雷達財經(jīng)出品 文|李萬民 編|深海

一家老牌投顧公司，所謂的“薦股服務”竟然是詐騙，所開發(fā)的App軟件也根本沒有優(yōu)選股票的功能，客戶掏了錢，背后卻被業(yè)務員稱為“傻子”。你敢信？

近日，深圳市公安局龍崗分局的發(fā)布的一則工作動態(tài)，將新三板掛牌公司華訊投資推到聚光燈下。在深圳市公安局刑警支隊的統(tǒng)籌指揮下，龍崗警方聯(lián)合福田警方共800余警力突襲福田區(qū)某寫字樓，華訊投資100余名嫌疑人已經(jīng)被采取刑事強制措施，包括董事長周某富在內的12名公司高管被龍崗區(qū)檢察院依法批準逮捕。這則消息令華訊投資的騙局大白于天下，據(jù)初步統(tǒng)計，華訊投資詐騙案的受損者遍布全國，涉案金額達27億。

從一家持牌投顧公司，到一家“詐騙公司”，華訊投資發(fā)生了什么？

“騙傻子客戶”27億，華訊投資12名高管被抓

數(shù)日前，深圳市福田區(qū)某寫字樓下，800余警力突襲而入，目的地直指華訊投資辦公區(qū)域。

這是一場十分成功的收網(wǎng)行動，當警察魚貫進入辦公區(qū)域的時候，華訊投資的員工們還在正常上班，對于眼前這突如其來發(fā)生的事情，甚至還有點茫然。最終在警察的指示下，他們一個個從座位上站起，轉過身，雙手抱頭。全公司100余人，一網(wǎng)成擒。

深圳市警方已經(jīng)盯上華訊投資有近一年時間。去年3月，購買了華訊投資“大數(shù)據(jù)選股”服務的王女士因股票深度套牢感覺被騙而報案。蹊蹺的是，公司得知王女士報案后，在派出代表與王女士交涉退費的同時，還要求王女士刪除App使用記錄以及與業(yè)務員的聊天記錄,并教唆其撤案。對此，深圳市龍崗警方一下子警覺起來，成立專案組偵查。

一查之下，與王女士情況類似的報案還有多起，不是個案。警方繼續(xù)追查發(fā)現(xiàn)，所謂“新三板上市公司”竟然是一個騙子窩。警方發(fā)布的工作動態(tài)顯示，華訊投資從2015年開始在福田區(qū)某寫字樓運營，也正是在這一年10月在新三板掛牌交易，公司的的營收幾乎全部來自于其證券投資咨詢服務費。而其證券投資咨詢服務，或者可稱為“選股”、“薦股”的服務，卻是在詐騙。

華訊投資先在網(wǎng)絡投放大量廣告，宣稱“免費領取三只股”，待有股民留下聯(lián)系方式后，公司業(yè)務員就開始聯(lián)系股民，將其拉入“股票交流群”，群里的成員大部分都是托，不斷吹捧公司實力強，所薦股票收益好，再加上一些P過的公司盈利截圖、轉賬單等“物證”，入群的股民在被反復“洗腦”后，對所謂“App選股，一個月賺取1到3倍利潤”砰然心動，交錢成為正式客戶。

一旦錢到手，便把臉來翻。交過錢的客戶，被公司以“一對一服務”為名移出“股票交流群”。等到客戶在App上操作發(fā)現(xiàn)股票“不漲反虧”時，客服不是說太忙，就是根本不理會。所謂的“一對一服務”也根本是子虛烏有。

據(jù)警方揭露，華訊投資每天早盤推薦的三只免費股，其實都是近期比較激進活躍、波動大的，大漲大跌的概率高。對于其中上漲的股票，業(yè)務員向客戶大肆宣傳；對于其中下跌的，則絕口不提。如此一來，華訊投資的“薦股老師”就在股民中樹立起“神預測”的形象。

這一點在“高開股”上體現(xiàn)得淋漓盡致。每天交易前的集合競價階段，雖然股票還沒有開始交易，但開盤價已經(jīng)放出。這種股票，一到開盤就會直接高開甚至漲停。華訊投資就在開盤前的集合競價階段，將這些“高開股”推薦給客戶。客戶一看，股票走勢果然不出華訊投資所料。

如果遇到有客戶質疑所推薦股票下跌的情況。華訊投資也有說辭，“免費的有金子也有沙子，這是因為沒有購買公司的薦股軟件，沒有買賣信號”。趁此機會，華訊投資強勢推銷薦股軟件。

對于公司的詐騙行徑，員工心知肚明。“其實沒有什么技術含量，就是把一些信息搜集放在一起，這些指標我們自己都沒有搞明白，”一名負責APP研發(fā)的員工稱，“APP上推送的股票其實還是人工篩選出來的，APP不過是個載體，宣稱大數(shù)據(jù)算法只是為了顯得更高端，反正我自己是不會買的。”

在公司員工組成的交流群中，有人直言 “你們幾個先討論一下怎么騙客戶錢”；還有人明目張膽地向朋友炫耀， “我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識的才會買這些產(chǎn)品和服務”、“我感覺我們的客戶太可憐了，被騙了好多錢”。

