“尊敬的商戶，大鯊魚工作室營業(yè)時間中午12：00至凌晨3：00，各位老板抓緊時間下單。”

“來卡。”

“建設(shè)銀行：張某某，卡號：6215XXXXXXXXXXXXXXX”

“已充值。”

“加量，跑起來，不要慫，干就對了。”

“老板，你這要多準(zhǔn)備點(diǎn)卡。”

“這樣懟卡，死得快的。”

“回執(zhí)單姓名要打碼才發(fā)出。”

……

在一間隱蔽的工作室里，一群年輕人沒日沒夜地敲擊著電腦鍵盤，登錄著境外聊天軟件，數(shù)以萬計的網(wǎng)絡(luò)非法資金頻繁進(jìn)出他們的銀行賬戶，一拆十，十拆百，業(yè)績轉(zhuǎn)眼就要突破億元大關(guān)。望著眼前的數(shù)字，外號“大聰明”的主管心潮澎湃，時不時地叮囑著身邊的小弟，“別轉(zhuǎn)錯了，別被凍結(jié)了，轉(zhuǎn)賬前先測試下，多勞多得酬勞少不了”。

涉案聊天記錄  本文圖片 均為上海鐵路運(yùn)輸檢察院 供圖

上面這一幕，不是偵探小說或者懸疑網(wǎng)文中的情節(jié)，而是出自真實(shí)案件，是現(xiàn)如今已產(chǎn)業(yè)鏈化的“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)”之一“水房”中常見的場景。

4月16日，澎湃新聞（www.kxwhcb.com）記者從上海鐵路運(yùn)輸檢察院獲悉，自2020年10月全國“斷卡”行動展開，各地公安機(jī)關(guān)從嚴(yán)查處涉“兩卡”犯罪團(tuán)伙。自此“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)”也逐漸地浮出水面。公安機(jī)關(guān)陸陸續(xù)續(xù)地打擊查處了多處工作室“水房”，抓捕了一批“卡販”“卡農(nóng)”，從產(chǎn)業(yè)鏈中部將犯罪攔腰斬斷，有力地阻攔了相關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動。

作案工具

在“水房”中，犯罪團(tuán)伙通過層層資金賬戶轉(zhuǎn)移，將上游犯罪所得非法資金通過拆分、混同、再拆分的方式隱匿資金來源蹤跡，形成資金混同，從而使得犯罪所得資金得以“洗白”。正是由于這類犯罪團(tuán)伙的幫助，使得諸如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情等犯罪活動所得資金可以肆無忌憚地非法轉(zhuǎn)移，造成追查蹤跡障礙，同時也嚴(yán)重破壞了我國金融管理秩序。

2021年4月8日，上海鐵路運(yùn)輸檢察院（以下簡稱“上海鐵檢院”）依法對被告人余某某、劉某某等10人犯罪團(tuán)伙涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件提起了公訴。

自2020年7月至2020年12月，犯罪嫌疑人余某某先后糾集兩個犯罪團(tuán)伙在四川三臺、重慶涪陵、湖南郴州三地建立工作室，共同為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，其間作案使用的銀行卡十余張。犯罪團(tuán)伙通過境外聊天軟件，與網(wǎng)絡(luò)犯罪活動上家聯(lián)絡(luò)，并提供銀行卡用于接收上家轉(zhuǎn)移的非法資金，入賬后再按照指示將資金進(jìn)行拆分、轉(zhuǎn)移，并從中非法獲利，涉案資金支付結(jié)算金額高達(dá)1.3億元人民幣。

在辦案中，上海鐵檢院承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人持有大量他人的銀行卡，這些銀行卡成了犯罪嫌疑人幫助轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的工具。試圖利用“閑置資源”出借、出賣銀行卡，是跨過犯罪“紅線”的行為。為犯罪分子提供銀行卡，可能成立相關(guān)共同犯罪，也可能需承擔(dān)過失責(zé)任。