2021年開(kāi)年，我就掉進(jìn)法國(guó)歷史學(xué)家費(fèi)爾南·布羅代爾的“坑”里了。

近段時(shí)間，我先讀完布羅代爾的《資本主義的動(dòng)力》（楊起譯，牛津大學(xué)出版社2017年重版）。《資本主義的動(dòng)力》是作者1976年在美國(guó)霍普金斯大學(xué)三次學(xué)術(shù)講座的講稿。在這三次講座背后，作者已耗時(shí)25年，完成三卷本巨著《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》。盡管新作出版要在1979年，但此時(shí)作者的學(xué)術(shù)探險(xiǎn)之旅已接近尾聲。這三次講座，正是對(duì)作者過(guò)去二十多年努力的高度濃縮和概括。在顧良、施康強(qiáng)譯布羅代爾的《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》（商務(wù)印書館2017年版）中，兩位譯者亦特別把上述演講翻譯出來(lái)，以“資本主義的活力”之名收錄并作為譯序。

《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》，布羅代爾 著，顧良、施康強(qiáng) 譯，商務(wù)印書館2017年出版。

讀完《資本主義的動(dòng)力》，我又按圖索驥，翻閱完高可盈尺的《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》（顧良、施康強(qiáng)譯，商務(wù)印書館2017年版）、《地中海與菲利普二世時(shí)代的地中海世界》（唐家龍、曾培耿、吳模信等譯，商務(wù)印書館2019年版）以及《法蘭西的特性》（顧良、張澤乾譯，商務(wù)印書館2020年版）等作品。

《地中海與菲利普二世時(shí)代的地中海世界》，布羅代爾 著，唐家龍、曾培耿、吳模信等 譯，商務(wù)印書館2019年版。

驅(qū)使我青燈黃卷苦啃布羅代爾的動(dòng)力，是我對(duì)現(xiàn)代破產(chǎn)法起源及進(jìn)化史的好奇心。為什么現(xiàn)代破產(chǎn)法會(huì)從1542年的英國(guó)開(kāi)始？為什么16世紀(jì)以后各國(guó)的破產(chǎn)法進(jìn)化會(huì)突然進(jìn)入快車道？破產(chǎn)法的進(jìn)化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、資本主義到底是什么關(guān)系？……這些問(wèn)題常常讓我百思不得其解，也讓我常常有解開(kāi)智識(shí)難題的沖動(dòng)。

布羅代爾及其作品，會(huì)成為我們解碼破產(chǎn)法進(jìn)化史的“鑰匙”嗎？

簡(jiǎn)單的物質(zhì)生活不需要太多破產(chǎn)

《資本主義的動(dòng)力》的第1講，主題是“對(duì)于物質(zhì)生活和經(jīng)濟(jì)生活的再思考”。

在本講里，布羅代爾站在經(jīng)濟(jì)史的角度，闡釋人類文明史上日常經(jīng)濟(jì)生活的產(chǎn)生與發(fā)展。布羅代爾從人口數(shù)量的變化和脆弱性談起，進(jìn)而討論人類通過(guò)吃、穿、住、行構(gòu)筑的基本物質(zhì)生活，以及技術(shù)在人類物質(zhì)生活中的重要性。而源于生產(chǎn)的豐富和技術(shù)導(dǎo)致的分工，貨幣和城市逐漸產(chǎn)生，不僅催生交換，也為人類文明帶來(lái)現(xiàn)代性。

交換的頻繁打破了農(nóng)耕文明的寧?kù)o。流動(dòng)商販從農(nóng)民中脫離出來(lái)，鄉(xiāng)村市集帶來(lái)早期的市場(chǎng)，而商鋪的產(chǎn)生更是帶來(lái)實(shí)實(shí)在在的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。交易過(guò)程逐漸演化成綿延不絕的借債與放款的程序，信貸成為交易過(guò)程的血液和動(dòng)力。隨著錢莊的產(chǎn)生和金融的介入，流動(dòng)商販、商鋪之上，又進(jìn)化出批發(fā)商、交易會(huì)以及股票交易所。由此，低級(jí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的元素集市、店鋪和商販，以及高級(jí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的元素交易會(huì)和股票交易所，全部產(chǎn)生。布羅代爾借助歐洲在16世紀(jì)之后近四個(gè)世紀(jì)歷史，以威尼斯、熱亞納、里昂、安特衛(wèi)普、阿姆斯特丹、倫敦等城市為例，清晰地闡述地中海和大西洋周邊經(jīng)濟(jì)生活的勃興。

