障礙，同時也嚴重破壞了我國金融管理秩序。

2021年4月8日，上海鐵路運輸檢察院（以下簡稱“上海鐵檢院”）依法對被告人余某某、劉某某等10人犯罪團伙涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪的網絡犯罪案件提起了公訴。

自2020年7月至2020年12月，犯罪嫌疑人余某某先后糾集兩個犯罪團伙在四川三臺、重慶涪陵、湖南郴州三地建立工作室，共同為信息網絡犯罪活動提供資金轉移服務，其間作案使用的銀行卡十余張。犯罪團伙通過境外聊天軟件，與網絡犯罪活動上家聯絡，并提供銀行卡用于接收上家轉移的非法資金，入賬后再按照指示將資金進行拆分、轉移，并從中非法獲利，涉案資金支付結算金額高達1.3億元人民幣。

在辦案中，上海鐵檢院承辦檢察官發現，犯罪嫌疑人持有大量他人的銀行卡，這些銀行卡成了犯罪嫌疑人幫助轉移違法犯罪資金的工具。試圖利用“閑置資源”出借、出賣銀行卡，是跨過犯罪“紅線”的行為。為犯罪分子提供銀行卡，可能成立相關共同犯罪，也可能需承擔過失責任。