據(jù)警方初步統(tǒng)計，該案受損者遍布全國，涉案金額高達27億。

老牌投顧公司如何走上“不歸路”？

華訊投資并非野雞公司。天眼查顯示，華訊投資成立于2000年11月16日，公司經(jīng)營范圍包括從事證券投資咨詢業(yè)務；企業(yè)策劃；工藝品銷售等。公開資料顯示，華訊投資是較早取得投顧牌照的公司之一。

2015年10月29日，華訊投資在新三板掛牌。據(jù)當時公開轉讓說明書顯示，公司主營業(yè)務是提供專業(yè)、專屬、專注的高端證券投資咨詢服務,公司業(yè)務通過運營的三家資訊網(wǎng)站予以開展， 其中北京分公司運營華訊財經(jīng)網(wǎng)站，深圳分公司運營華股財經(jīng)網(wǎng)站和華訊投顧網(wǎng)站。

其中，華訊財經(jīng)網(wǎng)站為用戶提供各類財經(jīng)資訊，并在此基礎上為付費用戶提供包括操盤寶庫、財富至尊、至尊寶庫、培訓課程等在內的各種增值服務；華股財經(jīng)網(wǎng)站為用戶提供各類財經(jīng)資訊的同時，將部分更高需求的用戶導向華訊投顧網(wǎng)站，由華訊投顧網(wǎng)站為付費用戶提供投顧周報、投顧日報、短線出擊、私人定制等服務。

掛牌新三板次年，華訊投資的控制權就發(fā)生了變更。通過收購其他股東持有的公司股份，李妮超過原本的控股股東、實際控制人陳操的持股份額，成為公司新的控股股東和實際控制人（持股39.36%）。2017年，李妮的丈夫周垂富也成為公司股東，持股1.67%。

當時還是證券投資咨詢亂象叢生、野蠻生長的時代，有行業(yè)人士指出，“劣幣驅逐良幣”已經(jīng)成為生態(tài)問題，越是守規(guī)矩越賺不到錢，尤其是隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的崛起，非持牌機構大量出現(xiàn)，擾亂持牌機構業(yè)務開展的同時，也讓部分持牌機構為了生存而打起“擦邊球”。

在周垂富夫妻的運營下，華訊投資開啟了飛速擴張。2016年，公司員工從362名激增至2827名，其中銷售人員增長了10倍，從198名增長至2136名。同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，2015年至2017年間，華訊投資的營收從5984.3萬元增長至9.23億元，增長了14.43倍；歸母凈利潤從1589.22萬元增長至8126.33萬元，增長了4.11倍。

高增長的背面，亂象叢生。2017年，由于在開展證券投資咨詢業(yè)務中存在未妥善處理客戶投訴事項、未完整留存客戶檔案等違反《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》行為，公司收到大連監(jiān)管局的行政監(jiān)管措施，7家分公司也各自收到當?shù)乇O(jiān)管部門的行政監(jiān)管措施。2017年5月，華訊投資北京分公司受到北京證監(jiān)局處罰，后者向其下發(fā)責令暫停新增客戶措施的決定，令其在此后6個月內不得開展營銷推廣、新客戶投顧服務等業(yè)務活動，并應按月向北京證監(jiān)局報送整改進度。

結果，北京分公司在整改工作匯報中聲稱停止新增業(yè)務，但在實際上仍然不顧處罰在開展新增業(yè)務，于是在2019年5月，北京證監(jiān)局公告，對其罰款25萬元。除了北京分公司外，2019年，華訊投資及多地分公司因證券投資業(yè)務違規(guī)亦先后被大連、深圳等證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施。

根據(jù)深圳市龍崗區(qū)公安分局發(fā)布的消息，華訊投資在2020年4月之前主要還是人工對接提供咨詢，因為無法提供承諾的服務，導致大量客戶投訴。投訴一多，被各地證監(jiān)局了解到，華訊投資就要面臨處罰。從2017年開始，這個過程不斷持續(xù)。

投訴、被罰還在其次，更令周垂富驚心的是，國內有同行因 “人工薦股”被判刑，為了規(guī)避風險，華訊投資后來想了一個招，緊急研發(fā)推出了“華訊股票”APP來“掩蓋詐騙本質”。但這款App算法胡編亂造，根本沒有優(yōu)選股票的功能。

騙局終有被戳破的一天。2020年龍崗區(qū)公安分局從王女士的報案中發(fā)現(xiàn)蹊蹺，經(jīng)過周密調查9個多月后，終于開始行動。2021年1月8日，因涉嫌詐騙罪，公司實際控制人李妮、周垂富被深圳市公安局龍崗分局刑事拘留。其中，李妮于2月3日取保候審被釋放。

近日，深圳市公安局刑警支隊的統(tǒng)籌指揮下，龍崗警方聯(lián)合福田警方共800余警力突襲華訊投資辦公場所，100余名嫌疑人被采取刑事強制措施，包括董事長周某富在內的12名公司高管被龍崗區(qū)檢察院依法批準逮捕。

根據(jù)公司公告，華訊投資目前已經(jīng)停牌，并收到新三板問詢函。

對于事件的后續(xù)發(fā)展，雷達財經(jīng)將持續(xù)關注。