本講濃縮的是《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》第1卷，即“日常生活的結(jié)構(gòu)：可能和不可能”。在本卷，布羅代爾先后從人口、面包、飲食、住宅服飾與時(shí)尚、技術(shù)在能源和冶金領(lǐng)域的傳播、技術(shù)革命和技術(shù)落后、貨幣、城市等8個(gè)方面，論述了當(dāng)時(shí)歐洲的物質(zhì)生活。本卷的核心任務(wù)，是勾畫前工業(yè)化時(shí)期經(jīng)濟(jì)的活動(dòng)領(lǐng)域，并掌握其全部廣度和深度；或者更形象地說(shuō)，在于“為世界過(guò)一次磅”，從物質(zhì)生活的角度確認(rèn)前工業(yè)化世界的潛力限度。

從破產(chǎn)法的角度，翻開(kāi)本卷細(xì)看的話，近700頁(yè)的正文中，布羅代爾只有兩處提及破產(chǎn)。一處是引用《耕作者之友》，認(rèn)為在耕地不大的情況下，用犁耕地并不合算，“這正是導(dǎo)致小農(nóng)莊主破產(chǎn)的主要原因”。另一處，作者在論述貨幣時(shí)，提及約翰·勞的紙幣政策的“破產(chǎn)”。

顯而易見(jiàn)，這兩種提法本質(zhì)上都是從世俗意義上使用“破產(chǎn)”一詞，法律意義上的“破產(chǎn)”在傳統(tǒng)、簡(jiǎn)單的農(nóng)耕文明時(shí)代，要么不存在，要么存在也只是微乎其微。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和資本主義才是破產(chǎn)的溫床

《資本主義的動(dòng)力》第2講的主題，是“交換縱橫談”。

在本講開(kāi)篇布羅代爾就指出，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)處于傳統(tǒng)物質(zhì)生活和資本主義進(jìn)程之間，“只是一個(gè)有些厚度與強(qiáng)度、有時(shí)卻很單薄的夾層。”而在布羅代爾看來(lái)，15-18世紀(jì)經(jīng)濟(jì)史的主流，就是隨著市場(chǎng)價(jià)格越來(lái)越穿越區(qū)際乃至洲際的地理空間，而呈現(xiàn)出連鎖變化，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域在歐洲和全球都得到不斷拓寬。

隨著資本在再生產(chǎn)進(jìn)程中作用的凸顯，資本流動(dòng)催生資本家登上歷史舞臺(tái)，資本主義也開(kāi)始在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的邏輯下暗自成長(zhǎng)。由此，市場(chǎng)上出現(xiàn)兩種形式的交換：一種是當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)，集鎮(zhèn)、商販、少量中間商構(gòu)成低級(jí)別市場(chǎng)交換的主要元素；另一種是遠(yuǎn)程市場(chǎng)，把當(dāng)?shù)厣a(chǎn)者和遙遠(yuǎn)的市場(chǎng)聯(lián)系在一起。

在遠(yuǎn)程貿(mào)易體系下，壟斷逐漸產(chǎn)生，大批發(fā)商力量崛起，并自覺(jué)或不自覺(jué)地與當(dāng)權(quán)者媾和在一起。他們仗著壟斷或者權(quán)勢(shì)，消滅幾乎所有的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手；而且，由于資本雄厚，資本家才有可能維持其特權(quán)，并包攬當(dāng)時(shí)的國(guó)際大生意；如果資本不足，那么資本市場(chǎng)又會(huì)通過(guò)信貸和其他投資工具，為其提供雄厚的資本。

由此，商品世界被嚴(yán)格地等級(jí)化，從越來(lái)越專業(yè)的販夫走卒到越來(lái)越強(qiáng)大的資本玩家，等級(jí)鮮明而又井然有序。尤其是金字塔頂端的資本家，完全可以跨界經(jīng)營(yíng)，并充當(dāng)多重角色。用布羅代爾的話說(shuō)，“他是商人，但從不只干一種行當(dāng)，他隨機(jī)應(yīng)變，一會(huì)兒是船主、承包人、貸款者，一會(huì)人又是借款人、金融家、銀行家，甚至是實(shí)業(yè)家或農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者。……從此之后，一切力所能及的好生意他都做。”

