1、加拿大華裔“金融神童”被控欺詐：偽造文件，千百倍夸大凈資產以獲得上億貸款

加拿大《多倫多星報》在11月26日報道，現年36歲的加拿大華裔企業家吳文建（Gary Ng）被加拿大投資監管機構指控偽造文件和制造假的經紀賬戶，以獲得1億加元資金以收購溫哥華歷史最悠久的投資公司之一PI Financial Corp.。發生在2018年的這樁收購案曾是行業“美談”。

根據加拿大投資行業監管組織（IIROC）提交的一份指控聲明，吳文建涉嫌篡改文件，在公司客戶賬戶上寫上自己的名字，并制造其他假賬戶余額，以作為1.72億（加元）貸款的抵押品。他極大地夸大了自己的凈資產，以欺騙三個貸款人：一家未公布名字的美國“投資公司”、一家未公布名字的加拿大“資產管理公司”和一家未公布名字的加拿大“私人公司”。

加拿大投資行業監管組織表示，他所擁有的實際抵押品可能只有190萬加元。監管機構在文件中指稱，吳文建的商業伙伴Donald Metcalfe協助了這項工作。根據文件，兩人都被指控沒有與調查人員合作，以及“在貸款融資方面有欺詐行為”。這些指控目前還沒有得到證實。

監管組織說，“吳文建和Metcalfe實施了一項欺詐計劃，他們欺騙貸款人，依靠據稱證明大量金融資產的文件作為擔保，以獲得數千萬元的貸款，而那些文件是偽造的。”

有一次，吳文建通過電子郵件向貸款人發送了一份賬戶余額，聲稱顯示有價值9000萬加元的有價證券。監管組織稱，實際上賬戶中只有4加元。

在PI Financial發現問題并向監管機構舉報后，吳文建和Metcalfe于2月從該公司辭職。其調查人員想在7月和8月分別約談吳文建和Metcalfe，但兩人都沒有露面。

PI Financial的首席執行官讓-保羅-巴切列里（Jean-Paul Bachellerie）在一封電子郵件中說，“我們在一次不相關的文件要求中發現了不尋常的信件，立即提醒了我們的監管機構，并一直在配合加拿大投資行業監管組織的調查。被指控的不當行為都與公司的資本或客戶賬戶無關。”

該公司審查了其內部控制，發現它們沒有缺陷。巴切列里說，其客戶賬戶和公司自身的資本都沒有風險。加拿大投資行業監管組織表示，沒有發現任何客戶損失的證據。

吳文建自稱是他搶購的金融公司艦隊的“上將（Admiral）”。他通過兩筆貸款為PI交易提供資金，其中一筆是從一家美國投資公司獲得的價值8000萬加元的貸款，另一筆是從一家加拿大資產管理公司獲得的2000萬加元貸款。根據加拿大投資行業監管組織的數據，他把他所說的個人投資賬戶中持有的證券作為抵押品。

PI Financial是一家擁有300多名員工的中型投資銀行，吳文建已不再擁有該公司。7月，該公司宣布其所有權被轉讓給一家由H.I.G. Capital和RCM Capital Management控制的合資企業。該公司當時沒有對出售一事作出任何解釋。吳文建還在2019年和2020年向這家資產管理公司額外借款4000萬美元，并向第三家貸款人（一家位于加拿大的私人公司）另外借款3200萬加元。這些借貸都是基于偽造的抵押品。

吳文建在2019年購買了私人借貸公司Bridging Finance Inc.未公開的股份，加深了他在加拿大金融業的介入。據創始人David Sharpe稱，大約一年后，吳文建將股份賣回給他。

在過去的幾年里，36歲的吳先生曾向投資者和媒體展示自己是一個“金融神童”。正如加拿大投資行業監管組織所說的那樣，“在別人面前把自己說成是一個非常成功的商人，通過在加拿大和中國非常成功的技術、房地產和制造業投資，創造了巨大的個人財富。”

自詡為“金融企業家”的吳文建在去年接受彭博社采訪時表示，他16歲開始在Redknee（改名為Optiva Canada）做編程員，并在上世紀90年代末的科技狂熱時期成為互聯網百萬富翁。他說，他把這些投入到一家中國玻璃廠，該廠最終賣給了中國興業銀行（ Industrial Bank of China），給他帶來了巨額的意外之財。

吳文建于2012年創辦了Chippingham Financial。2018年，他開始通過其控股公司Ng Group收購其他金融服務公司，包括總部位于蒙特利爾的Rothenberg Capital Management Inc.和PI Financial。2019年，吳文建獲得由加拿大國家銀行贊助的杰出青年創業獎（Young Entrepreneur）。

對吳文建和Metcalfe指控的聽證會定于1月6日開始。吳文建沒有回復置評請求。Metcalfe無法聯系到。如果指控證實，兩人將面臨每項違法行為最高500萬加元的罰款，并被永久禁止參與加拿大證券市場，以及承擔其他潛在的處罰。

2、多名疑似華人卷入加拿大大規模移民欺詐案件，前政府雇員用假提名幫人申請永居

視頻截圖

另據加拿大媒體報道，近日，有多名華人也疑似卷入移民欺詐。因涉嫌 “大規模 ”移民欺詐計劃，加拿大不列顛哥倫比亞（BC）省有四人被起訴，育空省一名前政府雇員也而被指控，當局已經在全國范圍內發出逮捕令。

加拿大邊境服務局(CBSA)表示，他們已經為此進行了一個被稱為 "赫斯基項目 "的長達數年的調查。調查人員在BC省和育空地區進行了大規模的搜查，包括育空地區的經濟發展部，被指控的育空男子似乎曾是該部門的雇員。

調查始于2015年，當時聯邦移民官員注意到一些與永久居留權申請一起提交的可疑文件。邊境服務局稱，這些文件似乎是育空政府根據育空商業提名人計劃頒發的提名證書。但育空政府向邊境服務局證實，這些文件是假的。

共有5人因涉嫌欺詐計劃而被起訴，被控在2013年7月至2016年9月期間違反加拿大《移民和難民保護法》和《刑法》。從名字上看，似乎有多名華人在其中。

59歲來自育空省的懷特霍斯的Ian David Young，其他四人都來自BC省華人聚居的列治文，分別是49歲的Tzu Chun Joyce Chang，66歲的Qiong Joan Gu，31歲的Aillison Shaunt Liu，38歲的Shouzhi Stanley Guo。

加拿大當局正在全國范圍內對前育空政府雇員Ian David Young進行通緝。

2019年3月12日，加拿大邊境服務局對楊位于懷特霍斯的家和工作場所執行搜查。育空司法部門周四證實，Ian David Young不再是經濟發展部的雇員。

原標題：《?夸大資產貸款上億，加拿大華裔“金融神童”被控欺詐》

閱讀原文