布羅代爾解釋道：

第一，商人拒絕專業(yè)化，是因?yàn)樵谒軌蛴|及的范圍內(nèi)，沒(méi)有任何一個(gè)行業(yè)可以一勞永逸地賺錢，也沒(méi)有任何一個(gè)行業(yè)能夠有足夠的油水讓商人將全部活動(dòng)匯聚在一起。

第二，較之從事實(shí)體經(jīng)濟(jì)，商人更擅長(zhǎng)的是通過(guò)資本的力量，讓別人來(lái)生產(chǎn)。

第三，大商人經(jīng)常更換活動(dòng)領(lǐng)域，是因?yàn)楦呃麧?rùn)總是從一個(gè)部門轉(zhuǎn)向另一個(gè)部門，“資本主義的實(shí)質(zhì)就是隨行情而變”。

第四，大商人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)只有一種專業(yè)化傾向，就是歸根結(jié)底都變成金錢交易，或者用今天的話說(shuō)，變成資本運(yùn)作。

由此，布羅代爾認(rèn)為，在兩種高低有別、錯(cuò)落有致的交換體系中，一種交換普通、競(jìng)爭(zhēng)且?guī)缀跬该鳎硪环N交換高級(jí)、復(fù)雜并具有支配型；而資本主義正是在后一種交換體系中生根發(fā)芽、茁壯成長(zhǎng)，資本主義的原動(dòng)力正是來(lái)源于此。而隨著資本主義的崛起，與國(guó)家政權(quán)的結(jié)盟，更是使資本家階層輪番或同時(shí)依靠商業(yè)、高利貸、遠(yuǎn)程貿(mào)易、政府和土地等打造的組合，將其推向不可撼動(dòng)的地位。

本講濃縮的是《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》第2卷，即“形形色色的交換”。在本卷里，布羅代爾接續(xù)第1卷對(duì)15世紀(jì)以來(lái)近400年間物質(zhì)生活的描述，進(jìn)而從經(jīng)濟(jì)生活的角度，繼續(xù)深度剖析當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和資本主義的崛起，分別涉及交換的工具、市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)、資本主義在不同部門的體現(xiàn)、資本主義發(fā)揮作用的機(jī)制以及社會(huì)或“集合之集合”等問(wèn)題。在詳細(xì)論述15世紀(jì)以降市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的過(guò)程中，布羅代爾多次詳細(xì)地論及在當(dāng)時(shí)就已經(jīng)廣泛存在的破產(chǎn)現(xiàn)象；對(duì)此，后文將予以詳述。

破產(chǎn)存在于經(jīng)濟(jì)世界，也存在于世界經(jīng)濟(jì)

《資本主義的動(dòng)力》的第3講，主題是“世界的時(shí)序”。

在這一講，布羅代爾不再如同前兩講一樣著眼于微觀，而是將物質(zhì)生活、交換、資本主義等各種因素整體拼接起來(lái)，“將資本主義、它的進(jìn)程以及它的資財(cái)與手段和世界總體歷史聯(lián)系在一起。”

布羅代爾對(duì)于世界時(shí)序的拼接，是通過(guò)兩個(gè)概念完成的：世界經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)世界。世界經(jīng)濟(jì)，泛指包含所有經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)；而經(jīng)濟(jì)世界是布羅代爾新造的詞匯，指在全球形成一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的情況下，地球上以地域?yàn)榇淼膮^(qū)域經(jīng)濟(jì)體，這有點(diǎn)像我們今天說(shuō)的經(jīng)濟(jì)圈、經(jīng)濟(jì)帶。

按照布羅代爾的設(shè)想，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)世界，都體現(xiàn)出三個(gè)特征：

第一，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)世界都占據(jù)特定的地理空間。

第二，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)世界總要有一個(gè)極、一個(gè)中心，其代表為具有支配地位的城市。

第三，每個(gè)經(jīng)濟(jì)世界，都分為延續(xù)的區(qū)域：心臟、中間地區(qū)和邊緣地區(qū)；心臟地帶成為物產(chǎn)、財(cái)富、人才、金融和交易場(chǎng)所的匯聚之地，中間地帶則稍微差點(diǎn)，而邊緣地帶則幾乎不值得一提。

但無(wú)論如何，站在任何一個(gè)時(shí)間點(diǎn)，一個(gè)經(jīng)濟(jì)世界都是多種形態(tài)的社會(huì)重疊與共存的局面，而資本主義也正是在這種按照規(guī)則分級(jí)的體系下成長(zhǎng)：外圍地區(qū)養(yǎng)活中間地區(qū)，尤其是中心地區(qū)。

在上述分析的基礎(chǔ)上，布羅代爾形成三個(gè)重要的判斷：

其一，資本主義仍然建立在剝奪國(guó)際資源、利用國(guó)際機(jī)遇的基礎(chǔ)上，也正是因?yàn)槿绱耍Y本主義以全世界為活動(dòng)范圍，向全世界伸展，鼓吹全球化與資本主義的發(fā)展邏輯一致；

其二，資本主義通常依靠法理上和事實(shí)上的壟斷頑強(qiáng)堅(jiān)持，完全不顧市場(chǎng)邏輯；

其三，資本主義社會(huì)并不涵蓋全部經(jīng)濟(jì)，并不涵蓋全社會(huì)，物質(zhì)生活、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和資本主義經(jīng)濟(jì)三層分野的結(jié)構(gòu)，依然未過(guò)時(shí)。

由此，布羅代爾堅(jiān)定地認(rèn)為，資本主義是一種頂層經(jīng)濟(jì)，完全是一種從頂端或伸向頂端的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中衍生出來(lái)的；資本主義作為一種壟斷經(jīng)濟(jì)，較之商品輸出，更多靠資金和信貸來(lái)觸及和打開(kāi)外部市場(chǎng)。

對(duì)于上述判斷，布羅代爾列舉14-18世紀(jì)歐洲及其周邊的經(jīng)濟(jì)中心變遷為證：14世紀(jì)80年代，威尼斯成為經(jīng)濟(jì)重鎮(zhèn)；16世紀(jì)00年代，中心從威尼斯遷到安特衛(wèi)普；1550-1560年荷蘭、西班牙戰(zhàn)爭(zhēng)期間，中心回遷到意大利城市熱亞納；時(shí)隔不久，阿姆斯特丹崛起；1780年-1815年年間，倫敦成為歐洲經(jīng)濟(jì)的鰲頭；1929年后，經(jīng)濟(jì)中心遷徙到紐約。

對(duì)于14-18世紀(jì)歐洲及其周邊的經(jīng)濟(jì)中心變遷的原因，布羅代爾認(rèn)為核心因素是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，“每一次，中心的移位都是在斗爭(zhēng)、對(duì)抗、劇烈的經(jīng)濟(jì)危機(jī)中實(shí)現(xiàn)的。通常，最終打垮已經(jīng)受到威脅的舊中心并且確認(rèn)新中心出現(xiàn)的，正是惡劣的經(jīng)濟(jì)氣候。”而在每一次危機(jī)中，對(duì)于經(jīng)濟(jì)的應(yīng)對(duì)方略和能力，則成為決定經(jīng)濟(jì)中心是否變遷的核心因素，扛過(guò)去經(jīng)濟(jì)中心依然在原地，扛不過(guò)去經(jīng)濟(jì)中心則會(huì)流失。“總而言之，中心的形成、失落、再形成通常是與具體總體經(jīng)濟(jì)的歷久危機(jī)聯(lián)系在一起的。”

在這一講所對(duì)應(yīng)的是《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》第3卷里，布羅代爾記述了多次不同經(jīng)濟(jì)體發(fā)生的破產(chǎn)事件產(chǎn)生的互相影響：

第一，16世紀(jì)初期，隨著安特衛(wèi)普經(jīng)濟(jì)的繁榮和崛起，原來(lái)在意大利周邊活躍的經(jīng)濟(jì)榮光不在，這給意大利商行帶來(lái)滅頂之災(zāi)：1518年，弗雷斯科巴爾第家族宣告破產(chǎn)；1523年，瓜特羅蒂家族清理企業(yè)債務(wù)。

第二，1751年9月大批商號(hào)的倒閉潮，給里窩那商業(yè)造成巨大損害，利克顯示和普雷斯科特先生在彼得堡的破產(chǎn)，據(jù)說(shuō)損失達(dá)50萬(wàn)盧布，這對(duì)里窩那也是個(gè)新的打擊。

布羅代爾筆下的破產(chǎn)法世界

在《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》第2卷“形形色色的交換”和第3卷“世界的時(shí)間”中，布羅代爾在從橫向剖析市場(chǎng)運(yùn)行原理、從縱向論述世界經(jīng)濟(jì)大勢(shì)的時(shí)候，有意無(wú)意地打開(kāi)了他筆下的破產(chǎn)法世界。

在當(dāng)時(shí)來(lái)看，破產(chǎn)已經(jīng)成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中常見(jiàn)的現(xiàn)象，尤其是對(duì)于商人來(lái)說(shuō)，一點(diǎn)也不陌生。在布羅代爾搜集的文獻(xiàn)中，“破產(chǎn)”不算高頻，但絕對(duì)不算陌生。在這本740多頁(yè)的巨著中，“破產(chǎn)”是一個(gè)出現(xiàn)率非常高的高頻詞，幾乎每隔三四頁(yè)，就要出現(xiàn)一次。布羅代爾筆下的破產(chǎn)世界，體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

一種是世俗意義上的破產(chǎn)。比如上文提及的約翰·勞紙幣政策的破產(chǎn)，再比如1557年哈布斯堡王朝的破產(chǎn)。

另一種是經(jīng)濟(jì)意義上的“破產(chǎn)”，比如倒閉、關(guān)門等。比如布羅代爾提到18世紀(jì)的馬耳他，“雜貨鋪和零售商數(shù)量之多，以致任何人都不能完全有生活保障。他們只得欺詐顧客，要不就會(huì)迅速破產(chǎn)。”

另外，布羅代爾提及17世紀(jì)的西西里島零售商，“人們看到這些小本經(jīng)營(yíng)的店鋪岌岌可危，清賬時(shí)往往留下一大堆債務(wù)，破產(chǎn)更是家常便飯。”在1802年的法國(guó)巴黎，有人建議，“目前百業(yè)凋敝，成千上萬(wàn)的巴黎小商處在破產(chǎn)邊緣。”這種破產(chǎn)比較司空見(jiàn)慣，甚至成為文學(xué)作品描述的對(duì)象，——有個(gè)叫約瑟夫·德·拉維加的商人，1688年在阿姆斯特丹出版了一本題為《混亂中之混亂》的文學(xué)作品，里面暗示其因?yàn)閰⑴c郁金香投機(jī)，連接破產(chǎn)五次！在布羅代爾筆下，大多數(shù)情形下提及破產(chǎn)，都是指這種情形，毋庸贅言。

還有一種，是法律意義上的“破產(chǎn)”，這是真正的布羅代爾的破產(chǎn)法世界。這又展示出不同的維度：

比如個(gè)案。在一幅插圖中，布羅代爾展示了1770年6月28日巴黎一家面包鋪破產(chǎn)時(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表。在圖片生活說(shuō)明中，布羅代爾指出，“巴黎的面包鋪主人蓋斯內(nèi)先生謹(jǐn)向巴黎商事裁判所遞交資產(chǎn)負(fù)債概括，按照當(dāng)時(shí)的規(guī)定，他列出的債務(wù)有順逆之分，我們今天則稱之為破產(chǎn)人的資產(chǎn)和負(fù)債。文件共四頁(yè)。這里翻印的第一頁(yè)清楚地表明有一系列賒銷。有的大債務(wù)人竟是高等法院顧問(wèn)。外欠債務(wù)皆因賒購(gòu)面粉。這家店主除鋪?zhàn)油膺€擁有一些‘工具’，一輛車和一屁送貨的馬，估價(jià)共6600里佛，其余動(dòng)產(chǎn)約值7400里佛。讀者請(qǐng)放心，面包鋪主已同其債權(quán)人訂立了協(xié)議。但愿他的主顧能及時(shí)付清欠賬。”

比如系列破產(chǎn)浪潮與時(shí)代大勢(shì)。布羅代爾在解釋16世紀(jì)德國(guó)東部的崛起、萊比錫及其交易會(huì)的繁榮時(shí)，特別提及，紐倫堡和奧格斯堡1570年的破產(chǎn)事件中是背后的重要推手。這里面最驚心動(dòng)魄的，是還有1763年七年戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束后，在資本主義世界引發(fā)的破產(chǎn)浪潮僅僅在阿姆斯特丹，1763年8月納夫維爾商行破產(chǎn)、1772年克利福特商行破產(chǎn)、1780年10月旺·法埃林克商行的破產(chǎn)等等，“在阿姆斯特丹交易所起著摧毀信用的引爆作用。”

而此后，從阿姆斯特丹到漢堡，從倫敦到巴黎，引發(fā)一連串的商業(yè)破產(chǎn)。先是漢堡的多家猶太商行發(fā)生破產(chǎn)，哥本哈根有4家商行破產(chǎn)，阿爾托那有6家，阿姆斯特丹有35家……到8月19日，阿姆斯特丹當(dāng)?shù)仄飘a(chǎn)的商行已經(jīng)高達(dá)42家，“已經(jīng)知道還有幾家即將破產(chǎn)。”當(dāng)時(shí)，因?yàn)檫@一波破產(chǎn)潮，社會(huì)也陷入動(dòng)亂和恐慌，當(dāng)局不得不動(dòng)用武器來(lái)驅(qū)散暴亂者。當(dāng)1768年英國(guó)與美洲殖民地關(guān)系惡化后，荷蘭銀行家也深感擔(dān)心，“如果英國(guó)與其殖民地的關(guān)系惡化，由此引起的商業(yè)破產(chǎn)會(huì)使本國(guó)受到影響。”

比如跨境破產(chǎn)。布羅代爾在講述遠(yuǎn)洋運(yùn)輸時(shí)，提及1771年南特的哈爾洛·孟肯豪塞合股公司破產(chǎn)：

“但財(cái)產(chǎn)直到1788年9月尚未得到清理。在債權(quán)人中有一個(gè)名叫威爾海米的“外國(guó)人”（我們對(duì)他的情形沒(méi)有更多的了解），他在造船主已經(jīng)出海的五艘船上擁有六十四分之九的股份（約等于61300里佛）。債權(quán)通常分為優(yōu)先（第一位）和普通（第二位）兩種。人們找到了一些正當(dāng)?shù)睦碛桑品剂兴岣叩确ㄔ旱牟脹Q（1783年8月13日），而把威爾海米列入第二類，并得到商事院的認(rèn)可（1788年9月25日）。威爾海米大概未能收回他的投資。至于他是否保了險(xiǎn)，這也不清楚。”

布羅代爾在描述遠(yuǎn)程貿(mào)易引發(fā)的跨境破產(chǎn)問(wèn)題時(shí)，還講了1778年底阿姆斯特丹的弗萊西內(nèi)子公司破產(chǎn)引發(fā)的連鎖故事：荷蘭船雅各布·卡塔里納號(hào)于1778年11月到達(dá)賽特，為當(dāng)?shù)氐陌愃\(yùn)來(lái)644筐煙草，包稅所立即支付運(yùn)費(fèi)16353里佛。船長(zhǎng)蓋格爾被介紹到賽特的馬克·弗萊西內(nèi)公司，他把包稅所付款證交給弗萊西內(nèi)公司，按照當(dāng)時(shí)的商業(yè)慣例，請(qǐng)求弗萊西內(nèi)公司通過(guò)匯票，幫助把運(yùn)費(fèi)匯到阿姆斯特丹。

1778年底，位于阿姆斯特丹的弗萊西內(nèi)子公司破產(chǎn)，連累了賽特的馬克·弗萊西內(nèi)公司。蓋格爾船長(zhǎng)立即提起訴訟，先是勝訴，后來(lái)又?jǐn)≡V，“不但馬克·弗萊西內(nèi)顯然缺乏誠(chéng)意，而且破產(chǎn)者的債權(quán)人到處作梗。所有人都聯(lián)系起來(lái)，對(duì)付上了圈套的外國(guó)債權(quán)人。款子最后還是返回阿姆斯特丹了，但是拖延很久，而且七折八扣。”

比如破產(chǎn)審判機(jī)構(gòu)。布羅代爾在介紹法國(guó)商事裁判所時(shí)，指出該機(jī)構(gòu)是為解決商業(yè)爭(zhēng)端特設(shè)的、最快捷的和旨在保護(hù)階級(jí)利益的司法機(jī)構(gòu)，“有關(guān)破產(chǎn)爭(zhēng)端的問(wèn)題后來(lái)也交它處理。”

比如集團(tuán)公司破產(chǎn)。布羅代爾述及美第奇家族的子公司體系和阿費(fèi)塔迪家族的分公司體系，指出這種商業(yè)領(lǐng)域常見(jiàn)的子公司、分公司體系最大的優(yōu)點(diǎn)在于，“當(dāng)情況需要時(shí)，可用一紙文書使它們獨(dú)立，以免某個(gè)地方分公司的破產(chǎn)由整個(gè)公司承擔(dān)責(zé)任。”顯然，在當(dāng)時(shí)的商業(yè)世界，有限責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)隔離已經(jīng)成為商業(yè)界的共識(shí)。

在描述土地作為財(cái)富保值增值手段的重要性時(shí)，布羅代爾用了兩個(gè)事例，都有破產(chǎn)有關(guān)：一個(gè)是商人盧卡·代爾賽拉1408年4月23日從佛羅倫薩寫給普拉托商人佛朗賽斯科·達(dá)蒂尼的信，“我曾囑托您購(gòu)買地產(chǎn)，如果今天還有可能，我買地的熱情將會(huì)更高。買地至少不冒海上的風(fēng)險(xiǎn)，不會(huì)像商業(yè)公司那樣蒙受詐騙，更無(wú)破產(chǎn)之虞。”另一個(gè)事例則是指土地作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)處置時(shí)不像股票交易那么方便，“當(dāng)威尼斯的提埃波羅·比薩尼銀行于1584年破產(chǎn)時(shí)，清理地產(chǎn)既費(fèi)時(shí)間，折價(jià)時(shí)還要吃虧。”

在講述破產(chǎn)產(chǎn)生的影響時(shí)，布羅代爾也援引1715年馬賽人所做的論斷，論及手工業(yè)者的流動(dòng)尤其是破產(chǎn)的影響：“如果手工工場(chǎng)破產(chǎn)，就有工人遷往外國(guó)。”另外，破產(chǎn)對(duì)于小額出資人的影響也無(wú)所不在，布羅代爾舉了1529年奧格斯堡的赫西斯泰特爾家族破產(chǎn)案件，指出這個(gè)企業(yè)的大部分出資來(lái)自于當(dāng)?shù)氐男〕鲑Y人。

比如困境企業(yè)拯救。布羅代爾舉了安德烈的例子：安德烈是卡昂人，于1777年從父親那里繼承了一個(gè)瀕臨破產(chǎn)的花邊制造廠。后來(lái)，他擴(kuò)大購(gòu)銷范圍，先后訪問(wèn)雷恩、洛里昂、鹿特丹、紐約等城市，搖身一變?yōu)樯倘耍粌H經(jīng)營(yíng)花邊，也兼營(yíng)布匹、食品和皮毛，通過(guò)這種多元化經(jīng)營(yíng)理念，安德烈最終擺脫財(cái)務(wù)困境，避免了破產(chǎn)的命運(yùn)。

比如政府破產(chǎn)或者國(guó)家破產(chǎn)的“雛形”，即官方財(cái)政的破產(chǎn)。在《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》第2卷、第3卷，布羅代爾先后提及過(guò)愛(ài)德華國(guó)王的破產(chǎn)、西班牙財(cái)政的多次破產(chǎn)、亨利二世的財(cái)政破產(chǎn)等等。

透過(guò)布羅代爾對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和資本主義交換秩序分析，我們可到清晰地感知到，破產(chǎn)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的孿生子，沒(méi)有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就不會(huì)有現(xiàn)代化的破產(chǎn)體系。

從破產(chǎn)法視角看布羅代爾的洞見(jiàn)與啟迪

上文對(duì)布羅代爾在《資本主義的動(dòng)力》系列演講中的論述脈絡(luò)。在這個(gè)基礎(chǔ)上，筆者又結(jié)合《十五至十八世紀(jì)的物質(zhì)文明、經(jīng)濟(jì)和資本主義》中有關(guān)破產(chǎn)的部分內(nèi)容，做了詳細(xì)的梳理。

那么，布羅代爾的洞見(jiàn)，對(duì)于破產(chǎn)規(guī)則的產(chǎn)生究竟具有什么樣的啟迪呢？在我看來(lái)，布羅代爾的啟迪與破產(chǎn)規(guī)則的產(chǎn)生之間，至少存在著如下命題：

第一，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和資本主義是驅(qū)動(dòng)16世紀(jì)以降破產(chǎn)井噴的主要?jiǎng)恿Α０凑詹剂_代爾的架構(gòu)，傳統(tǒng)的、低級(jí)別的市場(chǎng)，基本局限在物物交換或者簡(jiǎn)單的商品經(jīng)濟(jì)層面。在這種層面，無(wú)論是交易失敗的風(fēng)險(xiǎn)，還是債務(wù)的集體清理，都處于一個(gè)相對(duì)初步的層面。正因?yàn)槠涮幱诔跫?jí)層面，1542年英國(guó)《破產(chǎn)法》聚焦于對(duì)欺詐性破產(chǎn)的刑事懲罰，集中于對(duì)破壞規(guī)則者的根本性懲罰，而并未將破產(chǎn)作為商業(yè)世界的元素和商業(yè)交易的工具。只有到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度，資本運(yùn)作成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)升級(jí)的驅(qū)動(dòng)力時(shí)，市場(chǎng)交易的失敗風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)放大，商事社會(huì)才需要商業(yè)化的機(jī)制來(lái)處理債務(wù)集體清償問(wèn)題，也正是在這種情況下，現(xiàn)代化的破產(chǎn)法才會(huì)萌芽、進(jìn)化，越來(lái)越具有商事法的色彩。

第二，商業(yè)交易越頻繁，失敗的風(fēng)險(xiǎn)和比例也越大，而破產(chǎn)規(guī)則正是為商事交易提供了一整套兜底的規(guī)則。這也是為什么現(xiàn)在破產(chǎn)實(shí)務(wù)中，大家普遍感覺(jué)破產(chǎn)業(yè)務(wù)不好做的根本原因。幾乎所有的難題，在常態(tài)經(jīng)營(yíng)中不好解決、不能解決，最后拖入企業(yè)破產(chǎn)程序，在破產(chǎn)中必須解決。從布羅代爾的書中可以明顯看出來(lái)，在16世紀(jì)以來(lái)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展格局中，破產(chǎn)在不同地區(qū)、不同時(shí)期都有，而不是某個(gè)地區(qū)、某個(gè)時(shí)間的專利。這也反過(guò)來(lái)證明了破產(chǎn)規(guī)則的有用性和強(qiáng)大生命力。而站在交易主體的角度看，破產(chǎn)規(guī)則也正為各方從事交易中潛在的失敗風(fēng)險(xiǎn)，提供了最為穩(wěn)定、有序的預(yù)期。

第三，16世紀(jì)以來(lái)世界經(jīng)濟(jì)格局中跨境破產(chǎn)的頻率和幅度，遠(yuǎn)高于我們平常的印象。即便今天，總覺(jué)得跨境破產(chǎn)距離我們十分遙遠(yuǎn)，無(wú)論是規(guī)則供給、學(xué)術(shù)研究還是司法實(shí)踐，跨境破產(chǎn)的比例都十分微小。正是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)世界的存在，產(chǎn)生了不同的法域和規(guī)則體系，包括破產(chǎn)在內(nèi)的所有交易都受惠于此，也得益于此。一方面，因?yàn)橐?guī)則壁壘，所有交易包括破產(chǎn)在內(nèi)，都面臨著重重難關(guān)，舉步維艱；另一方面，正是因?yàn)檫@種規(guī)則的差異性，對(duì)于不同主體尋求差異化利益，提供了最佳的平臺(tái)。在布羅代爾的筆下，涉及跨境破產(chǎn)的情形絕非個(gè)案。

……

橫看成嶺側(cè)成峰，布羅代爾及其就是一座開(kāi)掘不盡的富礦。我們站在不同角度，總會(huì)有不同發(fā)現(xiàn)。破產(chǎn)同樣如此。讀完布羅代爾的這些大部頭，并沒(méi)有完全解惑，但我認(rèn)為，布羅代爾及其作品，對(duì)我們解碼破產(chǎn)法的進(jìn)化史，提供了一個(gè)非常重要的切入點(diǎn)，不無(wú)啟迪意義。

（作者陳夏紅為中國(guó)政法大學(xué)破產(chǎn)法與企業(yè)重組研究中心研究員）